Quindi, vuoi guadagnare il tuo CFA?
È abbastanza facile imbattersi in qualcuno nella professione finanziaria che è davvero entusiasta di entrare nel programma CFA (Chartered Financial Analyst ). A volte sanno in cosa stanno entrando, a volte no. Potrebbero non avere idea di quanto tempo ci vuole o di come avere la carta possa aiutarli o danneggiarli.
Non commettere errori: ottenere la designazione CFA è un processo estenuante, quindi prima di impegnarti, considera cosa serve per guadagnarlo, come sarà vantaggioso per te e la tua carriera, gli aspetti negativi del processo e se i pro superano i contro.
Punti chiave
- Guadagnare il CFA è un processo lungo, costoso e complessivamente impegnativo che potrebbe non essere adatto a ogni professionista finanziario.
- Per diventare un CFA, un candidato deve superare l’esame a tre livelli, accumulare esperienza lavorativa in un campo correlato, fornire lettere di referenze e presentare domanda per entrare a far parte del CFA Institute.
- La parte più difficile del processo per molte persone è la componente educativa, con ogni livello dell’esame che generalmente garantisce 300 ore di preparazione.
- Nonostante il notevole impegno finanziario e l’investimento di tempo necessario per prepararsi a sostenere l’esame, circa il 50% di tutti i candidati fallisce.
- Per alcuni che ottengono il CFA, i premi includono uno stipendio più alto, una migliore reputazione e un avanzamento nella carriera; per altri, l’impatto del CFA sul loro stipendio, reputazione e carriera è più attenuato.
Requisiti per analista finanziario certificato
Il CFA Institute richiede quattro passaggi per diventare un CFA. Loro includono:
- Supera tutti e tre i livelli dell’esame CFA in successione.
- Acquisire esperienza lavorativa qualificata prima, durante o dopo il programma.
- Invia da due a tre lettere di referenze professionali.
- Fai domanda per entrare a far parte del CFA Institute, che include il completamento di una dichiarazione di condotta professionale e l’adesione a una sezione locale.
Per molte persone, la parte più difficile del guadagnare una carta è soddisfare i requisiti educativi. Il programma CFA consiste in tre esami che comprendono un ” corpo di conoscenza candidato” (CBOK) che il CFA Institute ritiene necessario per coloro che esercitano la professione di investimento.
Livelli e tempi del test CFA
Il test per il livello I si tiene a dicembre e giugno, mentre gli esami per i livelli II e III si danno solo una volta all’anno a giugno. I candidati devonosuperare ogni livello prima di passare a quello successivo.
I tassi di passaggio tendono a oscillare intorno alla metà. Nel 2018, le percentuali di superamento erano del 43% per l’esame di livello I di giugno e del 45% per illivello I di dicembre. Anche i tassi di superamento erano del 45% per il Livello II. Di coloro che hanno sostenuto l’esame di livello III, il 56% lo ha superato.
L’investimento di tempo è fondamentale. Il CFA Institute stima che il candidato medio dovrebbe aspettarsi di trascorrere almeno 300 ore a prepararsi per ogni livello. Il candidato medio, infatti, dedica in media 318 ore alla preparazione di ciascun esame (285 ore per il livello I; 325 ore per il livello II; 358 ore per il livello III).
Prima di entrare nel programma CFA (Chartered Financial Analyst), assicurati di aver considerato i costi, l’impegno in termini di tempo e se è probabile che ti aiuti ad arrivare dove vuoi andare nella tua carriera.
Requisiti professionali CFA
Dopo aver considerato il tempo necessario per superare i livelli, è necessario esaminare i requisiti professionali necessari. Prima che un candidato possa diventare un CFA, deve aver maturato 48 mesi di esperienza lavorativa accettabile. Fortunatamente, la definizione di esperienza accettabile del CFA Institute è abbastanza ampia e comprende aree come il commercio, l’economia e la finanza aziendale.
Affinché l’esperienza lavorativa sia qualificata, almeno il 50% delle volte deve essere direttamente coinvolto nel processo decisionale di investimento o nella produzione di un prodotto che abbia un impatto su tale processo. Tuttavia, ci sono un certo numero di candidati che accedono al programma e non si trovano in campi in cui tutto ciò che fanno può essere interpretato come nell’ambito di un’esperienza accettabile. Alcuni di questi candidati potrebbero scoprire che, sebbene siano in grado di superare i requisiti educativi, non riceveranno la designazione perché non hanno l’esperienza professionale richiesta.
L’istituto CFA
Infine, prima che i candidati possano ricevere le loro carte, devono iscriversi al CFA Institute. Se hai bisogno di aiuto, il sito web del CFA Institute spiega il processo in dettaglio.
50%
Il cosiddetto “tasso di superamento” delle persone che sostengono l’esame CFA a tre livelli.
I vantaggi della certificazione CFA
Per aiutarti a decidere se perseguire la carta, diamo un’occhiata a come potrebbe essere utile per te e per la tua carriera.
