Le più grandi società di intermediazione azionaria negli Stati Uniti
Ci sono dozzine di società di intermediazione mobiliare negli Stati Uniti. Ma quattro grandi aziende si distinguono per il nome, le offerte, l’ammontare totale delle risorse dei clienti e il numero di clienti che servono. Sono spesso indicati come i “quattro grandi intermediari”. Ciascuna di queste aziende – Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE e TD Ameritrade – rappresenta il massimo in termini di clienti e risorse.
Questo breve articolo delinea i prodotti, i servizi e la struttura delle commissioni di ogni intermediazione. Sono elencati in nessun ordine particolare.
Punti chiave
- Charles Schwab è una delle principali società di intermediazione azionaria degli Stati Uniti con 4,04 trilioni di dollari di asset dei clienti e 12,3 milioni di conti di intermediazione attivi.
- Fidelity Investments ha 7,3 trilioni di dollari di asset totali dei clienti, 30,8 milioni di conti di intermediazione attivi ed è una buona scelta per i clienti che desiderano investire in Fidelity ETF e fondi comuni di investimento.
- E * TRADE è un pioniere del brokeraggio online, noto per le sue app mobili complete, gli strumenti di trading di opzioni di prim’ordine e l’esperienza utente personalizzabile.
- Grazie alla sua vasta ricerca e agli strumenti di formazione degli investitori rivolti a tutti i livelli di esperienza di investimento, TD Ameritrade è la scelta migliore sia per gli investitori attivi che per i nuovi.
Charles Schwab
Charles Schwab è stata fondata nel 1971 e ha sede a San Francisco.È una delle principali società di intermediazione degli investimenti e società dicustodia dell’IRA negli Stati Uniti
Al 31 dicembre 2019, Charles Schwab deteneva $ 4,04 trilioni di asset dei clienti, per un totale di 12,3 milioni di conti di intermediazione attivi. Gestisce anche Schwab Bank, una delle più grandi banche negli Stati Uniti, che consente ai suoi clienti di intermediazione di collegare i loro conti di trading con un conto corrente. La società vantava 1,4 milioni di conti bancari attivi alla fine del 2019. Schwab brilla davvero con iconti deiconsulenti per gli investimenti registrati (RIA), dove si trovano $ 1,9 trilioni di asset under management (AUM).
L’azienda offre ai clienti una serie di prodotti di investimento tra cui azioni, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi del mercato monetario, prodotti a reddito fisso, opzioni, futures, assicurazioni e rendite. I clienti possono investire sia in prodotti di proprietà di Schwab che in altri investimenti di terze parti.
Struttura delle commissioni di Charles Schwab
Schwab, la prima vera mediazione di sconto del paese, è stata costantemente valutata come una delle società di intermediazione più economiche negli Stati Uniti. A partire da ottobre 2019, Schwab ha tagliato le commissioni da $ 4,95 a $ 0,00 per tutti i titoli azionari, ETF, opzioni online e mobili quotati negli Stati Uniti e in Canada. Le negoziazioni di opzioni hanno ancora la commissione standard di $ 0,65 per contratto.
Lecommissioni sull’indice di spesa operativa (OER) per i fondi comuni di investimento gestiti attivamente possono variare dallo 0,21% all’1,92%. Le commissioni per i fondi comuni di investimento gestiti passivamente possono variare dallo 0,02% allo 0,39% Le commissioni annuali di gestione del portafoglio a Schwab partono dallo 0,80% per il conto Schwab Private Client. Queste commissioni diminuiscono per i clienti con livelli di asset più elevati.
L’azienda offre inoltre ai clienti un approccio passivo e senza preoccupazioni all’investimento attraverso il suo servizio di robo-advisor chiamatoPortafogli intelligenti. La piattaforma online fornisce ai clienti un’esperienza automatizzata, dando loro accesso a una serie di ETF che si ribilancia in base agli obiettivi di investimento del cliente. Il servizio richiede un investimento minimo di $ 5.000 e non prevede costi di consulenza o commissioni.
Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato l’intenzione di acquisire il concorrente TD Ameritrade in una transazione azionaria del valore di circa $ 26 miliardi. Schwab prevede che la vendita si concluderà entro la fine del 2020, con la piena integrazione delle due società che dovrebbe richiedere tra i 18 ei 36 mesi.
Fidelity Investments
Fidelity Investments è il più grande detentore della nazione di piani di risparmio pensionistico 401 (k) Fondata nel 1946 come Fidelity Management & Research, la società ha sede a Boston.
Secondo il sito web dell’azienda, Fidelity aveva 7,3 trilioni di dollari di asset dei clienti al 31 marzo 2020, con 30,8 milioni di conti di intermediazione attivi. La società vantava anche 32 milioni di investitori individuali e oltre 2,2 milioni di operazioni commissionabili al giorno.
