Consulente fiduciario e fiduciario certificato (CTFA)
Che cos’è un consulente fiduciario e fiduciario certificato (CTFA)?
Il Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) è una designazione professionale offerta dall’American Bankers Association (ABA), che fornisce formazione e conoscenza in materia di tasse, investimenti, pianificazione finanziaria, trust e proprietà. Precedentemente denominata certificazione Certified Trust and Financial Advisor, l’ABA ha sostituito “Financial” nel titolo con la parola “Fiduciary” nel 2020.
La credenziale CTFA è appropriata per i professionisti che hanno una carriera nel settore bancario, intermediazione, pianificazione finanziaria, tassazione o amministrazione fiduciaria.
Punti chiave
- Il Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) è una delle numerose designazioni professionali offerte dall’American Bankers Association (ABA).
- La designazione CTFA ha lo scopo di valutare e certificare la conoscenza e l’abilità di un professionista finanziario nel campo dei trust e della consulenza finanziaria, intesa in senso lato.
- I candidati devono soddisfare i requisiti minimi di esperienza lavorativa nel settore finanziario e superare un esame rigoroso.
- I CTFA devono anche completare i requisiti regolari di formazione continua (CE).
Comprendere un Trust certificato e un consulente fiduciario (CTFA)
La certificazione CTFA dimostra competenza nella professione di consulente finanziario e fiduciario. Per ricevere la designazione, i candidati devono avere un livello minimo di esperienza lavorativa nella gestione patrimoniale, completare programmi di formazione approvati e superare un esame. Anche la formazione continua (CE) è necessaria per mantenere la designazione CTFA.
L’ABA definisce l’esperienza di gestione patrimoniale professionale come fornire consulenza ai clienti, direttamente o indirettamente, in relazione a trust, patrimoni, conti pensionistici individuali (IRA) e altri piani pensionistici qualificati, custodia e conti di gestione patrimoniale individuali.
La fornitura di servizi specializzati in amministrazione, gestione degli investimenti, fiscale, legale, finanziaria e pianificazione patrimoniale è considerata anche esperienza professionale di gestione patrimoniale da parte dell’associazione di categoria bancaria, così come la supervisione regolamentare fiduciaria con un’agenzia di regolamentazione statale o federale e la conformità fiduciaria ole attività digestione del rischio. L’ABA aggiunge che questi servizi possono essere forniti “in modo integrato o specializzato”.
Secondo l’ABA, l’esperienza in attività di trust a beneficio dei dipendenti, corporate trust o operazioni su titoli / trust non si qualifica come esperienza di gestione patrimoniale.
Requisiti di Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
I candidati devono avere tre anni di esperienza nella gestione patrimoniale e aver completato un programma di formazione accreditato negli ultimi sette anni, incluso uno dei seguenti:
- Possiedi certificati di fiducia ABA di base, intermedi e avanzati. Questi possono essere guadagnati online presso una scuola fiduciaria ABA, presso una scuola fiduciaria in banca gestita dall’ABA o una combinazione di entrambi. Se i candidati completano tutti e tre i certificati online, è necessario anche il corso di preparazione online per l’esame CTFA dell’ABA.
- Hai completato i corsi di Livello I, Livello II e Livello III della Cannon Financial Institute Trust School.
- Ha conseguito la laurea in Trust and Investment Management della Campbell University.
Oppure avere:
- Cinque anni di esperienza nella gestione patrimoniale accumulata negli ultimi sette anni e una laurea.
- Dieci o più anni di esperienza nella gestione patrimoniale, di cui almeno cinque devono essere stati acquisiti negli ultimi sette anni.
Oltre a soddisfare questi requisiti, i candidati sono tenuti a firmare la dichiarazione del codice etico delle certificazioni professionali ABA.
Esame Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
I candidati devono pagare $ 750 per sostenere l’esame o $ 450 per le ripetizioni.
L’esame ha una durata massima di quattro ore e consiste in 200 domande a risposta multipla. Le aree di conoscenza testate includono attività fiduciarie e fiduciarie, pianificazione finanziaria,diritto e pianificazione fiscale, gestione degli investimenti ed etica. L’esame verifica anche la capacità dei candidati di applicare le proprie conoscenze ad esempi pratici. I candidati non sono autorizzati a utilizzare una calcolatrice o qualsiasi dispositivo mobile durante l’esame.
Rinnovo Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Per mantenere la designazione CTFA, i titolari devono completare 45 crediti CE ogni tre anni, aderire al codice etico delle certificazioni professionali ABA e pagare una quota di rinnovo annuale di $ 275. Le persone che detengono due o più certificazioni ABA ricevono uno sconto per il rinnovo.