3 Maggio 2021 10:46

Specialista accreditato di asset management (AAMS)

Che cos’è un esperto di gestione patrimoniale accreditato (AAMS)?

L’Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) è una designazione professionale assegnata dal College for Financial Planning ai professionisti finanziari che completano con successo un programma di autoapprendimento, superano un esame e accettano di rispettare un codice etico.

I candidati selezionati guadagnano il diritto di utilizzare la designazione AAMS ® con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione.

Punti chiave

  • La designazione professionale Accredited Asset Management Specialist (AAMS ® ) è riconosciuta come un punto di riferimento del settore per le credenziali di gestione patrimoniale ed è approvata dalle migliori società finanziarie.
  • Per ottenere l’AAMS ®, i professionisti finanziari devono completare con successo un rigoroso programma di autoapprendimento, superare un esame e accettare di rispettare un codice etico.
  • Per mantenere la designazione, i titolari di AAMS ® devono completare 16 ore di formazione continua ogni due anni e pagare una quota di rinnovo di $ 95.

Comprensione degli specialisti accreditati della gestione patrimoniale

Il programma AAMS ® è iniziato nel 1994 e ora viene insegnato esclusivamente online utilizzando la piattaforma CFP. Il College for Financial Planning (di proprietà di Kaplan) è un fornitore di educazione finanziaria per adulti che lavorano nel settore dei servizi finanziari.

Il programma AAMS ® si compone di 10 moduli, che iniziano con una revisione del processo di gestione patrimoniale e poi coprono una vasta gamma di argomenti, come investimenti, assicurazioni, fiscalità, pensionamento e questioni di pianificazione successoria.

Per mantenere i privilegi associati alla designazione, i professionisti AAMS ® devono completare 16 ore di formazione continua ogni due anni e pagare una quota. Il programma di formazione continua AAMS ® è sviluppato in collaborazione con alcune delle migliori società di investimento della nazione. I candidati esplorano casi di studio basati su scenari di vita reale, progettati per prepararli all’efficacia nel mondo reale e aiutarli a costruire relazioni durature con i clienti.

Studio autonomo ed esame

Il programma di autoapprendimento copre diversi argomenti, come il processo di gestione patrimoniale; investitori, politica e cambiamento; rischio, rendimento e rendimento degli investimenti; allocazione e selezione degli asset; strategie di investimento; e tassazione dei prodotti di investimento. Copre anche le opportunità di investimento per il pensionamento individuale; considerazioni sugli investimenti per i proprietari di piccole imprese; retribuzione dei dirigenti e piani di benefit; prodotti assicurativi per clienti di investimento; pianificazione; e questioni normative ed etiche.

Gli studenti seguono il corso online e in genere completano il programma in nove-11 settimane. Per ottenere la qualifica, gli studenti devono quindi superare un esame finale presso uno dei centri di test approvati da CFP. L’esame finale per il  programma AAMS ® contiene 80 domande. Gli studenti hanno a disposizione un anno intero dalla data di immatricolazione per completare gli studi. Per garantire che gli studenti stiano facendo progressi soddisfacenti nei loro studi, è necessario che testino almeno una volta ogni sei mesi fino al completamento con successo del programma. Un punteggio di superamento  dell’esame finale AAMS ® è del 70 percento o superiore.



Le persone con la designazione AAMS possono lavorare come consulenti finanziari, consulenti per gli investimenti registrati, rappresentanti registrati, gestori delle relazioni con i clienti, consulenti finanziari o consulenti per gli investimenti.

considerazioni speciali

La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) specifica che non approva né avalla alcuna credenziale o designazione professionale, ma elenca l’AAMS ® come una delle designazioni disponibili nel settore dei servizi finanziari. Secondo il Collegio per la pianificazione finanziaria (PCP ® ), alcune organizzazioni riconoscono i AAMS ® designazione come rappresentante 28 ore di continua formazione di credito.

Per informare il pubblico sullo stato attuale dei designati AAMS ®, il CFP ® mantiene un database online contenente i nomi di tutti i membri e lo stato delle loro designazioni. Dopo la laurea, i  designati AAMS ® ricevono credito per il completamento di FP511 nel nostro  programma di formazione per la certificazione CFP ®.