Società fiduciaria
Cos’è una società fiduciaria?
Una società fiduciaria è una persona giuridica che funge da fiduciario, agente o fiduciario per conto di una persona o azienda ai fini dell’amministrazione, della gestione e dell’eventuale trasferimento di beni a una parte beneficiaria. La società fiduciaria funge da custode di trust, proprietà, accordi di custodia, gestione patrimoniale, trasferimento di azioni, registrazione della proprietà effettiva e altri accordi correlati.
Punti chiave
- Una società fiduciaria è un’entità legale che funge da fiduciario, agente o fiduciario per conto di una persona o azienda per un trust.
- Una società fiduciaria è tipicamente incaricata dell’amministrazione, della gestione e dell’eventuale trasferimento di beni ai beneficiari.
- Una società fiduciaria funge da custode di trust, proprietà, accordi di custodia, gestione patrimoniale, trasferimento di azioni e registrazione della proprietà effettiva.
- I trust sono gestiti a scopo di lucro, che può prelevare dalle attività annualmente o al momento del trasferimento alla terza parte beneficiaria.
Come funzionano le società fiduciarie
Sebbene i trust spesso abbiano un individuo assegnato come trustee, anche una società fiduciaria può agire nella stessa veste. Una società fiduciaria non possiede i beni che i suoi clienti assegnano alla sua gestione, ma può assumere qualche obbligo legale di prendersi cura dei beni per conto di altre parti.
Una società fiduciaria o un dipartimento fiduciario è solitamente una divisione o una società associata di una banca commerciale. I trust e gli accordi simili gestiti per un eventuale trasferimento sono gestiti a scopo di lucro, che può prelevare dalle attività annualmente o al momento del trasferimento alla terza parte beneficiaria.
Ci sono molte società fiduciarie tra cui scegliere, che variano per dimensioni e commissioni. Le società fiduciarie più grandi forniscono più prodotti e servizi, ma potrebbero non avere il tocco personale delle istituzioni più piccole. Alcune delle società fiduciarie più grandi sono Northern Trust, Bessemer Trust e US Trust, che ora fa parte di Bank of America Corporation. Questi trust generalmente addebitano le loro commissioni in base a una percentuale delle attività, che va dallo 0,25% al 2,0%, a seconda delle dimensioni del trust.
Cosa offrono le società fiduciarie
Le società fiduciarie offrono una varietà di servizi, comprese le attività operative quotidiane per la gestione della fiducia. Inoltre, ci sono molti tipi di trust che possono utilizzare società fiduciarie come trustee, come i trust di beneficenza.
- I servizi di gestione patrimoniale sono uno degli usi più comuni per una società fiduciaria, che include la gestione degli investimenti e la conservazione del patrimonio in modo che le generazioni future di un cliente abbiano i fondi quando necessario.
- Le società fiduciarie offrono servizi di gestione patrimoniale, come il pagamento delle bollette, la scrittura di assegni e altre funzionalità.
- Le società fiduciarie offrono anche servizi di intermediazione con un’ampia gamma di investimenti a disposizione dei loro clienti.
- Alcune società fiduciarie possono creare piani finanziari per i propri clienti con costi aggiuntivi, a seconda del livello di servizio necessario.
Le società fiduciarie sono utilizzate anche in materia di pianificazione patrimoniale. Una società fiduciaria può essere lasciata come trustee successore di un trust quando non ci sono familiari finanziariamente responsabili. Alla morte del concedente, la società fiduciaria diventerà il nuovo trustee e gestirà i beni secondo i termini del trust.
Le società fiduciarie offrono anche una varietà di servizi orientati alla proprietà immobiliare, come la tutela, la liquidazione patrimoniale e la gestione patrimoniale non finanziaria.
Vantaggi di una società fiduciaria
Una società fiduciaria viene assunta per agire come fiduciaria, nel senso che agisce per tuo conto e non si approfitta di te. Di conseguenza, una società fiduciaria può prendere tutte le decisioni di investimento e agire nel migliore interesse del proprio cliente. I servizi di gestione degli investimenti offerti dalle società fiduciarie possono essere utili a coloro che non hanno esperienza o conoscenza dei mercati finanziari.
Inoltre, i clienti che non vogliono o non si preoccupano di gestire le proprie finanze quotidiane possono anche trarre vantaggio dall’utilizzo di una società fiduciaria.
Le società fiduciarie sono spesso buone alternative per prevenire futuri litigi familiari quando si tratta di eredità e pianificazione patrimoniale. Se la divisione del patrimonio di una proprietà causerà disordini familiari, una società fiduciaria può agire come una terza parte neutrale.