3 Maggio 2021 13:27

Specialista in piani pensionistici charter (CRPS)

Che cos’è un Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS)?

Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) è una credenziale per coloro che creano, implementano e mantengono piani di pensionamento per le imprese. A differenza della maggior parte delle altre designazioni professionali di pianificazione finanziaria e consulenza, il CRPS si concentra sui clienti all’ingrosso e aziendali. Viene assegnato dal College for Financial Planning alle persone che superano un esame che dimostrano la loro esperienza.

I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPS con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPS devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una quota nominale per continuare a utilizzare la designazione.

Tenere il passo con le modifiche ai codici fiscali e ad altre leggi è importante per uno specialista di piani di pensionamento charter. Ad esempio, l’approvazione della legge ” Setting Every Community Up for Retirement Enhancement ” (SECURE) nel dicembre 2019 ha apportato alcune importanti modifiche al settore pensionistico. A partire dal 2020, secondo la nuova legge, l’età per prendere le distribuzioni minime richieste ( RMDs) non è più 70,5 anni, ma 72 anni. Il SECURE Act tiene conto anche del fatto che più anziani stanno lavorando bene tra la fine degli anni sessanta e l’inizio dei settanta. La legge consente ai contributi agli IRA tradizionali di continuare oltre la precedente età limite di 70.5.

Punti chiave

  • Il Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) è un consulente di piani pensionistici focalizzato sul business.
  • I professionisti CRPS consigliano le aziende e le aiutano a implementare e mantenere piani di pensionamento.
  • La credenziale CRPS viene assegnata dal College for Financial Planning e richiede uno studio rigoroso e il superamento di un esame scritto completo.

Capire lo specialista dei piani pensionistici charter

Il programma Chartered Retirement Plans Specialist è un approccio alla risoluzione dei problemi basato su casi di studio e incentrato sul cliente. Il programma di studio per diventare un CRPS copre i tipi e le caratteristiche dei piani pensionistici, inclusi IRA, piani pensionistici per piccole imprese, piani a contribuzione definita, piani senza scopo di lucro, piani 401 (k) e 403 (b) e piani governativi.

Copre anche la distribuzione dei piani, la progettazione e l’attuazione del piano, l’istituzione e il funzionamento del piano e le questioni fiduciarie. La designazione è un riconoscimento della complessità della creazione e della gestione di un piano pensionistico sponsorizzato dall’azienda.

Gli individui che hanno ottenuto la designazione CRP riferiscono un aumento del 17% dei guadagni, secondo il college. Con esso, i laureati possono testare uno dei sei corsi del programma di formazione professionale certificato CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 45 ore di crediti formativi continui.



I professionisti CRPC devono stare al passo con le tendenze attuali e le nuove leggi per servire meglio i loro clienti, quindi ogni due anni devono pagare una piccola quota e completare 16 ore di formazione continua per mantenere la loro designazione.

Il programma costa $ 1.300, anche se le persone che lavorano nel campo dei servizi finanziari possono avere diritto a uno sconto. Per ulteriori informazioni sulla certificazione o per iscriversi, visitare la pagina informativa CRPS del College for Financial Planning.

Lavoro di corso specialistico per i piani pensionistici certificati

Il corso CRPS consente ai candidati di padroneggiare un’ampia varietà di tipi di piani pensionistici, come SEP, SIMPLE, 401 (k), piani a benefici definiti e altro ancora. Le sezioni specifiche del corso includono:

  • Introduzione a ERISA e allo standard fiduciario
  • Piani a contribuzione definita finanziati dal datore di lavoro
  • Piani pensionistici diretti dai partecipanti
  • Soluzioni per piani pensionistici per proprietari di piccole imprese
  • Selezione, progettazione e implementazione del piano pensionistico
  • Amministrazione di piani conformi a ERISA
  • Lavorare con i partecipanti al piano

Esame per specialista in piani pensionistici certificati

Il programma CRPS prevede l’iscrizione aperta, il che significa che un candidato può immatricolarsi in qualsiasi momento purché superi l’esame finale entro un anno dall’immatricolazione. Il primo tentativo di esame finale è incluso nel prezzo di $ 1.300 del programma.

I successivi tentativi di esame finale costano $ 100 ciascuno. I candidati devono effettuare il primo tentativo di superamento dell’esame entro sei mesi dall’immatricolazione. Il candidato CRPS può sostenere l’esame online tramite il portale online del College for Financial Planning o dal vivo (anche se le date sono limitate).

Chartered Retirement Plans Specialist (CPRS) vs. Chartered Retirement Plans Counselor (CRPC)

Simile alla designazione CRPS è il Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), una designazione professionale di pianificazione finanziaria assegnata dal College for Financial Planning. A differenza del CPRS, che si concentra sulle imprese, il CRPC si concentra sui singoli clienti.

I consulenti possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola quota per continuare a utilizzare la designazione.

I CRPC sono focalizzati sulla pianificazione del pensionamento. Il programma CRPC è sviluppato con un focus sulla risoluzione dei problemi centrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze degli individui sia prima che dopo il pensionamento.