Perché il tuo consulente finanziario dovrebbe essere un CFP
Se sei interessato ad assumere un consulente finanziario, potresti imbatterti in qualcuno che ha l’acronimo CFP accanto al proprio nome. CFP sta per pianificatore finanziario certificato e indica che qualcuno ha superato l’esame CFP, soddisfacendo così i requisiti del consiglio di amministrazione della CFP.
Con oltre 100 certificazioni disponibili per i professionisti finanziari, la designazione CFP si distingue. Uno dei requisiti più importanti della PCP è l’aspetto fiduciario, ovvero l’affidabilità. Questo impone a ogni CFP di anteporre le esigenze dei propri clienti alle proprie.
La maggior parte dei professionisti finanziari non è tenuta a farlo, il che rende la PCP e il suo consiglio di amministrazione un’entità importante e unica nella protezione degli interessi dei consumatori.
Cos’è il CFP Board?
Il consiglio di amministrazione della CFP ha ilcompito di distinguere chi può essere certificato come pianificatore finanziario. Il suo consiglio di amministrazione ha il diritto di rimuovere la designazione CFP da chiunque l’abbia ottenuta.
Punti chiave
- Non tutti i consulenti finanziari hanno una designazione CFP.
- L’aspetto fiduciario di una designazione CFP è estremamente importante.
- Ci sono molti requisiti, incluso un esame di 10 ore, per diventare un CFP.
“Una volta superato l’esame CFP, il consiglio di amministrazione della CFP continua a monitorare i consulenti”, ha affermato Melissa Sotudeh, CFP e direttrice dei servizi di consulenza presso Halpern Financial. “Sebbene non sia un organismo di regolamentazione e non possa imporre multe o sanzioni legali, i consulenti che violano il codice etico del Consiglio di amministrazione della CFP vedranno la loro designazione di CFP rimossa e saranno espulsi dall’organizzazione”.
Quando hai una professione responsabile della gestione di investimenti per milioni di dollari, devi avere un’autorità responsabile che si assicuri che le persone non abusino del loro potere.
La designazione CFP protegge il consumatore da consulenti finanziari predatori che cercano di guadagnare rapidamente.
Storia del consiglio di amministrazione della CFP
Il consiglio di amministrazione della CFP conta attualmente 17 membri, professionisti finanziari di tutto il paese. La CFP è una professione relativamente nuova;il consiglio ha creato per la prima volta l’idea della PCP negli anni ’70, sebbene la pianificazione finanziaria fosse in vigore dalla fine della seconda guerra mondiale.
Il consiglio di amministrazione della CFP è stato avviato per la prima volta nel 1985 per certificare i nuovi pianificatori e garantire che ci sarebbe stata un’organizzazione equa e separata che sovrintendessealla professione.
L’importanza della designazione CFP
A differenza di alcuni certificati che valgono poco più della carta su cui sono stampati, la designazione CFP è uno dei certificati finanziari più prestigiosi in circolazione.
“La designazione CFP offerta dal consiglio di amministrazione della CFP è effettivamente significativa perché richiede così tanto lavoro preliminare”, ha detto Sotudeh. “Di solito ci vogliono da nove mesi a due anni di studio”.
Alcuni requisiti del CFP includono avere una laurea e seguire corsi sui circa 75 diversi argomenti trattati dall’esame CFP. L’esame richiede 6 ore per essere completato eha 170 domande. Il tasso di superamento è di circa il 67%.5
L’esame viene offerto solo tre volte l’anno ed è importante che i principianti lo facciano bene: statisticamente, il tasso di superamento continua a scendere per i ripetitori.7 Devi anche aver lavorato nel settore finanziario prima di essere idoneo a ricevere la licenza CFP. Ci sono altri requisiti etici che devi rispettare e coloro che sono già in possesso del certificato devono soddisfare i requisiti di istruzione continua.10
La linea di fondo
Se stai cercando di ottenere la tua licenza CFP o sei semplicemente nel mercato per un pianificatore finanziario, non lesinare sulla designazione CFP. Queste tre lettere mostrano che qualcuno è qualificato nella pianificazione finanziaria e degli investimenti e che fornisce un onesto vantaggio fiduciario ai propri clienti. Non tutti quelli che si definiscono consulenti finanziari possono dirlo. Puoi anche assicurarti di assumere un CFP a pagamento che non verrà pagato in base al numero di transazioni che fai.