Chartered Advisor for Senior Living – CASL
Cos’è Chartered Advisor for Senior Living – CASL
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per le persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere dall’American College of Financial Services (l’organizzazione emittente CASL), non è più offerta ai nuovi studenti.
Ora un programma legacy
Il CASL è uno dei numerosi programmi legacy dell’American College. Il college continua a sostenere i titolari di CASL esistenti. L’American College ha deciso di interrompere l’ammissione di nuovi professionisti al programma a partire dal 1 ° settembre 2015, ma continua a offrire ai candidati esistenti i corsi e gli esami necessari per completare la designazione entro il 21 marzo 2017.
Secondo l’American College, la designazione CASL “mostra un impegno ad aiutare i clienti anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria ora e in futuro. Il CASL aiuta i consulenti a guidare i clienti dalla mezza età fino al pensionamento e li assiste nella gestione, conservazione e trasferimento di ricchezza. ”
Aree di competenza
I titolari di designazione CASL hanno il compito di fornire strategie di reddito e di investimento adeguate all’età del cliente, aiutando i clienti a comprendere l’ assicurazione per l’assistenza a lungo termine e l’assicurazione sanitaria e fornendo indicazioni sulla pianificazione successoria. Il corso richiesto entra nei dettagli dell’invecchiamento con successo; relazioni familiari e modalità di vita per le persone anziane; esigenze di assistenza sanitaria; copertura assicurativa sanitaria prima dei 65 anni; Copertura Medicare; Pianificazione Medicaid; tipi di proprietà immobiliare; trust; tasse di successione; e modi per trasferire i beni.
Copre anche i tipi di investimento; il rischio e il rendimento associati ai diversi tipi di titoli; come funzionano i mercati degli investimenti; gestione del portafoglio; pianificazione delle distribuzioni pensionistiche; rivendicare la previdenza sociale; investimenti continui durante il pensionamento; e alloggi per anziani.
Requisiti per Chartered Advisor
Sebbene non esistano standard uniformi per valutare l’utilità per i consumatori delle numerose designazioni di consulenti finanziari, la designazione CASL è considerata rigorosa. Questa designazione è perché richiede da 250 a 300 ore di studio; il completamento di cinque corsi specifici di livello universitario; da tre a cinque anni di rilevante esperienza lavorativa a tempo pieno o conseguimento dei requisiti di esperienza per le designazioni CLU, ChFC, REBC o CFL. Inoltre, ci sono cinque esami a libro chiuso, due ore di esami e 15 ore di formazione continua ogni due anni.
I cinque corsi richiesti sono Comprensione del cliente anziano, finanziamento della salute e dell’assistenza a lungo termine per gli anziani, decisioni finanziarie per la pensione, investimenti e fondamenti della pianificazione patrimoniale. Occorrono in media 18 mesi per ottenere questa designazione. I clienti possono controllare lo stato e qualsiasi reclamo nei confronti di un consulente CASL online o per telefono.
Importanza CASL
Poiché esistono più designazioni di consulenti finanziari che consentono ai consulenti di rivendicare competenze nella gestione delle finanze degli anziani, i consumatori devono essere cauti e indagare sui requisiti dietro una credenziale prima di affidare a un consulente le proprie finanze. Alcune designazioni non hanno corsi obbligatori e non sono accreditate. Altri, incluso il CASL, richiedono corsi significativi o autoapprendimento e sono accreditati a livello regionale o nazionale.
I pensionati e i quasi-pensionati devono affrontare numerose decisioni complesse relative alle loro finanze, quindi spesso ha senso assumere un esperto in grado di analizzare le circostanze individuali e fornire consigli dettagliati e personalizzati. Libri e articoli possono fornire consigli generali, ma non possono dire a un settantenne sposato con $ 500.000 in un 401 (k) e una salute moderata esattamente quali decisioni prendere per massimizzare la sicurezza finanziaria e la qualità della vita.