Un broker può vendere le tue azioni senza autorizzazione?
Se il tuo broker ha venduto titoli dal tuo conto di investimento senza aver prima ottenuto l’autorizzazione, le azioni del tuo broker non sono legali a meno che la transazione non sia stata effettuata a determinate condizioni.
Due casi in cui le azioni del tuo broker sono legali
1. Se disponi di un tipo di conto discrezionale per il quale hai firmato documenti che danno al broker il permesso di acquistare e vendere titoli per il tuo portafoglio per tuo conto, il tuo broker potrebbe vendere dal conto. Tuttavia, qualsiasi operazione effettuata dal broker deve rientrare nelle linee guida stabilite nel contratto del conto, che descrive la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi di investimento.
Se ritieni che le azioni del broker non abbiano soddisfatto le linee guida stabilite nel tuo contratto, la prima cosa che dovresti fare è inviare una comunicazione scritta alla società e al manager del broker discutendo i fatti della situazione.È possibile che il broker e la società non fossero a conoscenza dei dettagli e se ne occuperanno di conseguenza, una volta portati alla loro attenzione. La corrispondenza fornisce anche una prova scritta della tua richiesta. Puoi anche scegliere di contattare la Securities and Exchange Commission (SEC) e presentare un reclamo per la revisione. Se l’azienda e il broker non hanno affrontato la questione in modo soddisfacente o non hanno spiegato la situazione, la SEC può indagare ulteriormente.
2. Se hai un conto a margine e il tuo livello di capitale è sceso al di sotto dei requisiti di margine di mantenimento della società, l’intermediazione ha tutto il diritto di vendere i tuoi titoli senza contattarti o ottenere il tuo permesso. Molto spesso, le aziende non sono tenute a darti una richiesta di margine, quindi se ne danno una, lo fanno come cortesia del cliente.
Le azioni che puoi aspettarti dalla tua intermediazione sono specificate nell’accordo sul conto di margine che è stato firmato all’apertura del conto. Per garantire che riceva il denaro che hai preso in prestito, l’intermediario venderà i titoli del tuo conto indipendentemente dal fatto che tu perda denaro sulle operazioni., ma il broker potrebbe non utilizzare necessariamente un metodo rigoroso quando seleziona le azioni da vendere dal tuo account. Invece, le azioni vendute per coprire l’intero deficit del livello di equità possono, ad esempio, essere selezionate in ordine alfabetico. Per finire, quando vendi i tuoi titoli, il broker potrebbe persino addebitare una commissione completa per la transazione.
(Per saperne di più, leggi Do You Dare Sue Your Broker? )