Le dimensioni dell’azienda contano: ricerca di lavoro per consulenti finanziari

Nelle generazioni precedenti, i consulenti finanziari avevano poche scelte sul tipo di azienda per cui lavorare. Sebbene esistessero diverse società tra cui scegliere, gli ambienti aziendali tra di loro erano molto simili, se non identici. Grandi aziende di marca hanno dominato la giornata con i loro loghi riconoscibili e slogan familiari.

Mentre molte di queste società famose svolgono ancora ruoli importanti nel settore finanziario, è emersa una nuova generazione di società di servizi finanziari più piccole. Queste società indipendenti spesso forniscono una gamma più completa di prodotti e servizi rispetto ai loro concorrenti più grandi, insieme a una maggiore attenzione alle relazioni. I potenziali consulenti potrebbero avere difficoltà a sapere quale tipo di azienda si adatta meglio a loro, quindi continua a leggere per scoprire se dovresti nuotare con il pesce grosso o trovare un bel laghetto tutto tuo.

Nuotando con il pesce grosso

Il tipo di azienda in cui ti unisci dipenderà dal tipo di consulente che speri di essere. Di seguito abbiamo esposto alcuni degli attributi positivi e negativi di questa scelta da considerare.

I lati positivi

I consulenti che lavorano per i principali conglomerati finanziari godranno generalmente di un livello di supporto e formazione molto maggiore rispetto ai consulenti indipendenti. I nuovi consiglieri che vengono assunti dai principali casa filo società di brokeraggio o compagnie di assicurazione possono aspettarsi di sottoporsi a un programma di formazione che comprende il tempo di studiare per le licenze, la somministrazione di tutte le assicurazioni e valori mobiliari esami, di vendita e di prodotto necessaria formazione, oltre a istruzioni per tutti tecnico necessario e compiti amministrativi.

La maggior parte dei consulenti appena coniati può anche cercare un certo livello di supporto di marketing, come biglietti da visita, carta intestata e riconoscimento del marchio, insieme ad almeno uno spazio ufficio condiviso. Inoltre, molte delle società più grandi offrono un accesso superiore alle offerte pubbliche iniziali, agli inventari di obbligazioni e ad altri prodotti che spesso attraggono nuovi investitori. Tuttavia, queste disposizioni hanno un prezzo per il consulente, che di solito è tenuto a rispettare quote di produzione elevate in un tempo abbastanza breve per rimanere impiegato. In effetti, le grandi aziende hanno creato modelli di business che impostano la maggior parte dei nuovi assunti per essere i “ragazzi di caduta” per i pochi che sono in grado di raggiungere il grado.

I negativi

Lo svantaggio delle aziende più grandi è che i consulenti di queste società generalmente riceveranno meno compensi per la stessa attività delle loro controparti indipendenti. Come affermato in precedenza, ci saranno anche più burocrazia aziendale e regole da seguire. Oltre alla maggiore aspettativa per il flusso di lavoro e il numero di clienti base, i consulenti perderanno il tempo che trascorrono con i loro clienti, il che potrebbe causare uno scollegamento tra i due e togliere il motivo per cui molti consulenti si uniscono alla professione in primo luogo.

Spruzzi in un piccolo stagno

Le boutique che offrono una gamma di prodotti e servizi più personalizzata (e possibilmente più ampia) possono essere più adatte per alcuni consulenti.

I lati positivi

Ciò che le aziende di boutique al dettaglio mancano di supporto e formazione, di solito possono compensare in termini di compensazione e autonomia.

In realtà, i consulenti più esperti che possono già avere un libro di attività consolidato tendono ad approdare a queste aziende perché non hanno bisogno dello stesso livello di formazione o supporto di marketing. Le aziende di vendita al dettaglio possono anche dichiarazioni dei redditi, donazioni e / o proprietà immobiliari, mutui e investimenti alternativi o programmi di piani pensionistici personalizzati per un mercato demografico specifico (come i medici).

L’atmosfera più intima e relazionale offerta da queste piccole aziende spesso non può essere eguagliata dai conglomerati più grandi. La maggior parte dei consulenti che lavorano in questo ambiente sono in affari per se stessi e non per i loro broker-dealer. Pertanto, sono nel business del marketing se stessi, al contrario di un marchio. Ma mentre possono godere di una maggiore autonomia e di un pagamento su commissione più elevato, devono anche assumersi l’esclusiva responsabilità di gestire le loro attività, o almeno le loro pratiche. Ciò significa che il dollaro di solito si ferma a loro, al contrario di un direttore di filiale o di un altro mentore. Ma i consulenti nuovi o meno esperti potrebbero essere in grado di trovare la nicchia perfetta in una di queste aziende se riescono a trovare un mentore che crede in loro ed è disposto a investire il tempo e gli sforzi per mostrare loro le basi.

Forse ancora più importante, lavorare in un’azienda più piccola può dare a un consulente l’opportunità di svolgere un lavoro più significativo per i clienti rispetto alla semplice raccolta e gestione di risorse. I consulenti che offrono servizi fuori dagli schemi, come la preparazione fiscale, impareranno presto molto di più sulla vita personale dei loro clienti che sulle loro finanze. In molti casi, il consulente può diventare un confidente fidato per il cliente in molte questioni che possono andare oltre le finanze. Questo livello di relazione diventerà inestimabile quando quei clienti hanno problemi relativi a grandi basi patrimoniali, come successioni aziendali o problemi di pianificazione patrimoniale che devono essere risolti.

I negativi

Come detto sopra, non c’è molto sostegno finanziario nelle imprese più piccole. Probabilmente non supporteranno il consulente con materiali di marketing, biglietti da visita, preparazione della licenza o aiuteranno a pagare i corsi di aggiornamento obbligatori per consulenti. Se pianificare e pagare per tutti questi articoli necessari suona come un mal di testa, allora i grandi campionati potrebbero essere più adatti a te.

Come decidere

Il divario tra le società di vendita al dettaglio e le loro concorrenti aziendali sta diminuendo, poiché i broker-dealer indipendenti che la maggior parte delle aziende più piccole elimina continuano ad espandere la base di prodotti e servizi che le società di vendita al dettaglio possono trasferire ai propri clienti.

Se un consulente si adatterà a uno specifico modello di lavoro dipenderà in larga misura dal loro temperamento. Alcune domande che i consulenti dovrebbero porsi includono:

• Sei disposto ad affrontare la politica aziendale?
• Riesci a gestire la trasmissione dall’alto di editti obbligatori che potrebbero influire negativamente sulla tua attività?
• Ti perderesti il ​​tempo extra trascorso con i clienti per raggiungere una quota?

In definitiva, se il consulente è più un venditore o un imprenditore potrebbe essere un fattore decisivo. Se un consulente si accontenta di seguire semplicemente la politica aziendale, allora le grandi aziende possono probabilmente fornire ciò che stanno cercando; in caso contrario, un’azienda più piccola potrebbe essere una soluzione migliore.

La linea di fondo

La scelta tra una società più grande o più piccola può essere decisa dal livello di esperienza di un consulente o dal suo temperamento. Sebbene possano entrare in gioco anche altri fattori, il tipo di attività che il consulente vorrebbe offrire ai propri clienti sarà un fattore critico nel decidere quale tipo di azienda è più adatto. Qualunque cosa tu decida, assicurati che se decidi di saltare in acqua, sappi nuotare.