Central Registration Depository (CRD)
Cos’è il Central Registration Depository (CRD)?
Il Central Registration Depository (CRD) è un database gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA ) dal 2007 per tutte le aziende e gli individui coinvolti nel settore dei titoli degli Stati Uniti. Viene utilizzato per archiviare e conservare informazioni su titoli registrati e società di intermediazione, nonché su persone che dispensano consulenza finanziaria e investimenti.
I dati all’interno del deposito di registrazione centrale possono essere utilizzati come controllo dei precedenti su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami che potrebbero essere stati presentati contro di loro, azioni di esecuzione, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
L’obiettivo del CRD è aumentare la trasparenza e la disponibilità dei dati relativi alle imprese e ai singoli investitori nello spazio della gestione delle attività finanziarie, offrendo alle persone un maggiore accesso alle informazioni importanti relative ai loro broker e dealer e incoraggiando i professionisti finanziari ad agire con onestà e integrità.
Punti chiave
- Il Central Registration Depository (CRD) è un database che la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) mantiene di tutte le entità del settore dei titoli degli Stati Uniti.
- Il programma BrokerCheck di FINRA utilizza le informazioni CRD per fornire informazioni di base su oltre 6.800 broker-dealer registrati e più di 660.000 individui registrati attivi.
- I dati CRD possono essere utilizzati come controllo dei precedenti su broker e consulenti finanziari, mostrando eventuali reclami, azioni di contrasto, istruzione, nonché licenze e certificazioni professionali.
- I dati del Central Registration Depository sono disponibili su Internet come Web CRD.
Capire il Central Registration Depository (CRD)
I dati trovati nel Central Registration Depository (CRD) vengono utilizzati nel programma BrokerCheck di FINRA, che fornisce informazioni di base su oltre 6.800 broker-dealer registrati e oltre 660.000 individui registrati attivi a potenziali investitori.
Le parti interessate possono anche accedere ai dati CRD chiamando il numero verde BrokerCheck al numero (800) 289-9999. Gli investitori possono anche trovare tali informazioni tramite l’autorità di regolamentazione dei valori mobiliari del proprio stato o tramite la North American Securities Administrators Association.
Central Registration Depository (CRD) e BrokerCheck
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sulle società di intermediazione:
- Un rapporto di sintesi che fornisce una panoramica dell’azienda
- Un profilo della proprietà dell’azienda
- Una storia aziendale, comprese eventuali fusioni, acquisizioni o cambi di nome
- Una descrizione delle operazioni dell’azienda, elencando le sue licenze e registrazioni attive, i tipi di attività che svolge e altri dettagli
- Lodi arbitrali ed eventuali eventi regolamentari o disciplinari nei registri dell’azienda
BrokerCheck offre le seguenti informazioni sui singoli broker:
- Un report di riepilogo che fornisce una panoramica del broker e delle sue credenziali
- Un elenco delle qualifiche del broker, comprese le registrazioni o le licenze correnti e gli esami di settore che il broker ha superato
- Dati sull’occupazione precedente per gli ultimi 10 anni, sia all’interno che all’esterno del settore dei valori mobiliari, come riportato dal broker
- Eventuali controversie con i clienti o eventi regolamentari e disciplinari registrati dal broker.
Central Registration Depository (CRD) sul Web
FINRA rende disponibile sul web il deposito di registrazione centrale come Web CRD. Secondo FINRA, “il sistema contiene i record di registrazione di oltre 3.700 broker-dealer registrati e le storie di qualifiche, impiego e divulgazione di oltre 634.000 individui registrati attivi”.
“Web CRD facilita anche l’elaborazione e il pagamento delle tariffe relative alla registrazione come la presentazione di moduli, l’invio di impronte digitali, esami di qualificazione e sessioni di formazione continua. Web CRD è un sistema sicuro solo per gli utenti autorizzati. Le aziende devono completare il processo di autorizzazione FINRA indicato di seguito per richiedere l’accesso per utilizzare Web CRD. ”