Uffici familiari

Cosa sono i family office?

I family office sono società di consulenza per la gestione patrimoniale privata che servono investitori ultra-high net-worth ( UHNW ). Sono diversi dai tradizionali negozi di gestione patrimoniale in quanto offrono una soluzione totale in outsourcing per la gestione del lato finanziario e di investimento di un individuo o di una famiglia benestante. Ad esempio, molti family office offrono budget, assicurazioni, donazioni di beneficenza, attività a conduzione familiare, trasferimento di ricchezza e servizi fiscali.

Punti chiave

• I family office sono servizi completi di gestione patrimoniale privata che servono solo una o poche famiglie con un patrimonio netto elevato.
• Oltre ai servizi finanziari, i family office forniscono anche servizi di pianificazione, consulenza di beneficenza, concierge e altri servizi completi.
• I single-family office servono un individuo e la loro famiglia, mentre i multi-family office servono alcune famiglie che beneficiano di economie di scala.

Capire i family office

Alcune persone con un patrimonio netto elevato potrebbero prendere in considerazione l’apertura di un family office. Un family office offre una gamma più ampia di servizi su misura per soddisfare le esigenze degli HNWI. Dalla gestione degli investimenti alla consulenza di beneficenza, i family office offrono una soluzione finanziaria totale a persone con un patrimonio netto elevato. Inoltre, il family office può anche gestire questioni non finanziarie, come la scuola privata, l’organizzazione del viaggio e altri servizi domestici vari.

I family office sono generalmente definiti come single-family office o multi-family office, a volte indicati come MFO. I single-family office servono solo una famiglia ultra-benestante, mentre i multi-family office sono più strettamente correlati alle tradizionali pratiche di economie di scala  che consentono la condivisione dei costi tra la clientela.

Le molte discipline di un family office

Fornire consulenza e servizi per famiglie ultra ricche nell’ambito di un piano di gestione patrimoniale completo va ben oltre la capacità di qualsiasi consulente professionale. Richiede uno sforzo collaborativo ben coordinato da parte di un team di professionisti delle discipline legali, assicurative, degli investimenti, immobiliari, aziendali e fiscali per fornire la scala di pianificazione, consulenza e risorse necessarie. La maggior parte dei family office combina la gestione patrimoniale, la gestione della liquidità, la gestione del rischio, la pianificazione finanziaria, la gestione dello stile di vita e altri servizi per fornire a ciascuna famiglia gli elementi essenziali per affrontare le questioni fondamentali che deve affrontare mentre naviga nel complesso mondo della gestione patrimoniale.

Pianificazione e gestione legacy

Dopo una vita passata ad accumulare ricchezza, le famiglie con un patrimonio netto elevato devono affrontare diversi ostacoli quando cercano di massimizzare la loro eredità, tra cui tasse di successione confiscative, leggi patrimoniali complesse e complicate questioni familiari o aziendali. Un piano completo di trasferimento di ricchezza deve tenere conto di tutti gli aspetti della ricchezza della famiglia, compreso il trasferimento o la gestione degli interessi aziendali, la disposizione del patrimonio, la gestione dei trust familiari, i desideri filantropici e la continuità della governance familiare. L’educazione familiare è un aspetto importante di un family office; questo include educare i membri della famiglia su questioni finanziarie e instillare i valori della famiglia per minimizzare i conflitti intergenerazionali. I family office lavorano in collaborazione con un team di consulenti di ciascuna delle discipline necessarie per garantire che il piano di trasferimento patrimoniale della famiglia sia ben coordinato e ottimizzato per i suoi desideri legacy.

Gestione dello stile di vita

Molti family office fungono inoltre da concierge personale per le famiglie, gestendo i loro affari personali e soddisfacendo le loro esigenze di stile di vita. Ciò potrebbe includere lo svolgimento di controlli dei precedenti personali e del personale aziendale; Fornitura di sicurezza personale per casa e viaggi; gestione di aeromobili e yacht; pianificazione e realizzazione di viaggi; e razionalizzare gli affari.