Frode di fili

Che cos’è la frode telefonica?

La frode bancaria è un tipo di frode che prevede l’uso di una qualche forma di telecomunicazioni o Internet. Questi possono includere una telefonata, un fax, un’e-mail, un testo o messaggi sui social media, tra molte altre forme. Le frodi telefoniche sono punibili con il carcere e / o multe.

Punti chiave

• La frode bancaria è un tipo di frode che prevede l’uso di una qualche forma di telecomunicazioni o Internet.
• Questo tipo di crimine può fare uso di qualsiasi forma di media elettronico, inclusi telefono o fax, e-mail o social media, o SMS e messaggi di testo.
• La frode telefonica spesso coinvolge comunicazioni effettuate tra i confini statali o nazionali ed è punibile sia con multe salate che con pene detentive.

Capire le frodi sui cavi

La sezione 941.18 USC 1343 del Manuale delle risorse criminali del Dipartimento di giustizia degli Stati Uniti li cita come gli elementi chiave della frode telematica: “1) che l’imputato ha ideato o partecipato volontariamente e intenzionalmente a uno schema per frodare un altro denaro;2) che l’imputato lo ha fatto con l’intento di frodare;3) che era ragionevolmente prevedibile che sarebbero state utilizzate le comunicazioni via cavo interstatali;e 4) che le comunicazioni via cavo interstatali sono state effettivamente utilizzate. ”

La frode telematica è un crimine federale che prevede una pena non superiore a 20 anni di reclusione e multe fino a $ 250.000 per gli individui e $ 500.000 per le organizzazioni. Il termine di prescrizione per proporre un addebito è di cinque anni, a meno che la frode telematica abbia preso di mira un istituto finanziario, nel qual caso il termine di prescrizione è di 10 anni. Se la frode telegrafica è correlata a circostanze speciali, come uno stato di emergenza dichiarato dal presidente o prende di mira un istituto finanziario, può portare una pena detentiva fino a 30 anni e una multa fino a $ 1 milione. Non è necessario che una persona abbia effettivamente truffato qualcuno o inviato personalmente una comunicazione fraudolenta per essere condannata perfrode telematica.È sufficiente dimostrare l’intenzione di frodare o agire con cognizione di causa delle comunicazioni fraudolente inviate.2

Una storia di frodi telefoniche

Non molto tempo fa, per perpetrare uno schema, i truffatori dovevano fare affidamento sul telefono ed effettuare centinaia di chiamate per cercare di agganciare un pensionato sfortunato e credulone o un cuore solitario. La vecchia telefonata è ancora utilizzata come mezzo per contattare la preda, ma oggi, con il fantastico potere di Internet di trovare potenziali vittime, il lavoro di un truffatore può essere svolto online con alcuni post falsi di immagini, una storia di guai, e una promessa di ricchezze indicibili o di amore eterno, e tutto questo può essere scritto con una grammatica e un’ortografia sbagliate. Se ricevi messaggi o sollecitazioni di questo tipo a inviare $ 10.000 a uno sconosciuto, cancellali immediatamente. Non diventare vittima di frodi telefoniche.

Esempio di frode telefonica

Un esempio comune di frode telefonica è la truffa del principe nigeriano. In questa truffa, il truffatore invia un’e-mail affermando di essere un principe nigeriano che è in qualche modo sfortunato, di solito esiliato e non può accedere alla fortuna nel suo conto bancario nigeriano. Afferma di aver bisogno che l’obiettivo gli tenga i suoi milioni e promette di dare all’obiettivo una bella somma in cambio. L’obiettivo della truffa è ottenere le informazioni finanziarie del bersaglio, che il truffatore utilizzerà per accedere al denaro del bersaglio.

Sebbene sia una delle truffe Internet più antiche del libro, ci sono ancora consumatori che si innamorano di questa fregatura o di qualche sua variazione. Non importa quali siano le circostanze, sia che tu riceva un’e-mail da un ricco viaggiatore che ha bisogno del tuo aiuto per tornare negli Stati Uniti o da tuo cugino perduto da tempo che afferma di essere in una situazione di emergenza, MAI inviare denaro a uno sconosciuto. Dopo aver trasferito denaro contante (soprattutto all’estero), è praticamente impossibile annullare la transazione o rintracciare il denaro. Se sei preoccupato per tuo cugino, controlla separatamente. Probabilmente saranno al sicuro a casa e puoi avvisarli che la loro email è stata violata.

Uno di questi “principi nigeriani” è stato recentemente arrestato e incriminato il 28 dicembre 2017 e, con sorpresa di nessuno, si è rivelato essere un uomo di 67 anni della Louisiana. Questo particolare marchio dello schema è apparso per la prima volta negli anni ’80 e gli americani hanno perso milioni di dollari a causa della truffa.