Lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

Che cos’è la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)?

La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) è un insieme di leggi, regolamenti e altre pratiche governative che hanno lo scopo di limitare l’accesso ai finanziamenti e ai servizi finanziari per coloro che il governo designa come terroristi. Rintracciando la fonte dei fondi che supportano le attività terroristiche, le forze dell’ordine potrebbero essere in grado di impedire che alcune di queste attività si verifichino.

CFT è anche noto come Counterfinancing of Terrorism o Countering the Financing of Terrorism.

Punti chiave

• La lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) si concentra sulla limitazione del movimento di fondi alle organizzazioni terroristiche.
• Può concentrarsi su una varietà di entità, come banche, enti di beneficenza e imprese, e una serie di attività, come regolamentazione, supervisione e reporting.
• La maggior parte delle politiche CFT sono sforzi volti a identificare e fermare il movimento e il riciclaggio di fondi, che in alcuni casi possono essere camuffati da transazioni finanziarie legittime, utilizzati per finanziare attività terroristiche.
• L’ente principale che guida il CFT è la Financial Action Task Force (FATF), un accordo di cooperazione tra 35 paesi che lavorano insieme per fare politiche e condividere informazioni.
• L’attuazione delle politiche CFT comporta sia vantaggi significativi (prevenzione del terrorismo) che costi (perdita di privacy, sorveglianza di massa e alto rischio di abuso) per la società.

Come funziona la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

Poiché chiunque fornisca volontariamente denaro per compiere un atto terroristico, direttamente o indirettamente, è considerato colpevole di finanziare il terrorismo, gli individui e le organizzazioni che finanziano il terrorismo devono nascondere come il denaro verrà utilizzato e da dove ha avuto origine. I terroristi utilizzano metodi diversi per finanziare le loro attività e nascondere le fonti del loro finanziamento con mezzi specifici della loro economia locale, quindi i regolatori del mercato finanziario e le forze dell’ordine devono utilizzare una varietà di tecniche per catturare questi criminali.

I fondi possono provenire da fonti legali, come attività commerciali legittime, finanziamenti governativi e organizzazioni religiose o culturali, oppure da fonti illegali, come il traffico di droga, il rapimento a scopo di estorsione e la corruzione del governo. I fondi possono anche provenire da una fonte illegale, ma sembrano provenire da una fonte legale attraverso il riciclaggio di denaro.

Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono spesso collegati. Quando le forze dell’ordine sono in grado di rilevare e prevenire attività di riciclaggio di denaro, potrebbero anche impedire che tali fondi vengano utilizzati per finanziare atti di terrorismo. La lotta al riciclaggio di denaro è fondamentale per CFT. Invece di cercare di catturare un criminale che complotta o commette un atto di terrorismo con altri mezzi, i funzionari delle forze dell’ordine possono affrontare il problema dal lato del denaro perseguendo il flusso di finanziamenti che supporta le attività.

Le politiche CFT implicano l’indagine e l’analisi dei flussi finanziari sospetti e la sorveglianza e la raccolta di routine di grandi quantità di dati riguardanti le transazioni in tutta l’economia. Gli sforzi di CFT possono concentrarsi su enti di beneficenza, attività bancarie informali (come hawala ) e attività di servizi monetari registrati, tra le altre entità. Tuttavia, la maggior parte delle politiche e dei regolamenti CFT per necessità si applicano ampiamente a intere popolazioni e mercati finanziari.

Iniziative nazionali e internazionali per la lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

Le politiche CFT hanno in gran parte origine e sono modellate sul rapportoQuaranta Raccomandazioni, che è stato pubblicato dalla Financial Action Task Force (FATF)del G-7. Il GAFI, che è composto da 35 paesi e due organizzazioni regionali (la Commissione Europea e il Consiglio di Cooperazione del Golfo), lavora per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso la creazione di processi standardizzati per fermare le minacce al sistema finanziario internazionale. A seguito del GAFI, organizzazioni mondiali, istituzioni finanziarie internazionali e molti governi nazionali hanno perseguito iniziative e politiche CFT.

A livello di istituzioni internazionali e Fondo monetario internazionale (FMI), la Banca mondiale e le Nazioni Unite.

