Programma di gestione delle risorse chiavi in mano (TAMP)
Che cos’è un programma di gestione delle risorse chiavi in mano (TAMP)?
Un programma di gestione patrimoniale chiavi in mano offre una piattaforma tecnologica a pagamento che consulenti finanziari, broker-dealer, compagnie di assicurazione, banche, studi legali e società di CPA possono utilizzare per supervisionare i conti di investimento dei loro clienti. I programmi di gestione patrimoniale chiavi in mano sono progettati per aiutare i professionisti finanziari a risparmiare tempo e consentire loro di concentrarsi sulla fornitura di servizi ai clienti nelle loro aree di competenza, che potrebbero non includere attività di gestione patrimoniale come la ricerca sugli investimenti e l’ allocazione del portafoglio. In altre parole, i TAMP consentono ai professionisti finanziari e alle aziende di delegare la gestione patrimoniale e le responsabilità di ricerca a un’altra parte specializzata in quelle aree.
Comprensione dei programmi di gestione delle risorse chiavi in mano
Delegare il ruolo di asset manager a un TAMP può aiutare i professionisti finanziari e le aziende ad aumentare la redditività liberando più tempo per attività come attrarre nuovi clienti e incontrarli di persona. Questi programmi possono anche far risparmiare denaro ai loro clienti perché lo sviluppo di un sistema di gestione patrimoniale proprietario può essere costoso, soprattutto se l’azienda non ne ha già uno in atto. I TAMP gestiscono anche l’amministrazione dell’account, la fatturazione e i rapporti.
Punti chiave
- I programmi di gestione patrimoniale chiavi in mano sono piattaforme a pagamento per gestori patrimoniali, broker-dealer, CPA e altri professionisti finanziari.
- I TAMP possono offrire tecnologia, supporto di back-office e attività come la ricerca sugli investimenti e l’allocazione degli asset.
- Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital e Orion Portfolio Solutions sono esempi di fornitori di TAMP.
- I programmi di gestione delle risorse chiavi in mano possono aiutare le aziende a risparmiare tempo e consentire loro di concentrare maggiormente le proprie energie sulla ricerca di nuovi clienti e sulla manutenzione di quelli esistenti.
- Lavorando con una terza parte, l’utente di un programma di gestione patrimoniale chiavi in mano rinuncia a un po ‘di controllo su alcuni processi decisionali, pagando anche una commissione per il servizio.
L’utilizzo dei TAMP aiuta anche i consulenti patrimoniali a limitare il rischio di essere citati in giudizio per scarse prestazioni di investimento. Esternalizzando la selezione e la gestione degli investimenti, le aziende possono trasferire parte di tale rischio al TAMP. I principali fornitori di programmi di gestione patrimoniale chiavi in mano includono Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital e Orion Portfolio Solutions.
Esempi di programmi di gestione delle risorse chiavi in mano
Compensazioni di fondi comuni di investimento, coperture di fondi negoziati in borsa, conti gestiti separatamente, conti gestiti unificati e famiglie gestite unificate sono cinque tipi di programmi di gestione patrimoniale chiavi in mano, che in genere addebitano commissioni dallo 0,85% al 2,80% circa a seconda dell’ammontare delle attività gestite la complessità degli investimenti detenuti.
I TAMP sono disponibili sia in varietà standard che personalizzate. Sono spesso etichettati privatamente, il che significa che non è evidente ai clienti che una terza parte sta gestendo i loro investimenti. Inoltre, questi programmi servono tutti i tipi di investitori, dai clienti del mercato di massa con un patrimonio netto inferiore a individui con un patrimonio netto estremamente elevato.
I TAMP forniscono una tecnologia di base e un supporto aggiuntivo di ” back office “, come l’impostazione di avvisi automatici, monitoraggio e reporting delle risorse e altre funzionalità del dashboard. Il servizio potrebbe anche includere proposte di fornitura, strumenti di gestione patrimoniale, servizi di conformità, dichiarazioni sulla politica di investimento e potrebbe anche condurre un’analisi dei rischi.
Anche con questi vantaggi, i TAMP includono avvertenze. Ad esempio, le commissioni per l’utilizzo di un programma di gestione patrimoniale chiavi in mano possono iniziare dallo 0,85% e aumentare da lì. Inoltre, coinvolgendo una terza parte, un consulente finanziario non ha lo stesso controllo diretto rispetto alla supervisione dei conti di investimento dei clienti da solo.