Programma di conformità

Cos’è un programma di conformità?

Un programma di conformità è un insieme di politiche e procedure interne di un’azienda per conformarsi a leggi, norme e regolamenti o per sostenere la reputazione aziendale. Un team addetto alla conformità esamina le regole stabilite dagli enti governativi, crea un programma di conformità, lo implementa in tutta l’azienda e fa rispettare il programma.

Spiegazione del programma di conformità

I principali regolatori finanziari sono il Federal Reserve Board, la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Questi e altri hanno stabilito requisiti che devono essere seguiti, ove applicabile e in misura diversa, da banche, intermediari, gestori patrimoniali e altre istituzioni finanziarie. I programmi di conformità hanno acquisito importanza nel settore finanziario dallo shock della crisi finanziaria, ma le veementi lamentele dei banchieri hanno trovato orecchie ricettive dei repubblicani nel governo federale. Sono stati compiuti sforzi concertati per annullare le normative progettate per impedire ad alcuni partecipanti del settore finanziario di esagerare con le loro pulsioni egoistiche, ma la spinta e l’attrazione della politica a Washington rendono poco chiaro quali cambiamenti, se del caso, risulteranno alla fine.

Le società quotate in borsa dovrebbero disporre di solidi programmi di conformità per seguire i requisiti stabiliti dalla SEC. In particolare, devono essere rispettati rigorosamente i requisiti e le scadenze di deposito. Anche i programmi di conformità sono importanti, sebbene meno formalmente in termini di legge, nelle aziende grandi e piccole, I dipartimenti di conformità sono aumentati di statura grazie al loro ruolo nel mantenere le loro aziende fuori dall’acqua calda con le autorità di regolamentazione, i clienti, gli azionisti e il pubblico in generale.