A livello nazionale, gli sforzi di CFT sono essenzialmente politiche antiriciclaggio. Il meccanismo principale delle leggi e dei regolamenti antiriciclaggio è obbligare le persone e le imprese a divulgare alle autorità governative informazioni su transazioni finanziarie, strutture organizzative e proprietarie e identità di persone ed entità coinvolte. Una volta identificate, attività e risorse finanziarie sospette possono essere sottoposte a procedimenti giudiziari o possono essere sequestrate o congelate a livello amministrativo.

Le unità di informazione finanziaria (FIU) e la pratica della condivisione transfrontaliera delle informazioni tra le nazioni contribuiscono al CFT. Le FIU sono agenzie governative specializzate che indagano sulle segnalazioni di transazioni finanziarie potenzialmente sospette ricevute da individui e istituzioni. Le FIU forniscono quindi informazioni alle forze dell’ordine sulle transazioni che richiedono ulteriori indagini.

Le istituzioni finanziarie svolgono un ruolo importante nella lotta al finanziamento del terrorismo perché i terroristi spesso fanno affidamento su di loro, in particolare le banche, per trasferire denaro. Le leggi che richiedono alle banche di eseguire la due diligence sui propri clienti, sia nuovi che esistenti, e di segnalare alle autorità transazioni sospette, come transazioni in contanti di alto valore, possono aiutare a prevenire il terrorismo.

Quando ci sono differenze nelle  leggi antiriciclaggio  e CFT tra i paesi, specialmente quando alcuni paesi offrono maggiore libertà finanziaria e privacy rispetto ad altri, i sostenitori della CFT faranno pressione su tali paesi per aumentare le restrizioni finanziarie e la sorveglianza sulla base del fatto che potrebbero altrimenti consentire ai terroristi per spostare segretamente denaro. Creando procedure standardizzate per il settore finanziario, il sistema di giustizia penale e alcune imprese e professioni, il finanziamento del terrorismo diventa più difficile da nascondere.

Vantaggi e costi della lotta al finanziamento del terrorismo (CFT)

L’ovvio vantaggio previsto del CFT è interrompere e, si spera, prevenire l’incidenza di attacchi terroristici. Un ulteriore motivo per CFT è che l’uso del sistema finanziario da parte di criminali coinvolti nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo è considerato una minaccia alla stabilità del sistema finanziario. Il pubblico potrebbe non fidarsi dell’integrità del sistema finanziario se il sistema non è in grado di rilevare attività illecite.

La CFT impone anche costi importanti alla società. La più significativa di queste è che le politiche CFT spesso riducono o eliminano la privacy e l’anonimato nelle transazioni finanziarie e di altro tipo per tutte le persone nella società.

Che siano o meno impegnati nel finanziamento del terrorismo, tutti devono rinunciare alla propria privacy finanziaria secondo i sostenitori del CFT. La natura del riciclaggio di denaro consiste nel nascondere le transazioni sospette tra molte altre transazioni innocue, quindi le informazioni sulla maggior parte o su tutte le transazioni devono essere raccolte al fine di rilevare il riciclaggio. Poiché le persone apprezzano la propria privacy, ciò rappresenta un’enorme perdita per la società, oltre all’onere amministrativo delle divulgazioni stesse.

Poiché viene eseguita attraverso le forze dell’ordine, la CFT è implicitamente (o esplicitamente) ottenuta attraverso la violenza e la minaccia di violenza o altra coercizione contro i civili e le imprese private. Ciò solleva una questione morale perché la minaccia di un tipo di potenziale violenza, gli attacchi terroristici, è semplicemente sostituita da una minaccia di violenza da parte del governo contro tutti coloro che fanno affari.

Infine, derivando dagli altri costi, CFT solleva un rischio concreto che venga abusata la sorveglianza finanziaria diffusa della popolazione, sostenuta dalla minaccia di azioni di polizia. L’informazione è potere, e una volta che esiste, il potere così creato dalle politiche CFT può essere usato contro qualsiasi individuo o gruppo che un governo sceglie di perseguire semplicemente etichettandoli “terroristi”.

Questi poteri possono, avere e saranno usati per prendere di mira e perseguitare dissidenti politici, legittimi movimenti di protesta o segmenti specifici della popolazione contro i quali un governo vuole discriminare.