10 consigli per investire con successo a lungo termine

Quali sono 10 consigli per investire con successo a lungo termine?

Mentre il mercato azionario è pieno di incertezze, alcuni principi collaudati possono aiutare gli investitori ad aumentare le loro possibilità di successo a lungo termine.

Alcuni investitori bloccare i profitti vendendo i loro investimenti apprezzate trattenendo sottoperformando gli stock che sperano rimbalzo. Ma le azioni buone possono aumentare ulteriormente e le azioni scadenti rischiano di azzerarsi completamente.

Punti chiave

• Il mercato azionario è pieno di incertezze, ma alcuni principi collaudati possono aiutare gli investitori ad aumentare le loro possibilità di successo a lungo termine.
• Alcuni dei consigli di investimento di base più importanti includono cavalcare vincitori e vendere perdenti; evitando la voglia di inseguire “suggerimenti caldi”; resistere al richiamo dei penny stock; e scegliere una strategia e poi attenersi ad essa.
• Se il tuo orizzonte temporale lo consente, concentrarsi sul futuro con un occhio verso investimenti a lungo termine può massimizzare i profitti per la maggior parte degli investitori.

Comprensione degli investimenti a lungo termine di successo

Cavalca un vincitore

Peter Lynch ha parlato notoriamente di ” tenbaggers “, investimenti che sono aumentati di dieci volte in valore. Ha attribuito il suo successo a un piccolo numero di queste azioni nel suo  portafoglio.

Ma ciò ha richiesto la disciplina di aggrapparsi alle azioni anche dopo che sono aumentate di molti multipli, se pensava che ci fosse ancora un potenziale di rialzo significativo. Il takeaway: evita di aggrapparti a regole arbitrarie e considera uno stock in base ai suoi meriti.

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Vendi un perdente

Non vi è alcuna garanzia che un titolo si riprenderà dopo un prolungato calo ed è importante essere realistici riguardo alla prospettiva di investimenti con rendimento scarso. E anche se riconoscere la perdita di azioni può segnalare psicologicamente il fallimento, non c’è da vergognarsi di riconoscere gli errori e svendere gli investimenti per arginare ulteriori perdite.

In entrambi gli scenari, è fondamentale giudicare le aziende in base ai loro meriti, per determinare se un prezzo giustifica il potenziale futuro.

Non sudare le piccole cose

Piuttosto che farsi prendere dal panico per i movimenti a breve termine di un investimento, è meglio seguire la sua traiettoria nel quadro generale. Abbi fiducia nella storia più ampia di un investimento e non lasciarti influenzare dalla volatilità a breve termine.

Non enfatizzare troppo la differenza di pochi centesimi che potresti risparmiare utilizzando un  limite  rispetto a un  ordine di mercato. Certo, i trader attivi utilizzano fluttuazioni minuto per minuto per bloccare i guadagni. Ma gli investitori a lungo termine hanno successo sulla base di periodi di tempo che durano anni o più.

Non inseguire una mancia calda

Indipendentemente dalla fonte, non accettare mai una mancia di magazzino come valida. Fai sempre la tua analisi su un’azienda prima di investire i tuoi sudati guadagni.

I suggerimenti a volte vengono visualizzati, a seconda dell’affidabilità della fonte, ma il successo a lungo termine richiede una ricerca approfondita.

Scegli una strategia e seguila

Esistono molti modi per scegliere le azioni ed è importante attenersi a un’unica filosofia. Vacillare tra diversi approcci ti rende effettivamente un  timer di mercato, che è un territorio pericoloso.

Considera come il noto investitore Warren Buffett si è attenuto alla sua strategia orientata al valore e si è tenuto alla larga dal boom delle dotcom della fine degli anni ’90, evitando di conseguenza gravi perdite quando le startup tecnologiche si sono bloccate.

Non enfatizzare eccessivamente il rapporto P / E

Gli investitori spesso attribuiscono grande importanza ai rapporti prezzo-utili, ma porre troppa enfasi su una singola metrica è sconsiderato. I rapporti P / E sono utilizzati al meglio insieme ad altri processi analitici.

Pertanto un rapporto P / E basso non significa necessariamente che un titolo sia  sottovalutato, né un rapporto P / E alto significa necessariamente che un’azienda è  sopravvalutata.

Concentrati sul futuro e mantieni una prospettiva a lungo termine

Investire richiede prendere decisioni informate basate su cose che devono ancora accadere. I dati passati possono indicare cose a venire, ma non sono mai garantiti.

Nel suo libro del 1989 “One Up on  Wall Street “, Peter Lynch ha dichiarato: “Se mi fossi preso la briga di chiedermi: ‘Come può questo titolo andare più in alto?’Non avrei mai comprato Subaru dopo che era già aumentato di venti volte. Ma ho controllato i fondamentali, mi sono reso conto che Subaru era ancora a buon mercato,hocomprato le azioni e poiho guadagnato sette volte. ” È importante investire in base al potenziale futuro rispetto alle prestazioni passate.

Mentre i grandi profitti a breve termine possono spesso attirare i neofiti del mercato, investire a lungo termine è essenziale per un maggiore successo. E mentre il trading attivo a breve termine può fare soldi, ciò comporta un rischio maggiore rispetto  alle  strategie buy-and-hold.

Sii di larghe vedute

Molte grandi aziende sono nomi familiari, ma molti buoni investimenti mancano di consapevolezza del marchio. Inoltre, migliaia di aziende più piccole hanno il potenziale per diventare le blue chip di domani. In effetti, le   azioni a piccola capitalizzazione hanno storicamente mostrato rendimenti maggiori rispetto alle loro controparti a grande capitalizzazione.

Dal 1926 al 2017, le azioni a bassa capitalizzazione negli Stati Uniti hanno registrato un rendimento medio del 12,1%, mentre l’ indice Standard & Poor’s 500  (S&P 500) ha registratoun rendimento del 10,2%.

Questo non vuol dire che dovresti dedicare l’intero portafoglio a titoli a piccola capitalizzazione. Ma ci sono molte grandi aziende oltre a quelle del  Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Resisti al richiamo di Penny Stock

Alcuni credono erroneamente che ci sia meno da perdere con azioni a basso prezzo. Ma se un’azione da $ 5 scende a $ 0, o un’azione da $ 75 fa lo stesso, hai perso il 100% del tuo investimento iniziale, quindi entrambe le azioni comportano un rischio di ribasso simile.

In effetti, le penny stock sono probabilmente più rischiose delle azioni a prezzo più alto, perché tendono ad essere meno regolamentate e spesso vedono molta più volatilità.

Preoccupati per le tasse ma non preoccuparti

Mettere le tasse al di sopra di ogni altra cosa può indurre gli investitori a prendere decisioni sbagliate. Sebbene le implicazioni fiscali siano importanti, sono secondarie per investire e far crescere in modo sicuro i tuoi soldi.

Anche se dovresti sforzarti di ridurre al minimo la responsabilità fiscale, l’obiettivo principale è ottenere rendimenti elevati.