Rimuovere le barriere per investire con successo

Molti investitori basano le loro decisioni su emozioni, voci o inseguimento della prossima tendenza calda e spesso finiscono per perdere denaro di conseguenza. Ma nonostante le loro battute d’arresto, continuano con lo stesso comportamento e continuano a ottenere gli stessi risultati. Rimuovere le barriere al successo è fondamentale per cambiare il comportamento degli investitori e consentire loro di avere successo.

Tutti gli investitori, indipendentemente dal loro successo, devono sforzarsi di rimuovere continuamente le nuove barriere man mano che si presentano. Continua a leggere per scoprire come scoprire e rimuovere eventuali ostacoli al successo che potresti avere.

Punti chiave

• Le barriere sono quelle caratteristiche che possediamo che ci impediscono di raggiungere il successo.
• Tutti gli investitori dovrebbero riconoscere le barriere che devono superare per raggiungere i propri obiettivi. In realtà conoscere le barriere è il primo passo per rimuoverle.
• Molte persone, tuttavia, lottano perché commettono ripetutamente gli stessi errori di investimento.
• Di solito il motivo è che non hanno identificato ciò che impedisce loro di investire nel successo.
• Ogni investitore ha i propri ostacoli che deve superare: gli ostacoli discussi qui sono tra i più comuni.

Emozione

L’emozione è una delle esperienze umane più comuni. La paura e l’avidità sperimentate da molti investitori individuali spesso offusca la loro capacità di pensare razionalmente attraverso un’opportunità di investimento. Ciò si traduce in decisioni di investimento sbagliate e di solito in una perdita di denaro.

Ad esempio, anche se è nell’interesse di un investitore vendere alto e comprare basso, gli investitori odiano vendere i vincitori e sono riluttanti ad acquistare azioni fuori favore. Inoltre, molti investitori mantengono gli investimenti vincenti troppo a lungo. Quando si ritirano, continuano a tenersi stretti, sperando che tornino ai loro massimi precedenti. Dicono anche a se stessi che venderanno, se il prezzo tornerà al livello in cui l’hanno acquistato.

Poi ci sono gli investitori che resistono troppo a lungo a perdere investimenti. Sperano che se aspettano fino a quando le loro azioni si riprendono, possono vendere almeno fino al pareggio, a volte anche aggiungendo un perdente. Nel frattempo, il loro capitale è impegnato in un investimento in perdita e quindi non è in grado di produrre un rendimento. Ciò riduce i saldi dei conti e aumenta i livelli di stress. La maggior parte degli investitori cita il possesso di investimenti troppo a lungo come l’errore più dannoso per il loro successo.

Mancanza di conoscenza

A volte gli investitori pensano erroneamente che devi solo acquistare e vendere le azioni giuste e puoi sempre fare soldi. Gli investitori a volte possono avere poca comprensione di come funzionano i mercati, cosa spinge i prezzi delle azioni e le prestazioni di investimento di successo. Inoltre, molti investitori tendono a sopravvalutare la loro capacità di battere il mercato e di conseguenza si assumono rischi inutili.

Le persone sono spesso irresistibilmente attratte da prestazioni elevate, anche quando non sono sostenibili. Molti investitori inseguono l’ultimo settore caldo senza capire a sufficienza il motivo o i rischi coinvolti.

Ad esempio, anche se gli investitori si rendono conto che non dovrebbero sovrappesare i loro portafogli con troppi soldi in un investimento, continuano a farlo. Spesso, le persone acquistano troppe azioni nell’azienda in cui sono impiegate, perché i fondi pensione disponibili dell’azienda e l’uso delle opzioni come parte del loro pacchetto di compensazione lo rendono facile. Ciò potrebbe, tuttavia, lasciare gli investitori con un portafoglio che manca di diversificazione.

Altri investitori non capiscono come funzionano le obbligazioni, quindi le evitano. Pochi si rendono conto che le obbligazioni detengono una posizione privilegiata nel caso in cui una società dichiari fallimento. Molti altri non capiscono che quando i tassi di interesse aumentano, i prezzi delle obbligazioni di solito scendono. Quando si tratta di comprendere concetti così importanti come il modo in cui una banca centrale imposta i tassi di interesse e la curva dei rendimenti, ancora meno investitori hanno conoscenze sufficienti per prendere decisioni razionali.

Infine, la maggior parte degli investitori non sa quando vendere un titolo che si è notevolmente apprezzato. Continuano a trattenere le azioni invece di vendere parte della loro posizione per catturare parte del profitto e rendere disponibile il capitale per altri investimenti più promettenti. Non si rendono conto che quando il prezzo del titolo sale, il loro portafoglio diventa sempre più sbilanciato, favorendo il titolo apprezzato. Il mercato è un ottimo equalizzatore e di solito riadatta i portafogli per gli investitori, a volte con loro sgomento. Molti investitori sono confusi dall’idea che il ribilanciamento comporti la vendita di alcuni degli investimenti che hanno dato i risultati migliori e l’ acquisto di più azioni di qualità che hanno subito un rallentamento.

Perdere di vista il quadro generale

Sebbene molti investitori affermino di investire con una prospettiva a lungo termine, continuano a prendere decisioni sulla base di movimenti e idee a breve termine. La maggior parte degli investitori ritiene che fissare obiettivi a lungo termine per cose come l’acquisto di una casa, risparmiare per il college e provvedere alla pensione siano importanti, ma non riescono a stabilire piani finanziari fattibili per farlo.

Senza questi piani in atto, le loro decisioni sono soggette agli alti e bassi del mercato attuale. Basare le decisioni su fluttuazioni di mercato imprevedibili può essere pericoloso e ci sono buone probabilità che questi investitori prendano la decisione sbagliata, ostacolando la loro capacità di raggiungere i loro obiettivi a lungo termine.

