Un giorno nella vita di un analista finanziario
Tra le opzioni di carriera più rigorose, ma gratificanti, nel settore dei servizi finanziari c’è quella di un analista finanziario. Ma cosa fa esattamente un analista finanziario su base giornaliera? La risposta a questa domanda dipende in gran parte dal livello di esperienza di un analista.
Punti chiave
- Gli analisti finanziari possono lavorare per molte ore, generalmente lavorando all’aggiornamento della ricerca e dei modelli finanziari o al networking.
- Gli analisti finanziari junior hanno generalmente meno di tre anni di esperienza e impiegano gran parte del loro tempo a raccogliere informazioni e aggiornare i modelli finanziari.
- Gli analisti senior, quelli con tre o più anni di esperienza, tendono a dedicare gran parte del loro tempo alla revisione del lavoro, allo sviluppo di opinioni sugli investimenti e al networking con i clienti.
- Il flusso e il riflusso delle attività quotidiane di un analista dipendono da fattori quali il calendario degli utili, il calendario di marketing dell’analista senior e se sono in corso o meno progetti di ricerca.
Mentre gli analisti più giovani tendono a fare molta raccolta di dati, modellazione finanziaria e manutenzione di fogli di calcolo, gli analisti più esperti tendono a dedicare tempo allo sviluppo di tesi di investimento, parlando con i team di gestione dell’azienda e altri investitori e idee di marketing (se sono in vendita -side ). Diamo uno sguardo più da vicino a un giorno nella vita di un analista finanziario junior e senior.
Analista junior: 0-3 anni di esperienza
Durante i primi anni di carriera di un analista finanziario, possono aspettarsi di dedicare la maggior parte del loro tempo a raccogliere dati rilevanti, aggiornare fogli di calcolo comparativi e modelli finanziari e leggere le notizie e le pubblicazioni di settore pertinenti. L’obiettivo di queste attività è sviluppare una solida conoscenza fondamentale di una particolare attività, settore o industria.
Inoltre, molti giovani analisti dedicano una parte del loro tempo allo studio per esami professionali e di licenza, come gli esami Chartered Financial Analyst (CFA) e le licenze Series 7 e Series 63. Sebbene i titoli di posizione variano a seconda delle aziende, il titolo “analista junior” viene generalmente utilizzato per descrivere un analista finanziario con meno di tre anni di esperienza.
Analista senior: 3+ anni di esperienza
Una volta che un analista junior raggiunge un certo livello di esperienza nel settore e sviluppa una rete di contatti ragionevolmente forte, le sue responsabilità professionali si evolvono nell’utilizzo dei dati per sviluppare un’opinione di investimento. Inoltre, un analista senior dedica un bel po ‘di tempo a sviluppare relazioni con il settore e i contatti aziendali e a promuovere il lavoro del team. Il tutoraggio è anche una componente importante delle responsabilità quotidiane di un analista senior.
Nonostante le differenze nelle responsabilità professionali di un analista junior e senior, ci sono somiglianze nei flussi della loro giornata. Qui vi presentiamo una giornata nella vita di un analista finanziario.
Un giorno nella vita di un analista finanziario
5:30 – Controlla le notizie rilevanti Analista junior e senior: controlla le notizie per vedere se ci sono stati comunicati stampa durante la notte relativi all’universo di copertura del team, o se ci sono stati eventi di movimento del mercato.
6:00 am – Spegnere gli incendi Analista junior: se ci sono notizie rilevanti sul nastro, un analista junior normalmente avviserebbe l’analista senior oltre ad aggiornare i file di dati e i fogli di calcolo rilevanti.
Analista senior : se ci sono notizie sul nastro, l’analista senior determina se influiscono o meno sulle opinioni di investimento dell’analista e in che misura agire con queste notizie. Se non ci sono notizie sul nastro, la mattinata dell’analista senior può comportare un discorso alla riunione mattutina dell’azienda o un incontro con clienti istituzionali o membri del team di gestione di un’azienda.
7:00 – Riunioni mattutine Analista junior: molte operazioni sell-side e buy-side facilitano una riunione mattutina interna quotidiana in cui vengono discussi i punti chiave della ricerca degli analisti. Gli analisti junior sono generalmente incoraggiati a partecipare a questo incontro poiché amplia la loro base di conoscenze, tra gli altri vantaggi.
