Agente aziendale

Cos’è un agente aziendale?

Un agente aziendale è un tipo di società fiduciaria che agisce per conto di società e alcune forme di entità governative. Gli agenti aziendali forniscono vari tipi di servizi bancari per i clienti aziendali, come compensazione di assegni, pagamento di interessi e dividendi e acquisti e rimborsi di azioni. Possono anche riscuotere tasse per conto di agenzie governative.

Punti chiave

• Un agente aziendale è un tipo di società fiduciaria che agisce per conto di società e alcune agenzie governative.
• Una società fiduciaria è un’entità legale che funge da fiduciario, agente o fiduciario per conto di un’altra persona o entità.
• Le società utilizzano agenti aziendali per facilitare una varietà di funzioni, come un custode di trust e patrimoni, gestione patrimoniale, agevolazione dei trasferimenti di azioni e esigenze bancarie generali.
• Gli agenti aziendali consentono alle aziende di esternalizzare determinate attività, liberandole così di utilizzare in modo efficiente le risorse interne relative al core business.
• La maggior parte delle banche sono agenti aziendali e una società ha funzioni specifiche da eseguire e gestire. Gli agenti aziendali non hanno il libero arbitrio di prendere tutte le decisioni.

Capire un agente aziendale

Le aziende hanno bisogno di servizi bancari proprio come fanno gli individui. Un agente aziendale viene scelto e incaricato da una società per eseguire servizi specifici come definito da essa. La maggior parte di questi servizi sono semplici funzioni bancarie ma possono includere anche varie funzioni legali.

L’esternalizzazione di alcune funzioni bancarie anziché l’utilizzo del personale aziendale per gestirle consente alle aziende di allocare in modo efficiente le proprie risorse, dedicando più tempo alle attività aziendali rispetto a determinate attività amministrative.

L’utilizzo di un agente aziendale può anche ridurre i costi, poiché un’azienda non dovrà assumere e formare personale per svolgere funzioni bancarie o amministrative. Questo è, ovviamente, se le tariffe addebitate da un agente aziendale sono inferiori a quelle per l’assunzione del personale e la formazione dello stesso.

Responsabilità di un agente aziendale

Come notato sopra, un agente aziendale ha la forma di una società fiduciaria. Una società fiduciaria è un’entità legale che funge da fiduciario, agente o fiduciario per conto di un’altra persona o entità. I servizi includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la funzione di custode di trust e patrimoni, gestione patrimoniale, agevolazione dei trasferimenti di azioni, registrazione della proprietà effettiva e altri accordi correlati.

Mentre le società fiduciarie spesso supportano le persone (generalmente quelle con un patrimonio netto elevato) nella gestione dei beni personali, gli agenti aziendali collaboreranno con le società. Le banche possono agire come agenti aziendali per generare entrate aggiuntive.

Ciò diversifica il loro flusso di reddito lontano dal solo settore bancario al dettaglio e offre loro una base di entrate più stabile. La maggior parte dei servizi forniti dagli agenti aziendali non sono servizi di credito, il che significa che il servizio non comporta alcuna estensione del credito.

I rapporti tra un’azienda e un agente aziendale sono generalmente predefiniti in anticipo in un contratto. Nella maggior parte dei casi, un agente aziendale non avrà il libero arbitrio completo di eseguire tutte le decisioni per un’azienda, ma solo alcune aree selezionate. In tutte le aree grigie, un agente aziendale dovrà prima confermare con l’azienda prima di intraprendere qualsiasi azione.

Esempio di un agente aziendale

LadivisioneAgency and Trust di Citibankfornisce servizi di agenzia, fiduciari, offerte e cambi, depositario, custodia e deposito a garanzia. Citi Agency and Trust serve oltre 2.700 clienti, comprese società, istituzioni finanziarie ed enti del settore pubblico.

Operando sia nei mercati sviluppati che in quelli emergenti, questa divisione amministra più di 6 trilioni di dollari di asset. Citi Agency & Trust si considera una soluzione completa per una serie di transazioni sui mercati dei capitali. Le sedi principali sono a New York, Londra, California, San Paolo, Città del Messico, Dubai, Mosca, Hong Kong e Seoul. La rete di Citi di specialisti tecnici e professionisti del servizio clienti a livello globale ha esperienza nei mercati locali a livello di paese e giurisdizione.

I clienti di un agente aziendale possono avere accesso a tecnologie all’avanguardia nel mercato, inclusi strumenti di analisi e reportistica specifici. Il sistema di segnalazione degli investitori Agency and Trust di Citi viene gestito online e fornisce ai clienti accesso immediato a informazioni dettagliate sulle trattative, insieme ad aggiornamenti automatici via e-mail e personalizzazione di particolari portafogli.

Un esempio specifico di un servizio che Citi e altri agenti aziendali possono fornire ai clienti sono i servizi di finanza strutturata. La finanza strutturata comprende strumenti finanziari altamente coinvolti, come obbligazioni di debito garantite (CDO), di solito appropriate solo per grandi istituzioni finanziarie o società che hanno esigenze di finanziamento complesse.