Quando l’investitore medio si rende conto che il mercato è aumentato, versa denaro in azioni e fondi comuni di investimento, cercando di catturare parte del profitto che i professionisti hanno realizzato. Quando il mercato registra un calo, l’investitore medio va nel panico e vende vicino al fondo. Troppo spesso, questo modello continua, facendo sì che l’investitore medio perda gran parte del proprio capitale e diventi disilluso dalle azioni.

Strategie per rimuovere le barriere

Non importa quali siano le tue barriere, è importante mettere insieme un piano orientato all’azione per rimuoverle. Ecco sette passaggi che puoi eseguire per rimuovere queste barriere al tuo successo di investimento:

1. Impara a monitorare le tue prestazioni:  misurare le tue prestazioni crea un track record di ciò che ha funzionato e cosa no. Ciò ti consente di identificare i problemi che ripeti. Mentre alcuni investitori acquisiscono una grande quantità di dettagli, dovresti, come minimo, documentare la tendenza generale del mercato, la tendenza del settore, la logica alla base dell’operazione, l’obiettivo di uscita e il trailing stop. Fallo per ogni acquisto (o corto) e per vendita (o copertura). Questo record sarà molto utile per valutare le tue attività di investimento nel tempo e può essere utilizzato per identificare gli ostacoli che stai incontrando e che ostacolano il tuo successo.
2. Dopo aver misurato il tuo comportamento, puoi identificare cosa vuoi cambiare:  esamina la tua attività di trading passata e cerca schemi che indicano ostacoli al successo. Acquistate impulsivamente il prossimo stock caldo senza fare i compiti? La tua motivazione per l’acquisto delle azioni si rivela sbagliata la maggior parte del tempo? La chiave è identificare il comportamento di investimento che ostacola la tua performance.
3. Rimani concentrato su ciò di cui hai bisogno per cambiare:  cambiare il proprio comportamento richiede una costante concentrazione su ciò che cerchi di cambiare. Come ogni sforzo per cambiare il comportamento, devi rimanere concentrato sulle azioni che intraprendi per rafforzare il comportamento di investimento che desideri avere. Se ritieni di non essere concentrato su come cambiare il tuo comportamento, prenditi una pausa dal tuo investimento finché non avrai ripreso la concentrazione.
4. Identifica come affronterai le perdite: le  perdite fanno parte dell’investimento. Imparare stop loss e la logica per il commercio. Una volta soddisfatto questo criterio, prendi la perdita e vai avanti. Affrontare e accettare una perdita è un’abilità di trading che è un comportamento essenziale. Rendendo l’esecuzione di un’operazione in perdita un processo automatico nella tua strategia di trading, rimuovi l’emozione che deriva da una perdita. Questo ti apre alla prossima opportunità senza paura.
5. Diventa un esperto in una strategia di investimento:  ci sono molti modi per valutare il mercato e selezionare azioni che offrono buone opportunità di investimento. Troppo spesso gli investitori vengono sopraffatti da tutte le informazioni disponibili. Invece di cercare di capire ogni prospettiva su un titolo, è meglio conoscere una strategia di investimento comprovata. Anche se potresti perdere alcune opportunità, acquisirai fiducia nel tuo approccio di investimento. La conoscenza che acquisirai costituirà una solida base per i tuoi investimenti. Successivamente, quando sarai diventato un esperto in questo approccio, potrai espandere la tua base di conoscenze aggiungendo un nuovo approccio che si integri con la tua comprovata strategia.
6. Impara a pensare in base alle probabilità:  poiché il mercato è in perpetuo movimento, mette l’investitore nella posizione di valutare continuamente il rapporto rischio-rendimento  di ciascuna opportunità. Non puoi muovere il mercato, quindi devi valutare qual è la maggiore possibilità che muoverà il mercato, i settori chiavee le azioni che stai guardando. Valutare ciò che è più probabile che accada in termini di probabilità ti aiuterà a formulare giudizi di investimento validi.
7. Impara ad essere obiettivo:  molti investitori vogliono credere che il mercato farà quello che pensano che dovrebbe fare, piuttosto che quello che fa effettivamente. Qualsiasi limite posto sul mercato di solito si rivelerà sbagliato. Il mercato fa quello che fa il mercato. Gli investitori sono meglio serviti se mantengono una prospettiva oggettiva. Se sei obiettivo, allora:Non ti sentirai costretto ad agire rapidamente
8. Non aver paura di prendere una decisione di investimento
9. Non forzare la tua opinione sul mercato, ma piuttosto intuire ciò che il mercato sta cercando di dirti

Domande frequenti

Cosa intendi per barriere agli investimenti?

Le barriere sono quegli impedimenti che impediscono agli investitori di prendere decisioni obiettive, razionali e buone. Mentre ognuno avrà la propria serie unica di barriere, il ruolo delle emozioni, le lacune nella propria conoscenza e le questioni relative all’autocontrollo e alla pazienza tendono ad essere abbastanza comuni.

Qual è il primo passo per rimuovere le barriere?

Il primo passo è riconoscere di avere delle barriere e identificare quali sono. Fare un elenco può essere utile.

Una volta che conosco le mie barriere, cosa dovrei fare?

Avere un approccio oggettivo e disciplinato all’investimento che rimuove emozioni e pregiudizi è sempre utile. È anche utile acquisire una maggiore conoscenza dei mercati, delle strategie di investimento, delle classi di attività e della finanza comportamentale.

La linea di fondo

Rimuovere le barriere per investire con successo è un processo continuo. Seguendo un piano definito, puoi identificare e formulare un programma per rimuovere le barriere che ti impediscono di raggiungere il successo come investitore.