Quali sono le azioni Admiral di Vanguard?
Le azioni Admiral rappresentano una classe separata di azioni nei fondi comuni di investimento amministrati da Vanguard, che offre commissioni inferiori rispetto alla classe di azioni degli investitori standard. Vanguard offre azioni Admiral attraverso un gruppo selezionato di fondi comuni di investimento e richiede agli investitori di avere un investimento minimo in un particolare fondo comune di investimento.
Punti chiave
- Le azioni Admiral offrono commissioni inferiori rispetto ai fondi Vanguard di classe Investor Share standard.
- Per qualificarsi per le azioni Admiral, gli investitori nella maggior parte dei fondi indicizzati e dei fondi a gestione fiscale devono mantenere un investimento minimo di $ 3.000.
- Per i fondi gestiti più attivamente, un investitore deve avere investito almeno $ 50.000.
- Per i fondi indicizzati settoriali, un investitore si qualifica per le azioni Admiral con un investimento di $ 100.000 o più.
- L’indice di spesa medio per le azioni Admiral di Vanguard è dello 0,14%.
Requisiti delle azioni dell’ammiraglio
Per qualificarsi per le azioni Admiral, gli investitori nella maggior parte deifondi indicizzati e deifondi a gestione fiscale devono mantenere un investimento minimo di $ 3.000. Per i fondi gestiti attivamente, è necessario aver investito almeno $ 50.000. Per i fondi indicizzati settoriali, sei qualificato per le azioni Admiral con un investimento di almeno $ 100.000.
Vanguard valuta i conti dei propri fondi per identificare quelli idonei per le azioni Admiral. Se le disponibilità del conto di un investitore diventano idonee, Vanguard può convertire le quote dei fondi comuni di investimento nella classe di azioni Admiral, in genere esentasse e senza alcun costo. Gli investitori possono determinare l’idoneità del proprio account accedendo ai propri account Vanguard.
I fondi comuni di investimento che offrono azioni Admiral possono essere trovati tramite lo screener del fondo online sul sito web di Vanguard. Vanguard offre fondi comuni di investimento Admiral Shares con un’ampia gamma di obiettivi e partecipazioni di investimento, come buoni del tesoro (T-bond), obbligazioni municipali esentasse, partecipazioni bilanciate, azioni domestiche e azioni internazionali.
I fondi indicizzati sono al centro della storia di Vanguard perché i fondi indicizzati sono gestiti passivamente, vale a dire che tracciano passivamente un indice, piuttosto che attivamente ricercare, analizzare, acquistare e vendere titoli. Poiché i fondi gestiti attivamente sono più costosi da gestire, tendono a perdere prestazioni nel lungo periodo a favore dei fondi indicizzati più economici. Tuttavia, esiste una minoranza di fondi gestiti attivamente che hanno storicamente sovraperformato i fondi indicizzati.
L’ammiraglio condivide il ragionamento
I fondi gestiti più attivamente perdono rispetto al loro indice di riferimento. Per questo motivo, molti investitori pensano, perché non tenere semplicemente le stesse azioni dell’indice, mantenere bassi i costi di gestione e vincere semplicemente eguagliando la performance dell’indice? Molti concordano che questa sia una solida strategia di investimento. Per consentire a un investitore di basarsi su questo tipo di strategia, Vanguard ha lanciato Admiral Shares.
Vanguard offre le loro azioni Admiral a basso costo per 43 dei loro fondi comuni di investimento indicizzati per un investimento minimo di $ 3.000 ciascuno.
Admiral condivide risparmi sui costi
Vanguard fondi comuni già hanno coefficienti di spesa che minano della media di un enorme 82% dei fondi di investimento, eppure ammiraglio Azioni conseguire ulteriori risparmi sul expense ratio qualificati avanguardia fondi comuni. Oltre a Admiral Azioni, all’avanguardia offerte altre due classi di azioni: le loro azioni degli investitori e le loro azioni istituzionali.
In generale, le azioni Admiral hanno un rapporto di spesa inferiore rispetto alle azioni degli investitori. Mentre le tipiche azioni Vanguard Investor hanno un rapporto di spesa medio dello 0,27%, il rapporto di spesa medio di Vanguard Admiral Shares arriva a un peso piuma dello 0,14%. La differenza dello 0,13% potrebbe non sembrare molto, ma su un grande investimento iniziale può arrivare a un importo considerevole risparmiato su una tempistica di investimento a lungo termine.
Inoltre, gli azionisti di fondi comuni di investimento Vanguard, che desiderano convertire i fondi di Investor Share in Admiral Shares, possono farlo facendo una semplice richiesta a Vanguard. In alcuni casi, Vanguard effettuerà la conversione automaticamente perché valuta periodicamente i saldi dei clienti per determinare se sono idonei per la conversione.
La maggior parte dei fondi indicizzati Vanguard ha interrotto l’offerta di Azioni degli investitori a nuovi investitori.
Creazione di un portafoglio di azioni Admiral
Se stai cercando di creare un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento a basso costo, Admiral Shares offre molte scelte. Vanguard offre oltre 100 fondi disponibili come azioni Admiral. Se sei specificamente interessato ai fondi indicizzati, avrai anche una vasta gamma di opzioni: potrai scegliere tra 43 fondi indicizzati disponibili per un minimo di $ 3.000.
Vanguard offre azioni Admiral nelle seguenti categorie:
- Fondi obbligazionari statunitensi
- Fondi equilibrati
- Fondi azionari statunitensi
- Fondi obbligazionari internazionali
- Fondi azionari internazionali
- Fondi settoriali e specializzati