Come evitare di essere truffati dalle società di recupero dei beni - KamilTaylan.blog
3 Maggio 2021 15:22

Come evitare di essere truffati dalle società di recupero dei beni

Le società di recupero di asset falsi sollecitano le vittime di truffe finanziarie, promettendo di recuperare i fondi persi a pagamento in anticipo. Suona bene, tranne che per un problema: fanno poco o niente per aiutare e scompaiono con il compenso.

Ci sono beni. Scopri di più su come lavorano queste persone e su cosa cercare per evitare di essere ingannato da questi truffatori professionisti.

Punti chiave

  • Le società di recupero di asset falsi sollecitano le vittime di truffe finanziarie, promettendo di recuperare i fondi persi con una commissione anticipata ma facendo poco o nulla per aiutare.
  • I truffatori spesso vendono elenchi di nomi e numeri di contatto di persone che sono già state vittime.
  • La maggior parte delle cosiddette società di recupero dei beni chiama a freddo queste vittime precedenti e promette di agire per loro conto.
  • Saprai che un’azienda ti sta truffando se chiede commissioni anticipate, usa tattiche aggressive, promette connessioni interne e chiede la segretezza.

Come funzionano le truffe per il recupero delle risorse

La maggior parte dei truffatori compila un elenco di persone che sono state ingannate e vendono tali informazioni ad altri, inclusi gli artisti della truffa per il recupero delle risorse. I truffatori possono trovare potenziali prede compilando i nomi e le informazioni di contatto delle vittime dai documenti del tribunale, ad esempio.

Queste persone chiamano a freddo  le vittime precedenti che hanno perso migliaia di dollari e affermano che la loro esperienza può riavere i soldi di un individuo. Le vittime di solito cercano disperatamente di recuperare le loro perdite. Spesso pagano volentieri la quota iniziale, che può variare da diverse centinaia a migliaia di dollari, mettendosi in un buco finanziario più grande. Successivamente, i truffatori di recupero delle risorse non riescono mai a recuperare alcun bene. Quando le vittime cercano di dare un seguito, si lasciano coinvolgere o non riescono nemmeno a contattare nessuno al telefono.

In una variante meno sfacciata dello schema, la società di recupero dei beni presterà servizi. Ma queste sono solitamente cose che il consumatore può fare gratuitamente. Supponiamo, ad esempio, che qualcuno abbia utilizzato in modo fraudolento una carta di credito per pagare qualcosa nella truffa originale. La società di recupero dei beni contesterà l’addebito con la società della carta di credito per conto del cliente e addebiterà centinaia di dollari per farlo, per il suo tempo, i problemi e la cosiddetta esperienza legale. In realtà, per contrastare un addebito contestato basta una telefonata all’emittente della carta, che ha interi reparti predisposti per gestire questo genere di cose, senza spese per il titolare della carta.

Queste società fraudolente invieranno spesso un reclamo a un’agenzia come il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) e ti chiederanno fondi per coprire i costi della presentazione. Ma il CFPB è un’agenzia di regolamentazione pubblica, che non addebita alcuna commissione. Altri giochi di truffa includono la presentazione di reclami troppo vecchi per essere validi da un punto di vista legale o la mancata fornitura della documentazione di supporto adeguata.



Se in precedenza sei stato vittima di una frode, sei un bersaglio più probabile per ulteriori truffe perché i truffatori sanno di avere maggiori possibilità di successo.

Esempio di una truffa per il recupero dei beni

Nel 2015, la Federal Trade Commission (FTC) ha vietato a un gruppo chiamato Consumer Collection Advocates di vendere servizi di recupero dopo che l’agenzia ha scoperto che aveva falsamente affermato di poter recuperare denaro per i consumatori vittime di schemi. L’azienda stava riscuotendo le tasse da persone, molte delle quali anziane, che erano già state danneggiate dalla rivendita di multiproprietà e dallefrodi sugli investimenti in metalli preziosi.



Dopo aver ricevuto numerosi reclami, la CFPB e la Securities and Exchange Commission hanno entrambi emesso avvisi nel 2016 avvertendo i consumatori e gli investitori più anziani di essere alla ricerca di truffe sul recupero degli asset.1

Segnali di pericolo di una truffa per il recupero dei beni

Come possono i consumatori individuare una società di recupero di beni falsi? Secondo il CFPB, un segno rivelatore che qualcosa non va è se l’azienda chiede una commissione anticipata. Eventuali richieste di pagamento anticipato dovrebbero far scattare un campanello d’allarme. La maggior parte delle aziende rispettabili non addebita una commissione fino a quando i servizi non vengono resi. I consumatori dovrebbero anche diffidare di un’azienda che esegue una delle seguenti operazioni:

Usa aggressivo, agisci ora tattica

In qualità di consumatore, hai il diritto di prenderti il ​​tuo tempo e chiedere consiglio quando prendi una decisione finanziaria. I campanelli d’allarme dovrebbero suonare se l’azienda non ti concede quel tempo.

Afferma di avere informazioni privilegiate

Fai attenzione a un’azienda che afferma di avere informazioni privilegiate o collegamenti con il governo che possono aiutarti a recuperare i tuoi beni persi. Poiché non costa nulla presentare un reclamo a un’agenzia federale, qualsiasi azienda che afferma di avere un accesso o contatti speciali probabilmente sta mentendo.

Richiede la segretezza

Se l’azienda ti scoraggia dal cercare informazioni di supporto o consigli da amici, familiari o consulenti legali, probabilmente sta cercando di indurti a pagare per un servizio inutile.



L’azione migliore da intraprendere se ricevi una chiamata da uno di questi personaggi, soprattutto se non richiesta, è riagganciare il telefono.

Cosa fare se sei stato truffato

Se pensi di essere stato vittima di una truffa per il recupero dei beni, la buona notizia è che puoi fare ricorso. Se hai utilizzato una carta di credito o di debito per pagare un servizio, contatta immediatamente la tua banca o l’istituto che ha emesso la carta di credito per informarla della frode e per evitare che sulla tua carta compaiano addebiti aggiuntivi. Se presenti una controversia entro 60 giorni, potresti essere in grado di recuperare le perdite.È inoltre necessario contattare le forze dell’ordine locali epresentare reclami al CFPB e alla FTC.

La linea di fondo

Con le truffe per fare soldi un evento abbastanza comune in questi giorni, i consumatori devono essere alla ricerca di eventuali tentativi di frode finanziaria. Ciò include l’aggiunta definitiva della beffa al danno: un truffatore che prende di mira le vittime di una precedente truffa, attirandole con false promesse che può recuperare tutti i loro soldi persi. Nella migliore delle ipotesi, questo intrigante ti addebiterà per azioni che potresti fare da solo gratuitamente, ma nel peggiore dei casi raccoglierà fondi per non fare assolutamente nulla.

Qualsiasi azienda che desideri che tu paghi in anticipo, afferma di avere un contatto con le autorità di regolamentazione e le forze dell’ordine, ti fa pressioni o richiede riservatezza dovrebbe sollevare bandiere rosse.