Frode di affinità

Che cos’è la frode di affinità?

La frode di affinità è un tipo di frode di investimento in cui un artista della truffa prende di mira membri di un gruppo identificabile in base a cose come razza, età, religione, ecc. Il truffatore è o finge di essere un membro del gruppo. Spesso il truffatore promuove uno schema Ponzi o piramidale.

Punti chiave

• Le frodi di affinità prendono di mira un gruppo demografico specifico per presumere frodi come Ponzi o schemi piramidali.
• Uno degli esempi più noti di frode per affinità è Bernard Madoff, dove prende di mira le ricche comunità ebraiche.
• Sebbene la frode per affinità avvenga a livello globale, è documentata la migliore negli esempi statunitensi.

Comprensione delle frodi di affinità

La frode di affinità sfrutta e sfrutta la fiducia intrinseca all’interno del gruppo. Ad esempio, un truffatore può prendere di mira una specifica congregazione religiosa. Spesso, la persona cercherà di ottenere l’aiuto del leader del gruppo per commercializzare lo schema di investimento. In questo caso, il leader diventa una pedina inconsapevole nello schema fraudolento.

Le vittime spesso non riescono a informare le autorità oa perseguire i loro rimedi legali e invece cercano di risolvere le cose all’interno del gruppo, in particolare quando i truffatori hanno manipolato la comunità rispettata o leader religiosi per convincere gli altri a investire.

Esempi di frode di affinità

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti indaga e interviene contro le frodi di affinità che prendono di mira un ampio spettro di gruppi. I casi recenti includevano l’hedge fund di un ex marine che aveva preso di mira altri militari e un commerciante giornaliero a Sugar Land, in Texas, che ha truffato gli investitori tra i suoi compagni membri delle comunità libanesi e druse dell’area di Houston. In un altro caso, la SEC ha ottenuto un’ordinanza del tribunale di emergenza per fermare un programma Ponzi in corso che prendeva di mira i membri della comunità ebraico-persiana a Los Angeles.

Tuttavia, la più grande frode di affinità nella storia è stata perpetrata da Bernard L. Madoff Investment Securities che si è conclusa alla fine di novembre 2008. I figli di Madoff lo hanno consegnato dopo aver confessato agli uomini che la sua attività era un “gigantesco schema Ponzi”. L’azienda di Madoff gestiva uno schema Ponzi da 50 miliardi di dollari che, tra molti individui e società finanziarie, prendeva di mira anche molti ebrei facoltosi, organizzazioni ebraiche e gruppi di beneficenza, tra cui l’Università Yeshiva, la scuola Maimonides, la sinagoga Kehilath Jeshurun, Ramaz, l’Accademia SAR e la sopravvissuta all’Olocausto Elie La fondazione di Wiesel e i suoi risparmi personali. Lo schema di Madoff è stato esposto durante il collasso economico del 2008, che è abbastanza tipico perché le frodi tendono a crollare in un’economia debole poiché molti investitori cercano di ritirare denaro per coprire le carenze altrove.

La frode di affinità più diffusa negli Stati Uniti

Il problema è globale ma meglio documentato negli Stati Uniti Uno studio sugli schemi Ponzi di Marquet International Inc. nel 2011 ha studiato 329 casi di frode negli investimenti negli Stati Uniti scoperti nel decennio precedente di almeno $ 1 milione di perdite e perdite totali segnalate di quasi $ 50 miliardi. I gruppi di affinità più comuni presi di mira dagli intriganti Ponzi erano gli anziani o i pensionati; gruppi religiosi; e gruppi etnici. Questi tre gruppi target hanno rappresentato l’85% di tutti i casi di gruppi di affinità nel loro studio.

Secondo The Economist, lo Utah vede la frode pro capite più affine negli Stati Uniti, perché molti dei residenti dello stato appartengono alla comunità della Chiesa LDS. I membri della comunità LDS tendono ad essere estremamente fiduciosi degli altri che appartengono alla leadership della chiesa, o che si presentano come appartenenti ad essa, rendendo questa comunità estremamente vulnerabile a questo tipo di truffa. Solo nel 2010, Utahns ha perso circa 1,4 miliardi di dollari a causa di truffe di affinità. La frode di affinità è più diffusa nella contea dello Utah, in particolare nella regione tra Alpine e Provo.