Rischio aziendale

Cos’è il rischio aziendale?

Il rischio aziendale è l’incertezza finanziaria affrontata da un investitore che detiene titoli in una società specifica. È anche chiamato rischio specifico dell’azienda, rischio diversificazione e l’acquisto di titoli o attività non correlate.

Punti chiave

• Il rischio aziendale è anche noto come rischio non sistematico, che è un rischio che può essere diversificato possedendo un numero sufficiente di azioni o attività.
• Il rischio aziendale è qualsiasi rischio, come una maggiore regolamentazione o concorrenza, che potrebbe influire sulla redditività o sulla solvibilità di un’azienda.
• Il rischio aziendale è diverso dal rischio sistematico, che è il rischio di mercato che interessa tutte le azioni e non può essere diversificato,

Comprensione del rischio aziendale

Il rischio aziendale è il rischio che determinati fattori, interni o esterni, influenzino un’azienda. Ciò include i cambiamenti nei prodotti o nella posizione finanziaria di un’azienda che potrebbero avere un impatto negativo sul prezzo delle azioni di una società. Gli investitori possono limitare in modo proattivo l’esposizione di un portafoglio agli alti e bassi della performance di una singola società.

Rischi sistematici e non sistematici

Mentre il rischio non sistematico è il rischio specifico dell’azienda, il rischio sistematico è l’incertezza associata all’investimento nel mercato più ampio. Non può essere diversificato perché interessa tutti i titoli del mercato. I principali eventi politici ed economici come guerre e recessioni sono esempi di eventi che rappresentano un rischio sistematico. Gli investitori possono ridurre la loro esposizione al rischio sistematico attraverso la copertura.

Sebbene il rischio sia una parte essenziale per raggiungere livelli più elevati di guadagni sugli investimenti, l’ammontare del rischio assunto può essere gestito e personalizzato in base al periodo di tempo di ciascun investitore, al tasso di rendimento richiesto e alla tolleranza al rischio.

Tipi di rischi aziendali

Esistono molti tipi di rischi specifici dell’azienda che potrebbero influire sulla potenziale redditività o persino sulla solvibilità di un’azienda. Ciò può includere cose come modifiche alle normative che danneggiano un’azienda o un richiamo forzato. Inoltre, anche nuovi concorrenti e frodi possono rappresentare un rischio,

Rischio finanziario

Ci sono anche alcuni rischi finanziari nel modo in cui un’azienda gestisce il denaro. Una società può essere influenzata positivamente o negativamente dalle variazioni dei tassi a cui può prendere in prestito e di quanto debito detiene nei libri contabili. Un’azienda può anche dipendere eccessivamente dall’aumento dei ricavi da un gruppo di clienti piccolo o chiave.

Rischio di marketing

Un’azienda deve anche stare attenta ai rischi delle pubbliche relazioni per la sua reputazione. Un influencer un giorno potrebbe essere entusiasta di un prodotto e, il giorno successivo, condurre un boicottaggio sul suo utilizzo. Uno studio pubblicato o un regolatore governativo può elencare il prodotto di un’azienda come non sicuro o difettoso, mettendo a rischio la reputazione dell’azienda per realizzare beni di qualità.

Rischio operativo

I rischi operativi possono derivare da eventi imprevisti e / o negligenti come un guasto nella catena di fornitura o un errore critico trascurato nel processo di produzione. Una violazione della sicurezza potrebbe esporre ai criminali informazioni riservate sui clienti o altri tipi di dati proprietari chiave.

Rischio strategico

Può verificarsi un rischio strategico se un’azienda rimane bloccata nella vendita di beni o servizi in un settore in via di estinzione senza un piano solido per evolvere le offerte dell’azienda. Un’azienda può anche incontrare questo rischio stringendo una partnership imperfetta con un’altra azienda o un concorrente che danneggia le sue prospettive future di crescita.

Rischio legale

I rischi legali e normativi possono esporre un’azienda a una miriade di responsabilità e potenziali azioni legali da parte di clienti, fornitori e aziende concorrenti. Anche le azioni di contrasto da parte delle agenzie governative e le modifiche alle leggi possono essere difficili da evitare.