Analista senior: se un analista senior presenta un’idea di investimento all’azienda, l’analista potrebbe farlo durante la riunione mattutina dell’azienda. In alternativa, l’analista senior potrebbe incontrare i clienti o la direzione dell’azienda.
8:00 – Check-in Analista junior e senior: il contatto regolare con gli altri membri del team in tutta l’azienda garantisce che le idee di un analista siano ben note e comprese. Dalle 9:00 alle 23:00 può essere un mix di marketing, creazione di collegamenti, aggiornamento della ricerca e lavoro su progetti a lungo termine, tra le altre cose.
9:00 am — Riunioni Analista junior e senior: partecipa a una riunione del team con i membri del team.
10:00-aggiornamenti, chiama Junior Analyst: Aggiornamento slitta di marketing ponte prima del viaggio di senior marketing dell’analista. Consegnare il mazzo ad altri membri del team per la revisione.
Analista senior: teleconferenza con il team di gestione dell’azienda per chiarire alcuni punti riguardanti il modello di business dell’azienda e per programmare una visita degli investitori presso un centro di distribuzione. Partecipa alla riunione interna. Rivedi la logistica per un roadshow senza accordi.
12:00 pm — Lunch Junior Analyst: incontra un mentore durante il pranzo.
Analista senior: pranzo con i contatti del settore.
13:30 — Ricerca, Review Junior Analyst: prepara il modello di nota di ricerca prima del rilascio degli utili.
Analista senior: rivedi il lavoro dell’analista junior e offri un feedback costruttivo.
14:30 — Ulteriori aggiornamenti, chiama Junior Analyst: Apporta le modifiche consigliate alla presentazione di diapositive di marketing.
Analista senior: chiama i clienti con le ultime idee di investimento.
3:30 pm-recensioni, chiamate Junior Analyst: Recensione conferenza chiamata trascrizioni e guadagni rilascio rispetto al trimestre precedente in anticipo rispetto al rilascio guadagni.
Analista senior: continua a chiamare i clienti; verificare con il trading desk il volume di scambi insolitamente elevato di un determinato titolo.
17:00 — Aggiornamenti, recensioni Analista junior: viene pubblicato un rapporto sugli utili; pertanto, l’analista junior deve aggiornare il modello finanziario del team e il modello della nota di ricerca utilizzando i dati del comunicato sugli utili. Quindi l’analista junior deve preparare le domande per il team di gestione dell’azienda. Eventuali punti salienti contenuti nel comunicato stampa devono essere segnalati all’analista senior e al team.
Analista senior: esamina il rapporto sugli utili alla ricerca di punti importanti. Contatta il team di gestione per chiarire eventuali domande. Determina l’effetto del rilascio degli utili sull’opinione di investimento dell’analista.
20:00 — Ulteriori aggiornamenti, recensioni Analista junior: inviare la nota di ricerca aggiornata e il modello finanziario all’analista senior per la revisione. Apporta le modifiche necessarie.
Analista senior: rivedere la nota e il modello della ricerca. Apporta modifiche sfumate come richiesto.
21:00 — Finalizzare il lavoro Analista junior: inviare la nota di ricerca modificata e approvata agli analisti supervisori per l’approvazione.
Analista senior: sviluppa i punti di discussione per la riunione di domani mattina. Rivedere gli elenchi di chiamate dei clienti poiché le chiamate dovranno essere effettuate la mattina presto.
22:30 – Analista junior: pubblicazione della nota. Preparati affinché un analista senior parli durante la riunione mattutina del giorno successivo.
Analista senior: non appena la nota viene pubblicata, prepara una raffica di posta vocale da distribuire a determinati clienti.
23:00 – Fine della giornata a luci spente.
Linea di fondo
Il flusso e il riflusso delle attività quotidiane di un analista dipendono da fattori quali il calendario degli utili, il calendario di marketing dell’analista senior e se sono in corso o meno progetti di ricerca. In generale, una giornata nella vita di un analista junior o senior può essere molto laboriosa. Tuttavia, la ricompensa è una carriera stimolante e (potenzialmente) finanziariamente gratificante.