Quali sono i vantaggi comuni dell’investimento in azioni a grande capitalizzazione?

La maggior parte degli investitori comprende l’importanza della diversificazione attraverso l’ asset allocation all’interno di un portafoglio, che ha lo scopo di bilanciare il rischio e ricompensare il trade-off tra azioni, debito e disponibilità liquide. Sotto le posizioni azionarie o azionarie all’interno di un portafoglio, tuttavia, gli investitori hanno una vasta gamma di opzioni di investimento, ciascuna con caratteristiche, vantaggi e svantaggi diversi.

Un investimento azionario a grande capitalizzazione, definito come le azioni di una società con una capitalizzazione di mercato di $ 10 miliardi o più, è comune tra gli investitori in crescita e in quelli di valore come parte di un’asset allocation complessiva. Le azioni a grande capitalizzazione, o big-cap, presentano vantaggi unici per gli investitori, tra cui stabilità in termini di dimensioni e possesso, pagamenti di dividendi costanti agli azionisti e chiarezza nelle valutazioni.

Punti chiave

• Le azioni a grande capitalizzazione hanno un valore superiore a $ 10 miliardi nel mercato, il che le rende investimenti più stabili e maturi.
• Di conseguenza, i titoli a grande capitalizzazione hanno in genere una volatilità inferiore, una maggiore copertura da parte degli analisti e forse un flusso di dividendi costante.
• Allo stesso tempo, potrebbero avere un potenziale di crescita inferiore e potrebbero ritardare il mercato più ampio in un’oscillazione rialzista.

Stabilità a cappello grande

Il più grande vantaggio nell’aggiungere azioni a grande capitalizzazione a un portafoglio di investimenti è la stabilità che possono fornire. Poiché le società a grande capitalizzazione sono così grandi e hanno una reputazione consolidata presso i consumatori, è meno probabile che si imbattano in una circostanza commerciale o economica che le renda insolventi o le costringa a interrompere completamente le attività produttive di reddito. Le società considerate a piccola o media capitalizzazione non hanno lo stesso livello di stabilità e quindi comportano un grado di rischio maggiore rispetto agli investimenti a grande capitalizzazione.

Pagamento dei dividendi

Un altro vantaggio dell’investimento in società a grande capitalizzazione è il potenziale per pagamenti di dividendi costanti. I prezzi delle azioni per le società a grande capitalizzazione non sono in genere previsti per alti tassi di crescita nel tempo perché sono già ben consolidati nel mercato. Ciò può creare un prezzo delle azioni stagnante e un apprezzamento del capitale minimo o nullo per gli investitori. Tuttavia, nonostante la mancanza di una rapida crescita in termini di prezzo delle azioni, le società a grande capitalizzazione spesso pagano dividendi per compensare gli azionisti. Questi dividendi possono portare a rendimenti globali impressionanti per gli investitori a grande capitalizzazione quando vengono aggiunti al calcolo della performance nel tempo. Le azioni a grande capitalizzazione che pagano dividendi costanti sono comuni tra gli investitori di reddito o coloro che cercano reddito attraverso investimenti relativamente prudenti.

Ricerca e valutazione

Poiché le società a grande capitalizzazione hanno spesso un lungo mandato commerciale, investitori e creditori possono facilmente ottenere ricerche sulle operazioni aziendali e sui livelli di redditività. Le società ad alta capitalizzazione quotate in borsa sono tenute a fornire agli azionisti e ai potenziali investitori bilanci accurati e periodici, consentendo di determinare facilmente se una società vale l’investimento. Oltre alla ricerca, la storia dell’azienda e il bilancio possono essere utilizzati in combinazione con l’attività commerciale corrente per determinare una valutazione accurata. Questi aspetti giocano un ruolo importante nella comprensione del rischio e della potenziale ricompensa dell’investimento in una società a grande capitalizzazione.

Gli investitori possono utilizzare l’ indice Russell 1000 per trovare e valutare società a grande capitalizzazione, poiché questo indice raccoglie circa 1.000 delle più grandi società in termini di capitalizzazione di mercato che operano negli Stati Uniti. Gli investimenti di grandi dimensioni possono essere acquistati come singole azioni di azioni; attraverso un fondo negoziato in borsa, o ETF, che replica un benchmark a grande capitalizzazione; o attraverso uno delle centinaia di fondi comuni di investimento disponibili focalizzati su investimenti a grande capitalizzazione.

Cosa dicono gli esperti:

Advisor Insight

Robert Schmansky, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

I titoli a grande capitalizzazione tendono ad essere società affermate nei loro mercati con storie a lungo termine. Alcuni ritengono che questo li renda “più sicuri” in cui investire.

Anche le azioni di società più grandi spesso pagano dividendi, permettendoti di catturare parte del ritorno del tuo investimento, che alcuni investitori considerano un vantaggio. Piuttosto che mantenere i loro profitti e reinvestirli su se stessi, potrebbero non trarre vantaggio dall’utilizzo del denaro, quindi lo distribuiscono ai proprietari.

Anche le aziende più piccole hanno dei vantaggi. Possono aggiungere vantaggi di diversificazione ai portafogli tradizionali che tendono ad essere ponderati in base alla capitalizzazione di mercato (investono di più in titoli a grande capitalizzazione per rappresentare meglio la loro quota di mercato).

Le aziende più piccole hanno più spazio per crescere; un investimento che una piccola azienda fa può raddoppiare le sue entrate. Nel frattempo, lo stesso investimento da parte di un’azienda più grande potrebbe non fare una differenza notevole.

Nel complesso, dovresti investire in un mix di azioni che rappresenta il tuo orizzonte temporale e la tua tolleranza al rischio, comprese le azioni di società di piccole e grandi dimensioni in tutto il mondo.