4 suggerimenti per entrare a far parte di un club di investimento
All’inizio investire nel mercato azionario può intimidire.
Gli investitori devono capire come distinguere tra i diversi tipi di titoli, stili di investimento, strategie di trading e analisi dei dati di mercato e finanziari. I pianificatori finanziari e gli intermediari sono buone fonti di consiglio, ma se sei interessato a conoscere il mercato azionario e come prendere il controllo dei tuoi soldi, potrebbe valere la pena prendere in considerazione un club di investimento.
I club di investimento possono essere trovati nella maggior parte dei comuni e delle regioni e sono stati utilizzati per decenni come un modo per le persone con fondi limitati di contribuire e partecipare a investimenti più grandi, nonché per ottenere esperienza e istruzione di prima mano. I club di investimento sono semplicemente un gruppo di persone che mettono insieme i propri soldi per fare investimenti congiunti, di solito in azioni o obbligazioni. Sebbene la loro motivazione principale sia fare più soldi possibile, i club sono anche un ottimo modo per gli investitori di condividere idee e conoscere il mercato.
Punti chiave
- I club di investimento sono molto diffusi e un modo per le persone di conoscere il mercato azionario, partecipare a investimenti più grandi e fare esperienza di prima mano.
- I club di investimento sono spesso costituiti come una partnership legale o una società a responsabilità limitata (LLC).
- La maggior parte dei club di investimento richiede un pagamento forfettario iniziale per scopi di investimento e contributi mensili in futuro.
- I suggerimenti per entrare a far parte di un club di investimento includono pensare a un investimento a lungo termine piuttosto che a breve termine, definire il proprio stile di investimento, aderire a un’associazione di club e valutare l’istruzione offerta in un club.
Come vengono creati i club di investimento?
Un club di investimento è solitamente una partnership legale o una società a responsabilità limitata (LLC) composta da 10 a 20 membri. Una volta stabilito legalmente, è imperativo che vengano stabilite registrazioni contabili standardizzate. Dopotutto, a differenza degli individui indipendenti che investono direttamente nel mercato azionario, un club di investimento raccoglie denaro da ciascun membro.
Dopo che un membro contribuisce inizialmente con una somma forfettaria iniziale a scopo di investimento, il club di investimento tipico richiede un contributo mensile di circa $ 80 dai membri. Tuttavia, i membri non possono contribuire con lo stesso importo, né essere partecipanti per la stessa durata. Pertanto, un club di investimento deve avere un modo chiaro per determinare la quota di ciascun membro in un dato momento, poiché è probabile che i membri contribuiscano periodicamente con fondi e probabilmente intendono prelevare fondi dalla loro quota del patrimonio del club in un dato momento. il futuro.
Inoltre, quando si avvia per la prima volta un club, assicurarsi di creare un conto di intermediazione a nome del club. Fare acquisti in giro per una società di brokeraggio adatta è una buona idea, poiché diversi broker di solito hanno offerte uniche per i club di investimento.
Un club di investimento dovrebbe programmare riunioni regolari almeno mensilmente. Tali incontri possono essere divertenti e approfonditi, poiché i membri presentano un titolo, un fondo o un fondo negoziato in borsa (ETF) che hanno ricercato e vorrebbero che il club considerasse l’acquisto. Rimanere in contatto digitalmente tra una riunione e l’altra è fondamentale.
I soci del club hanno la responsabilità di ricercare potenziali acquisti di investimento per il club e di rimanere aggiornati sulle prestazioni e sulle prospettive delle loro partecipazioni in futuro.
Suggerimenti per l’adesione a un club di investimento
1. Pensa a lungo termine
Non acquistare azioni tramite un club di investimento se il tuo orizzonte temporale è un anno o meno. Cercare di guadagnare in un periodo di tempo più breve è un cattivo approccio, non solo per gli investitori principianti ma anche per i club. Un orizzonte temporale breve rende difficile gestire i soldi del club perché, per le prospettive a breve termine, le decisioni di acquistare o vendere azioni devono essere prese molto rapidamente e la maggior parte dei club si riunisce solo mensilmente.
Avere un orizzonte da tre a cinque anni è una prospettiva comune tra le strategie dei club di investimento. Pertanto, i potenziali soci dovrebbero anche considerare l’adesione a un club di investimento come una sorta di impegno a lungo termine di circa tre-cinque anni. Generalmente non è molto salutare per un club se i membri decidono di andarsene e ritirare i loro soldi dopo un breve periodo di tempo.
Alcuni club di investimento non investono fondi in pool, ma i membri investono piuttosto i propri fondi individualmente.
La maggior parte dei club di investimento specifica le regole o le sanzioni per il ritiro anticipato dal club al suo inizio. La maggior parte specifica un prezzo di liquidazione, o una penale per il ritiro anticipato, che i membri devono pagare quando ritirano i propri fondi, che di solito è leggermente inferiore al valore dei loro contributi.
