Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)
Che cos’è un Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) è una designazione professionale per i consulenti di fondi comuni di investimento. In precedenza era stato assegnato dal College for Financial Planning a professionisti dei servizi finanziari che hanno completato un programma di studio e superato un esame su argomenti relativi ai fondi comuni di investimento. Sebbene non sia più una certificazione attuale offerta sul sito web del College for Financial Planning, a partire dal 2021, il College supporta ancora la designazione. Questo articolo descrive la designazione e i suoi requisiti.
Comprensione dei Chartered Mutual Fund Counselors (CMFC)
I candidati che superano con successo il programma guadagnano il diritto di utilizzare la designazione di Chartered Mutual Fund Counselor con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. I professionisti del Chartered Mutual Fund Counselor devono completare 16 ore di formazione continua ogni due anni e pagare una quota nominale per continuare a utilizzare la designazione.
Il programma Chartered Mutual Fund Counselor è stato sviluppato in collaborazione con l’Investment Company Institute ed è l’unica designazione di fondi comuni di investimento riconosciuta nel settore dei servizi finanziari. Il programma di studio per diventare un Chartered Mutual Fund Counselor copre i tipi e le caratteristiche dei fondi aperti e chiusi, altri prodotti di investimento confezionati, rischio e rendimento, asset allocation, selezione di un fondo comune per un cliente, pianificazione pensionistica e condotta professionale. Il programma Chartered Mutual Fund Counselor è l’unica credenziale di fondi comuni riconosciuta dal settore.
Perché assumere un consulente per fondi comuni di investimento?
Chartered Mutual Fund Counselors aiuta i clienti a selezionare i fondi comuni di investimento, che crescono di numero ogni giorno. Il corso Chartered Mutual Fund Counselor sottolinea come valutare i fondi comuni di investimento e come utilizzare tali informazioni per formulare raccomandazioni ai clienti. Un consulente con credenziali dovrebbe essere in grado di esaminare l’intero portafoglio di investimenti di un cliente e fornire suggerimenti.
Il College for Financial Planning dispone di Chartered Mutual Fund Counselor designati a rigorosi standard di condotta professionale. Se un titolare di charter non si attiene a questi standard, può essere segnalato al College for Financial Planning e potrebbe incorrere in azioni disciplinari. Il College for Financial Planning pubblica un elenco online di consulenti a cui è stata sospesa o revocata la designazione.
Il Collegio per la pianificazione finanziaria
Il College for Financial Planning è il braccio educativo della Financial Planning Association, un’organizzazione di leadership e difesa con sede a Denver. È stata fondata nel 1972 e un anno dopo ha conseguito il diploma di prima classe.
La missione del college è quella di essere il fornitore di istruzione preferito dagli adulti che lavorano nel settore dei servizi finanziari, consentendo l’apprendimento degli studenti attraverso programmi di istruzione avanzati e servizi di supporto di qualità.
La Financial Planning Association è stata creata nel 2000 dalla fusione tra l’Institute of Certified Financial Planners e l’International Association for Financial Planning. Il suo scopo principale dichiarato è quello di essere la comunità che promuove il valore della pianificazione finanziaria e promuove la pratica e la professione della pianificazione finanziaria. È governato da un consiglio di amministrazione volontario e pubblica una rivista peer-reviewed, il Journal of Financial Planning.