Quali sono le prime 10 banche private?
Gli individui con un patrimonio netto elevato tendono ad avere esigenze finanziarie più complesse rispetto alla maggior parte dei consumatori al dettaglio. Ecco perché le banche private offrono una gamma di servizi sotto lo stesso tetto, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione fiduciaria e patrimoniale. Ai clienti facoltosi viene in genere assegnato un banchiere privato dedicato (o responsabile delle relazioni), che è un unico punto di contatto per tutte le questioni finanziarie.
Punti chiave
- La maggior parte di queste società ha una forte presenza in Main Street, ma divisioni separate si rivolgono a persone con un patrimonio netto elevato.
- Le persone ricche con grandi depositi ottengono servizi da guanti bianchi per le loro esigenze finanziarie.
- La consulenza sugli investimenti, le tasse e la pianificazione successoria sono tra i servizi offerti.
L’Europa e gli Stati Uniti ospitano la maggior parte delle più grandi operazioni di private banking del mondo. La maggior parte saranno nomi familiari in quanto offrono anche servizi bancari per il resto di noi.
Di seguito sono riportati i banchieri privati più importanti, secondo la società di ricerche di mercato Scorpio Partnership. I dati relativi al risparmio gestito si riferiscono all’intera società, non alla divisione, a partire da ottobre 2020.
La Top 10 List del Private Banking
10. BNP Paribas (patrimonio gestito stimato: 377 miliardi di dollari)
Con sede a Parigi, BNP Paribas Wealth Management afferma di essere la prima banca privata nella zona euro. È presente in 19 paesi, con hub in Europa, Asia, Africa, Medio Oriente e Stati Uniti. Il suo staff di 7.000 persone fornisce ai clienti privati soluzioni bancarie e di investimento di alto livello.
9. Goldman Sachs (patrimonio gestito stimato: $ 1,85 trilioni)
Sebbene Goldman Sachs sia meglio conosciuta per le sue attività di investment banking, fornisce anche servizi a clienti con un patrimonio netto elevato. I clienti sono generalmente tenuti a investire almeno $ 10 milioni per aprire un conto.
8. JP Morgan (patrimonio gestito stimato: $ 2,89 trilioni)
JP Morgan è stata una delle prime banche ad adattare la propria consulenza sugli investimenti ai ricchi ed è stata una delle prime operazioni ad assumere un chief investment officer (CIO) dedicato per il suo private banking desk. Oggi, questa banca statunitense offre un modello di “copertura cliente integrata” che comprende banchieri, professionisti degli investimenti, consulenti di capitale e gestori fiduciari.
7. Citibank (patrimonio gestito stimato: 1,95 trilioni di dollari)
Un altro wirehouse di Wall Streetche personalizza i suoi servizi per i più ricchi, Citi Private Bank ha aumentato le sue attività di oltre il 17% nel 2017, secondo Aon. Nel 2018 e nel 2019, Citi è stata nominata “Best Global Private Bank” ai PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (patrimonio gestito stimato: 787,3 miliardi di dollari)
Oltre alla sua presenza nell’investment banking, i servizi di gestione patrimoniale della banca privata del Credit Suisse hanno aiutato l’istituto a conquistare quote di mercato significative nella fiorente regione dell’Asia-Pacifico.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (patrimonio gestito stimato: 503 miliardi di dollari)
RBC, la più grande istituzione finanziaria del Canada, impiega un approccio di squadra al private banking che collega ogni cliente HNW sia con un banchiere privato che con uno specialista del credito. Questi punti di contatto, a loro volta, attingono a un team più ampio di consulenti finanziari per assistenza in tutto, dalla gestione degli investimenti e consulenza fiscale alla pianificazione patrimoniale e iniziative filantropiche.
4. Wells Fargo (patrimonio gestito stimato: 1,6 trilioni di dollari)
Alla Wells Fargo di San Francisco, i gestori delle relazioni rivedono ritualmente i portafogli di investimento dei loro clienti HNW al fine di ribilanciare le partecipazioni e apportare modifiche all’allocazione degli asset quando necessario.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (patrimonio gestito stimato: $ 1,4 trilioni)
Definendo i suoi clienti benestanti “una parte fondamentale e in espansione della base di clienti dell’azienda”, Merrill Lynch ha recentemente annunciato l’intenzione di consolidare i suoi gruppi di private banking, internazionali e istituzionali in un’unica unità che mira a semplificare le operazioni e soddisfare meglio le esigenze dei suoi ultra -clienti ricchi.
La maggior parte delle banche private impone soglie di reddito minimo. Il minimo a Goldman Sachs è di $ 10 milioni.
2. Morgan Stanley (patrimonio gestito stimato: 552 miliardi di dollari)
In Morgan Stanley, un consulente patrimoniale privato funge da gateway per un ampio team di esperti, inclusi banchieri di investimento, professionisti del mercato dei capitali e banchieri privati, che gestiscono collettivamente una vasta gamma di esigenze, tra cui fiducia, pianificazione patrimoniale e prodotti assicurativi.
1. UBS (patrimonio gestito stimato: $ 1,4 trilioni)
Con ben 2,4 trilioni di dollari di asset in gestione, UBS definisce Morgan Stanley il più grande gruppo di private banking del mondo. L’azienda ha recentemente consolidato la sua unità di gestione patrimoniale negli Stati Uniti con la sua operazione internazionale nel tentativo di rafforzare la sua posizione di leader del settore, secondo il CEO del gruppo Sergio Ermotti, che ha dichiarato: “[Questa fusione] significherà una maggiore efficienza, una maggiore condivisione delle migliori pratiche, maggiori ritorni sui nostri investimenti e servizio clienti migliorato “.
La linea di fondo
La domanda tra i clienti benestanti di servizi bancari altamente personalizzati e acquisti one-stop è stata un vantaggio per il settore del private banking. Le banche con sede negli Stati Uniti e in Europa hanno goduto di una quota sproporzionata di tale crescita, con UBS con sede in Svizzera in testa al gruppo.