4 migliori app per la gestione del portafoglio
Il tuo portafoglio potrebbe includere qualsiasi combinazione di attività finanziarie, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF, 401 (k) e IRA. Tenere traccia di tutte queste risorse può essere un compito impegnativo, se non scoraggiante. È importante sapere regolarmente cosa sta succedendo a tutti i tuoi investimenti, non solo una volta all’anno quando ricevi i moduli fiscali.
Fortunatamente, diverse app mobili offrono informazioni in tempo reale su tutti i tuoi investimenti in un unico posto. Ecco quattro popolari app di gestione del portafoglio che tengono traccia dei tuoi investimenti a colpo d’occhio.
Finanza del capitale personale
Piattaforma: iOS, Android, Amazon Costo: gratuito
Più di 2,4 milioni di persone tengono traccia delle proprie finanze con Personal Capital, che ha più di 22.000 clienti di investimento in tutti gli stati degli Stati Uniti (a dicembre 2019). Sincronizza quasi tutti gli account di investimento, inclusi gli account previdenziali e imponibili, quindi monitora le prestazioni, l’allocazione e le commissioni con grafici e grafici di facile lettura. Tieni traccia degli investimenti per conto, classe di attività o titolo individuale. Il Personal Capital “You Index” tiene traccia delle tue partecipazioni e misura la loro performance rispetto ai principali indici di mercato, così puoi vedere come stai andando nelle tue posizioni in azioni, liquidità, ETF e fondi comuni di investimento.
La funzione di controllo del portafoglio determina se è possibile risparmiare denaro sulle commissioni dei fondi comuni di investimento e la revisione dell’allocazione degli asset scopre opportunità di diversificazione. Collabora con un consulente di gestione patrimoniale personale per discutere le tue esigenze di investimento tramite FaceTime, e-mail o telefono. La sicurezza a livello di banca dell’app utilizza un processo di autenticazione remota in due passaggi.
Punti chiave
- Le app di gestione del portafoglio mobile possono fornire informazioni sui tuoi investimenti da 401k (s) agli IRA.
- Alcune app di gestione del portafoglio possono essere sincronizzate con i tuoi account esistenti e la maggior parte sono gratuite.
- Alcune delle app più popolari includono SigFig Wealth Management, Personal Capital e Stocks Portfolio Manager.
SigFig Wealth Management
Piattaforma: iOS, Android Costo: gratuito
Utilizza l’ appWealth Management della società di investimento SigFigper monitorare gratuitamente tutti i tuoi conti di investimento. SigFig trasferisce automaticamente i tuoi conti di investimento da più di 50 società di intermediazione leader in un’unica dashboard per darti una visione in tempo reale di ogni azione, fondo comune, ETF e opzione che possiedi. Inoltre, fornisce istantanee del tuo piano 401 (k) e degli IRA. Riceverai riepiloghi via email settimanali del rendimento dell’account, notizie che influiscono sul tuo portafoglio e avvisi incentrati sui tuoi migliori guadagni e perdenti.
L’app analizza automaticamente il tuo portafoglio per trovare commissioni nascoste e sovraesposizione a un singolo titolo / settore. A pagamento, gli utenti possono ottimizzare i loro rendimenti con investimenti automatici. SigFig ottimizzerà il tuo portafoglio e fornirà un monitoraggio quotidiano per mantenerlo in linea con il ribilanciamento, il reinvestimento dei dividendi e strategie fiscali efficienti.
Ticker: Gestore di portafoglio titoli
Piattaforma: iOS, costo: gratuito
L’appTicker ti consente di gestire più portafogli azionari (pensa ai portafogli di crescita, tecnologia e pensionamento) da un’unica dashboard. Grafici colorati, grafici e analisi dettagliate mostrano i valori del conto in tempo reale, profitti / perdite, profitti / perdite giornalieri, tasso di rendimento ponderato in base al denaro (MWRR) di allocazione e tasso di rendimento ponderato in base al tempo (TWRR), più il simbolo notizie rilevanti. Inserisci manualmente le informazioni commerciali per azioni, coppie di valute come EUR / USD, fondi comuni di investimento ed ETF, inclusi dividendi, frazionamenti, ordini di acquisto / vendita, simbolo ticker, dimensione dell’operazione, prezzo, data e commissioni di intermediazione. Tieni traccia delle azioni con più elenchi di controllo e crea avvisi per avvisarti se un’azione viene scambiata al di sopra o al di sotto di un livello di attivazione impostato, in base a variazioni di prezzo, volume e percentuale.
Yahoo! Finanza
Piattaforma: iOS, Android Costo: gratuito
Yahoo! L’app delle finanze ha un design semplice da usare, così puoi facilmente tenere traccia di azioni, materie prime, obbligazioni e valute. Ricevi notizie e avvisi personalizzati e segui i movimenti del mercato in tempo reale. Regola le watchlist e ottieni quotazioni in tempo reale mentre monitori le prestazioni del tuo portafoglio.
Yahoo! Finance è uno dei più grandi siti di notizie economiche negli Stati Uniti con dati, commenti e comunicati stampa tra i suoi contenuti quotidiani. Ovviamente Yahoo! Gli utenti dell’app Finance hanno anche un rapido accesso a queste informazioni importanti in un colpo d’occhio.
La linea di fondo
Le app di gestione del portafoglio tengono traccia dei tuoi investimenti facilmente da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento. Alcune app si sincronizzano con i tuoi account esistenti, mentre altre richiedono di inserire manualmente le informazioni sui tuoi possedimenti. In entrambi i casi, tali app forniscono informazioni aggiornate, così sai dove ti trovi ora, oltre a fornire strumenti per aiutarti ad arrivare dove vuoi essere in futuro.