Investimento attivo

L’investimento attivo si riferisce a una strategia di investimento che prevede attività di acquisto e vendita continue da parte dell’investitore. Gli investitori attivi acquistano investimenti e monitorano continuamente la loro attività per sfruttare condizioni redditizie.

Abbattere gli investimenti attivi

L’investimento attivo è altamente coinvolto. A differenza degli investitori passivi, che investono in un’azione quando credono nel suo potenziale di apprezzamento a lungo termine, gli investitori attivi in ​​genere guardano ai movimenti di prezzo delle loro azioni molte volte al giorno. Di solito, gli investitori attivi cercano profitti a breve termine. Gli smart beta exchange traded funds sono un modo conveniente per gli investitori di trarre vantaggio dall’investimento attivo considerando fattori alternativi invece di seguire semplicemente un indice di riferimento, come la selezione di un portafoglio in base agli utili della società o qualche altro approccio fondamentale.

Vantaggi dell’investimento attivo

• Gestione del rischio: l’investimento attivo consente ai gestori di fondi di adeguare i portafogli degli investitori per allinearli alle condizioni di mercato prevalenti. Ad esempio, durante l’apice della crisi finanziaria del 2008, i gestori degli investimenti avrebbero potuto aggiustare l’esposizione del portafoglio al settore finanziario per ridurre il rischio dei loro clienti nel mercato.
• Opportunità a breve termine: gli investitori possono utilizzare l’investimento attivo per trarre vantaggio dalle opportunità di trading a breve termine. I trader possono utilizzare strategie di swing trading per negoziare le gamme di mercato o sfruttare lo slancio. Le posizioni negli scambi oscillanti sono generalmente detenute tra due e sei giorni, ma possono durare fino a due settimane. I prezzi delle azioni oscillano per la maggior parte del tempo, il che crea molte opportunità di trading a breve termine.
• Risultati: l’investimento attivo consente ai gestori di denaro di soddisfare le esigenze specifiche dei loro clienti, come fornire diversificazione, reddito da pensione o un rendimento mirato degli investimenti. Ad esempio, un gestore di hedge fund potrebbe utilizzare una strategia long / short attiva nel tentativo di fornire un rendimento assoluto che non è paragonabile a un benchmark o ad un’altra misura.

Limitazioni di Active Investing

• Costo: l’investimento attivo può essere costoso a causa della possibilità di numerose transazioni. Se un investitore acquista e vende continuamente azioni, le commissioni possono avere un impatto significativo sul rendimento complessivo dell’investimento. Gli investitori che investono con un gestore degli investimenti attivo, come un hedge fund, in genere devono pagare una commissione di gestione, indipendentemente dal rendimento del fondo. Le commissioni di gestione attiva possono variare dallo 0,10% a oltre il 2% del patrimonio gestito (AUM). I gestori di denaro attivi possono anche addebitare una commissione di performance compresa tra il 10% e il 20% del profitto che generano.
• Importi minimi di investimento: i fondi attivi spesso stabiliscono soglie minime di investimento per i potenziali investitori. Ad esempio, un hedge fund potrebbe richiedere ai nuovi investitori di effettuare un investimento iniziale di $ 250.000.