Corruzione
Cos’è la corruzione?
La corruzione è un comportamento disonesto da parte di coloro che occupano posizioni di potere, come dirigenti o funzionari governativi. La corruzione può includere dare o accettare tangenti o regali inappropriati, doppio gioco, transazioni sottobanco, manipolare elezioni, dirottare fondi, riciclare denaro e frodare investitori. Un esempio di corruzione nel mondo della finanza sarebbe un gestore degli investimenti che in realtà gestisce uno schema Ponzi.
Punti chiave
- La corruzione è un comportamento disonesto da parte di coloro che occupano posizioni di potere, come dirigenti aziendali o funzionari governativi.
- Nel settore dei servizi finanziari, gli analisti finanziari certificati e altri professionisti finanziari devono aderire a un codice etico ed evitare situazioni che potrebbero creare un conflitto di interessi.
- La prevenzione della corruzione include il rafforzamento delle migliori pratiche commerciali, l’istruzione sotto forma di corsi obbligatori contro il riciclaggio di denaro (AML) e una maggiore responsabilità.
Capire la corruzione
Ci sono molte situazioni in cui una persona può essere considerata corrotta. Nel settore dei servizi finanziari, gli analisti finanziari certificati e altri professionisti finanziari devono aderire a un codice etico ed evitare situazioni che potrebbero creare un conflitto di interessi. Le sanzioni per essere stati giudicati colpevoli di corruzione includono multe, reclusione e una reputazione danneggiata. Impegnarsi in comportamenti corrotti può avere effetti negativi di lunga durata per un’organizzazione. Nel 2015, cinque importanti banche di investimento sono state multate per un totale cumulativo di circa 5,5 miliardi di dollari per aver manipolato il mercato dei cambi tra il 2007 e il 2013.
Quando la corruzione si verifica all’interno di un’organizzazione, in genere segue una copertura mediatica poco lusinghiera, che può far perdere ai clienti la fiducia nelle pratiche e nei prodotti aziendali dell’azienda. Spesso è necessaria una campagna di pubbliche relazioni completa per limitare i danni alla reputazione e ripristinare la fiducia. Ciò richiede risorse preziose, come tempo e denaro, che possono comportare la privazione di altre aree critiche dell’organizzazione. Di conseguenza, possono verificarsi inefficienze che portano a perdite finanziarie.
Esempio del mondo reale
Nel 2016, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha ordinato alla società di software PTC Inc. di pagare una multa di 28 milioni di dollari per aver tentato di corrompere funzionari cinesi fornendo circa 1,5 milioni di dollari in viaggi ricreativi attraverso due sussidiarie PTC con sede in Cina. Poiché il caso è diventato sempre più pubblico, PTC Inc. ha dovuto compiere un delicato sforzo di pubbliche relazioni per ripristinare la propria reputazione. Le organizzazioni note per essere coinvolte nella corruzione trovano difficile lo sviluppo del business. Gli investitori e gli azionisti sono riluttanti a impegnarsi se un’organizzazione ha una storia di corruzione o se tangenti e favori fanno parte della normale condotta aziendale.
Prevenzione della corruzione
La corruzione incontrollata può aumentare l’attività criminale e la criminalità organizzata nella comunità. Tuttavia, una serie di passaggi può aiutare a gestire la corruzione. Ci deve essere una forte attenzione all’istruzione, che deve rafforzare le migliori pratiche aziendali e avvisare i manager e i dipendenti dove cercare la corruzione. Ciò può essere ottenuto introducendo l’istruzione obbligatoria come i corsi antiriciclaggio (AML). I dirigenti senior e il management devono stabilire una forte cultura di onestà e integrità dando il buon esempio.
È probabile che la corruzione venga ridotta con i meccanismi di responsabilità in atto; questo a sua volta è probabile che rafforzi una cultura che promuove un forte comportamento etico mentre tiene conto di coloro che violano le norme. La corruzione può essere ulteriormente ridotta semplificando la segnalazione, sia da parte di manager, dipendenti, fornitori e clienti. Un solido ambiente di controllo riduce anche il rischio di corruzione, così come i controlli approfonditi dei precedenti prima di assumere o promuovere dipendenti.