La lista di controllo dell’esecutore: 7 compiti prima che muoiano
Essere un esecutore testamentario di una proprietà comporta molte responsabilità e può essere scoraggiante per gli impreparati. Alcuni semplici passaggi mentre il testatore è in vita facilitano il lavoro dell’esecutore.
Punti chiave
- Un problema comune che molti esecutori testamentari trascurano: disperdere beni personali che hanno poco valore finanziario ma grande valore sentimentale.
- Se il testatore tiene traccia elettronica del patrimonio ogni anno, l’esecutore testamentario avrà una buona istantanea dei beni quando è necessario.
- Un esecutore testamentario dovrebbe avere una registrazione della presenza online del testatore per disattivare gli account.
1. Conoscere la posizione del testamento e altri documenti
Questo è un primo passo ovvio e vitale. Il lavoro dell’esecutore è più facile se il testatore conserva il testamento originale, atti, documenti di partnership, polizze assicurative o altri documenti importanti in un luogo concordato (sia a casa che in una cassetta di sicurezza) e ne conserva le copie in un luogo di backup. Le copie possono essere trattenute direttamente dall’esecutore testamentario o dall’avvocato del testatore.
Ricorda che l’accesso a una cassetta di sicurezza potrebbe essere limitato alla morte del testatore. È utile se più di una persona, come un coniuge, è stata registrata come avente accesso al box.
2. Rendere proprietà e conti congiunti, ove appropriato
Se il testatore ha un coniuge, probabilmente preferirebbe che i beni passassero immediatamente alla vedova o al vedovo, se possibile. Il modo più semplice per garantire ciò è impostare tutti gli account come congiunti e assicurarsi che proprietà e titoli siano in entrambi i nomi (che funziona anche per le imprese che coinvolgono un partner). Ciò ha l’ulteriore vantaggio di ridurre le dimensioni della proprietà purché entrambe le parti non muoiano contemporaneamente.
L’esecutore deve anche chiedere al testatore di confermare che il beneficiario corretto è stato nominato per i conti che richiedono una specifica, come pensioni, conti pensionistici, polizze assicurative e così via. Se il testatore ha divorziato, si è risposato, è sopravvissuto a un figlio o ha vissuto un evento altrettanto significativo, l’elenco dei beneficiari dovrà probabilmente essere aggiornato.
3. Registrare le preferenze del testatore
Il testatore vuole una grande veglia o una piccola cerimonia di cremazione? Ci sono enti di beneficenza che vogliono sostenere dopo che tutti i beneficiari sono morti? Queste preferenze devono essere scritte e firmate dal testatore.
4. Creare un elenco di proprietà e assegnare i destinatari
C’è un problema comune che molti esecutori testamentari trascurano: disperdere beni personali che hanno poco valore finanziario ma un grande valore sentimentale. Lavorando con il testatore, un esecutore testamentario può creare una bozza di un elenco per la distribuzione di oggetti personali, nonché un sistema di distribuzione. Inoltre, chiedi al testatore di scrivere il suo ragionamento su chi ha ricevuto quale dono. Condividere l’elenco con le persone coinvolte può eliminare i problemi.
L’esecutore esecutivo dovrebbe chiedere al testatore di confermare che il beneficiario corretto è stato nominato per conti come pensioni, conti pensionistici e polizze assicurative.
Il vantaggio principale di lavorare da questo elenco è che l’esecutore può tenere traccia dei doni dati prima della morte del testatore tutte le persone che iniziano a disperdere oggetti personali con l’età. Anche le persone con un patrimonio netto elevato fanno spesso doni finanziari prima della morte. La dispersione organizzata può semplificare il lavoro di un esecutore testamentario e aiutare a bilanciare le questioni di correttezza .
5. Impostare un foglio di contabilità annuale e aggiornare la pianificazione
I computer hanno reso molto più semplice tenere traccia dei cambiamenti negli account e nelle proprietà. Se il testatore tiene traccia elettronica del patrimonio ogni anno, l’esecutore testamentario avrà una buona istantanea dei beni quando è necessario. Questo documento elettronico ridurrà anche il tempo speso per cercare quell’orologio d’oro che il testatore ha dato a un nipote o per rintracciare i fondi che si supponevano in un conto di investimento ora vuoto.
6. Avere un documento di contabilità online sigillato
Nell’era digitale, un esecutore testamentario dovrebbe anche avere una registrazione della presenza online del testatore (Facebook, Paypal, eBay e così via) per disattivare gli account. Gli stessi fini possono essere raggiunti presentando un certificato di morte a molti dei siti di cui sopra o simili, ma il documento semplifica il lavoro dell’esecutore.
7. Conoscere i professionisti pertinenti
Gli esecutori devono avere familiarità con il contabile, l’avvocato e gli altri professionisti impiegati dal testatore. Possono avere ulteriori consigli specifici per la situazione del testatore, come diverse partnership e complicate proprietà di proprietà.
La linea di fondo
La preparazione ridurrà notevolmente le complicazioni di essere un esecutore testamentario. Effettuare i passaggi precedenti, mentre il testatore è ancora in vita, aiuterà anche ad assicurarsi che l’esecutore esegua i desideri del testatore. I testatori possono anche essere proattivi nell’impostare tali processi per rendere più facile il lavoro del loro esecutore testamentario.