In che modo la Carta potrebbe giovarti
Primo, c’è un vantaggio educativo; imparerai molto e aggiungerai ottime credenziali al tuo CV. Quindi, c’è una spinta alla tua reputazione. Le persone nel settore conoscono il tempo e la dedizione necessari per guadagnare la carta. Quando vedranno che te lo sei guadagnato, probabilmente crederanno che hai l’abilità, la dedizione, le basi etiche e le capacità analitiche necessarie per svolgere il lavoro in questione.
Potrebbero esserci anche vantaggi finanziari. Potresti vedere aumentare il tuo stipendio dopo essere diventato un CFA o potresti superare altri candidati che non hanno questa designazione quando competono per un nuovo lavoro. La parola chiave qui è “maggio”. Il duro lavoro, l’abilità, la fortuna, la dedizione, il buon senso politico e il carattere hanno a che fare con il successo nella professione di investimento quanto con l’istruzione, quindi non considerare la carta come il tuo biglietto d’oro per il paradiso finanziario.
In che modo la Carta potrebbe giovare alla tua carriera
Ci sono una serie di settori finanziari in cui avere la carta è un vantaggio sostanziale. L’ovvio è la gestione degli investimenti. Poiché il settore degli investimenti continua a diventare più competitivo e più mercificato, diventerà quasi imperativo per qualsiasi gestore di investimenti credibile guadagnarsi la carta.
Al di fuori della gestione degli investimenti, ci sono una serie di altre professioni in cui i titolari di charter trarranno notevoli benefici:
- Trader lato acquisto o altre posizioni professionali lato acquisto
- Sell-side analista, associato o altre posizioni professionali sell-side
- Professore di business school
- Economista
- Un consulente finanziario o un pianificatore finanziario
Oltre a questo elenco, ci sono un certo numero di professioni in cui avere la Carta CFA aiuta, ma dove non è un ostacolo alla carriera se il professionista finanziario non ce l’ha.
Gli svantaggi della certificazione CFA
La carta CFA non è un percorso garantito per la ricchezza e la gloria. Prima di fare il grande passo, considera attentamente diversi inconvenienti per guadagnarne uno.
Il tempo necessario per completarlo
Diventare un CFA è un enorme investimento di tempo: un minimo di 250 ore all’anno per tre anni. Sacrificherai il tempo con la famiglia e gli amici e la ricerca degli hobby che ti piacciono. E dopo aver impegnato tutto quel tempo, non c’è alcuna garanzia che guadagnerai la carta.
Il costo dell’iscrizione e della registrazione
Anche se questo fattore potrebbe non essere una considerazione importante, vale la pena riflettere. Un candidato di livello I pagherà una quota una tantum di iscrizione al programma più una quota di iscrizione all’esame. Anche i candidati di livello II e III pagheranno una quota di iscrizione. C’è anche il costo dei libri e dei programmi di studio che dovrai acquistare. Complessivamente, dovresti aspettarti di spendere diverse migliaia di dollari ogni volta che tenti gli esami.
Il CFA non risolverà la tua carriera
Il CFA non è una panacea per una carriera in difficoltà. Se ti stai iscrivendo al programma per avviare una carriera in stallo, potresti prima esaminare altri motivi per cui la tua carriera non sta andando avanti. Forse prima di investire una quantità eccessiva di tempo e una notevole quantità di denaro nella costruzione del tuo pedigree, potresti scegliere di migliorare le tue competenze trasversali, come l’etica del lavoro e la soavità politica.
Professionisti
- Aumenta la conoscenza
- Aumenta la reputazione
- Può aumentare lo stipendio
- Può migliorare la carriera
Contro
- Crunch tempo enorme
- Potrebbe non guadagnare la Carta
- Costoso per molti
- Potrebbe non aiutare la carriera
Domande frequenti sulla certificazione CFA
Cos’è uno stipendio CFA?
Secondo la CFA Society, il compenso medio totale per i noleggiatori è di 300.000 e lo stipendio medio medio di base è di $ 180.000. La differenza tra i due numeri è il risultato dell’impatto dei bonus in denaro e dell’equità o della partecipazione agli utili.
Come posso ottenere la certificazione CFA?
Per ottenere la certificazione, devi superare l’esame CFA a tre livelli, accumulare esperienza lavorativa prima, durante o dopo il programma, inviare diverse lettere di referenze e presentare domanda per entrare a far parte del CFA Institute.
L’esame CFA è difficile da superare?
Secondo la maggior parte degli account, l’esame CFA a tre livelli è difficile da superare. Ogni livello dell’esame in genere garantisce almeno 300 ore di preparazione e la percentuale di superamento è di circa il 50%.
Un CFA è meglio di un MBA?
Sia il CFA che l’MBA sono preziosi per i professionisti finanziari che desiderano sviluppare la propria esperienza, rafforzare la propria reputazione e far progredire la propria carriera. Possedere entrambi può anche dare a un individuo un vantaggio. I professionisti finanziari che lavorano come gestori di denaro e consulenti di investimento registrati sono particolarmente desiderosi di ottenere un CFA.
La linea di fondo
Una variazione della buona vecchia analisi costi-benefici può essere il modo migliore per decidere se intraprendere o meno il programma. Sulla carta, traccia i costi rispetto ai vantaggi di diventare un CFA. La tua decisione potrebbe cambiare al variare della tua carriera. Una promozione persa in cinque anni può rendere più utile guadagnare la designazione.