Fidelity è la scelta migliore per i clienti di intermediazione che desiderano investire anche inFidelity ETF e fondi comuni di investimento. L’azienda offre anche investimenti in prodotti di terze parti.
Struttura delle commissioni di Fidelity Investments
Fidelity promuove le sue commissioni zero sul conto e nessun minimo per aprire un conto di intermediazione al dettaglio, inclusi gli IRA. Seguendo l’esempio di Schwab, Fidelity offre anche scambi di azioni, ETF e opzioni senza commissioni. Le negoziazioni di opzioni hanno ancora la commissione standard di $ 0,65 per contratto.
Non ci sono minimi per investire in fondi comuni di investimento Fidelity. Fidelity non addebita una commissione sul coefficiente di spesa per alcuni fondi comuni di investimento proprietari e offre centinaia di altri fondi senza commissioni di transazione.
Le commissioni per il servizio di consulenza di portafoglio variano dallo 0,50% all’1,50% in base all’importo investito. Gli investimenti minimi variano da $ 25.000 a $ 250.000 in base alle opzioni di investimento Per il suo servizio automatizzatoFidelity Go, l’azienda addebita una commissione di consulenza dello 0,35% ma non richiede un conto minimo per aprire un conto.
Attraverso i suoi fondi comuni di investimento e altri servizi di consulenza, Fidelity ha decine di milioni di clienti non di intermediazione, cosa che gli altri non possono rivendicare.
E * COMMERCIO
Fondata nel 1982, mutui subprime. Le sue azioni sono scese di 86,7 % nel 2007 prima che la società implementasse un piano di turnaround completo.20
L’inversione di tendenza ha funzionato e E * TRADE è diventata un’azienda finanziaria leader per la sua accessibilità mobile, strumenti di trading online e esperienza utente personalizzabile. A febbraio 2020, E * TRADE aveva oltre 5,2 milioni di conti di intermediazione al dettaglio con oltre $ 360 miliardi di asset dei clienti.
Proprio come gli altri migliori broker, E * TRADE offre ai clienti l’accesso a ETF, fondi comuni di investimento, azioni, opzioni e prodotti a reddito fisso. L’azienda offre anche due conti correnti e un conto di risparmio con $ 1,25 milioni di assicurazioni FDIC. I clienti possono anche scegli un portafoglio predefinito, che offra loro unportafoglio diversificato di fondi comuni di investimento o ETF costruito da un team di strategia di investimento.
Struttura delle commissioni di E * TRADE
Nel 2019, E * TRADE si è unita a Schwab e Fidelity nell’offrire il trading gratuito. E * TRADE ha tagliato le commissioni su azioni, opzioni e scambi di ETF a $ 0 ciascuno, mentre i contratti di opzione vengono addebitati $ 0,65 ciascuno ($ 0,50 con oltre 30 operazioni a trimestre).26
Il 20 febbraio 2020, la società di investment banking Morgan Stanley ha annunciato che avrebbe acquisito E * TRADE in una transazione interamente azionaria del valore di circa $ 13 miliardi. L’acquisizione dovrebbe concludersi nel quarto trimestre del 2020.
TD Ameritrade
TD Ameritrade è stata fondata nel 1971 e ha sede a Omaha, Nebraska. L’azienda è diventataTD Ameritrade dopo che la vecchia Ameritrade ha acquisito TD Waterhouse Group nel 2006. Ha acquisito la rivale Scottrade di St. Louis nel 2017. Gli account dei clienti sono stati completamente fusi e integrati nel sistema TD Ameritrade entro febbraio 2018.
TD Ameritrade è considerata una delle migliori società di intermediazione negli Stati Uniti per il suo valore e la qualità del servizio. L’azienda fornisce ai clienti un sistema di assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, un sito web intuitivo con accesso mobile, ricerca e strumenti di trading avanzati. L’azienda è considerata uno dei migliori broker per gli investitori principianti.
Secondo il sito web dell’azienda, TD Ameritrade ha più di $ 1 trilione di asset dei clienti. Inoltre, vanta oltre 11 milioni di account cliente, con una media di 500.000 operazioni al giorno da parte dei clienti.
I prodotti di investimento vanno da azioni, ETF, fondi comuni di investimento, opzioni e investimenti a reddito fisso. I clienti possono anche scegliere di investire in futures e valute forex.
Struttura delle commissioni di TD Ameritrade
TD Ameritrade non richiede un account minimo, non addebita commissioni sulla piattaforma e non richiede minimi commerciali. TD Ameritrade offre trading senza commissioni, senza addebitare commissioni sul trading online di azioni, ETF e opzioni quotati in borsa negli Stati Uniti. Per le negoziazioni di opzioni si applica una commissione di $ 0,65 per contratto.