2. Definisci il tuo stile
Proprio come i singoli investitori variano notevolmente l’uno dall’altro in termini di stile di investimento, come investimento di valore, strategie di stock di reddito o GARP, così fanno i club di investimento. È importante che ogni club di investimento abbia uno stile di investimento chiaramente definito, idealmente con una certa quantità di regole o limitazioni quantificabili sul portafoglio di investimenti del club. Ad esempio, un club di investimento potrebbe specificare che i membri possono proporre solo azioni per l’acquisto che hanno un una capitalizzazione di mercato, oppure il club potrebbe porre restrizioni di settore sul portafoglio per garantire che esista sempre un livello minimo di diversificazione.
Inoltre, a beneficio dei soci, può anche essere utile per un nuovo club di investimento implementare criteri standardizzati per la revisione di un titolo per un potenziale acquisto. Ciò garantirà ai membri del club di aumentare la loro esperienza in aree specifiche dell’analisi dell’equità, consentendo a tutti i membri del gruppo di informarsi meglio sul materiale standard trattato durante le riunioni e, si spera, di comprendere meglio il materiale presentato loro.
Una volta che un club di investimento ha determinato il proprio stile, è importante che ogni socio sia consapevole dello stile di investimento del club e sia disposto a seguire tali linee guida. Può essere molto dannoso per l’atmosfera di un club di investimento quando alcuni membri desiderano investire i fondi del club in penny stock ad alto rischio mentre altri gravitano verso le blue chip. Se stai iniziando il club, assicurati che ogni socio comprenda e supporti l’approccio del club. Se ti iscrivi a un club, assicurati che il suo stile soddisfi le tue esigenze. Se non soddisfa le tue esigenze, probabilmente c’è un altro club che lo fa.
3. Unisciti a un’associazione di club
La qui. Secondo i dati NAIC, il numero di club di investimento registrati con l’associazione ha visto una forte crescita all’inizio del 21 ° secolo e circa la metà di tutti i club registrati ha superato l’S & P 500; un livello di rendimenti in eccesso che la maggior parte dei fondi comuni di investimento non è in grado di raggiungere in modo coerente. Stando così le cose, tuttavia, i rendimenti che battono il mercato non contengono tutto il valore che un membro riceve da un club di investimento ben gestito.
Nel Regno Unito, questo si chiama ProShare Investment Clubs, che offre una serie di risorse come newsletter, strumenti di portfolio online, una bacheca per i membri e un manuale del club di investimento. In Canada, la Investors Association of Canada (IAC) offre anche newsletter approfondite sull’educazione finanziaria personale, sconti sui libri e simili.
4. Apprezzate sempre l’istruzione
Mentre i club di investimento dovrebbero sforzarsi di guadagnare quanto più denaro possibile nei mercati, l’istruzione è uno dei motivi principali per entrare a far parte di un club. I club che operano con l’obiettivo di istruire i propri membri scopriranno che i profitti seguono naturalmente. È probabilmente più importante che i club di investimento forniscano ai soci l’istruzione e l’esperienza che li aiutano a determinare il motivo per cui il portafoglio del club è cresciuto, invece di limitarsi a guardare il loro patrimonio netto crescere. Dopo tutto, se un investitore non ha interesse ad aumentare la propria conoscenza del mercato, gli investimenti in fondi comuni di investimento o un broker a servizio completo possono probabilmente fornire loro ritorni ragionevoli senza gli impegni e le attività inerenti a un club di investimento.
I club di investimento non sono supervisionati direttamente da alcun organismo di regolamentazione, ma alcuni club potrebbero dover registrarsi presso le autorità e avere una leggera supervisione.
Un club di investimento dovrebbe anche concentrarsi sull’assicurare che tutti i soci ricevano un livello relativamente uguale di valore educativo dalla loro appartenenza. In effetti, è una buona idea valutare il livello di esperienza dei soci di un club prima di decidere di aderire. Ciò garantisce una corrispondenza ragionevole con il tuo livello di abilità. Inoltre, tutti i membri del club dovrebbero partecipare allo stesso modo; alcuni soci svolgeranno naturalmente un ruolo di leadership maggiore di altri, ma se alcuni soci non contribuiscono periodicamente alle riunioni del club, è probabile che l’atmosfera dell’intero club ne risenta, diminuendo il valore che ognuno riceve dalla propria affiliazione.
La linea di fondo
I club di investimento sono un modo eccellente per investire facilmente senza essere scottati o derubati da broker senza scrupoli. Sia che tu avvii il tuo club o che ti unisca a uno esistente, scoprirai che essere membro di un club è un’esperienza illuminante.
Inoltre, uno dei vantaggi più preziosi in corso di un club di investimento, soprattutto per gli investitori principianti, è la capacità di far analizzare le decisioni di investimento da diversi punti di vista. Se adeguatamente fondati e mantenuti, i club di investimento possono rendere i loro membri rendimenti in eccesso sui loro fondi di investimento anno dopo anno, fornendo loro un’esperienza educativa inestimabile che durerà tutta la vita.