Data della transazione

Che cos’è una data di transazione?

Una data dell’operazione è una data in cui un commercio avviene per una sicurezza o di altro strumento finanziario. La data della transazione rappresenta l’ora in cui la proprietà viene trasferita ufficialmente. Nel settore bancario, la data in cui una transazione appare nel conto viene anche chiamata data della transazione, sebbene non sia necessariamente la data in cui la banca cancella la transazione e deposita o ritira i fondi.

Punti chiave

• La data della transazione è la data in cui si verifica qualsiasi negoziazione finanziaria.
• La data in cui si verifica il cambio di proprietà in qualsiasi operazione finanziaria alla data della transazione.
• La data della transazione è diversa dalla data di regolamento, che è la data in cui il venditore riceve il pagamento dopo che la transazione è avvenuta.
• A seconda del tipo di attività, le transazioni regolari hanno una data di regolamento di uno o due giorni dopo la data della transazione.

Capire una data di transazione

Nel mondo finanziario, ci sono molte date diverse di cui essere consapevoli poiché svolgono un ruolo diverso nel processo di proprietà. La data in cui si verifica uno scambio è sempre nota come data della transazione. È la data in cui la proprietà passa di mano. Tuttavia, la data della transazione non è necessariamente la data in cui il venditore riceve il pagamento. Tale data è nota come data di regolamento e in genere si verifica pochi giorni dopo la data della transazione.

La data della transazione è una data prevalente negli esempi quotidiani. Tali esempi che incorporano una data di transazione nel mondo bancario includono:

• Depositi o prelievi da un conto personale (tramite sportello automatico o bancomat )
• Il prelievo di fondi tramite un assegno cartaceo
• Registrazione di un acquisto su una carta di credito o di debito
• Registrazione di un punto vendita (POS)
• Depositare, prelevare o trasferire fondi tra conti nell’online banking

Il mondo degli investimenti include anche le date delle transazioni su una varietà di prodotti e procedure finanziari. Esempi di transazioni, che incorporano una data di transazione nell’investimento, includono:

• Acquisto (acquisto di azioni di un titolo)
• Buy-to-open (simile a un acquisto tradizionale e può comprendere contratti di opzioni, insieme all’apertura di una posizione lunga più comune)
• Buy-to-close (l’atto di chiudere una posizione corta tramite un prelievo di contanti per riacquistare azioni e / o contratti di opzione)
• Ricevere pagamenti di dividendi in contanti e / o reinvestire le distribuzioni
• Deposito di contante ricevuto in cambio di una distribuzione di capitale
• Depositare contanti ricevuti come plusvalenza (spesso dalla vendita di azioni a lungo o breve termine di un titolo tramite un hedge fund, una partnership o un conto di un fondo comune)
• Deposito di interessi attivi su azioni privilegiate o strumenti di debito, come un’obbligazione
• Spostamento di azioni tra account
• Regalare azioni
• Vendere azioni
• Sell-to-close (uscita da una posizione lunga)
• Registrazione di un frazionamento azionario

Data della transazione e data di regolamento

Poiché le transazioni finanziarie hanno più passaggi, hanno più date che contrassegnano il processo. La compensazione è l’intero processo di una transazione, dal momento in cui le parti si impegnano in una transazione fino al regolamento. La data della transazione non è necessariamente la stessa data della data di regolamento, che può verificarsi diversi giorni dopo che si è verificata la transazione. Il venditore viene pagato al momento del regolamento, perché tutti i dettagli sulla transazione sono stati finalizzati e perché l’acquirente è certo che ciò che è stato promesso è stato effettivamente consegnato.

Le transazioni in modalità regolare vengono regolate il secondo giorno lavorativo successivo alla data di negoziazione, denominata T + 2. La maggior parte dei titoli, comprese azioni e obbligazioni societarie, si regola in questo modo. Tuttavia, i titoli di stato statunitensi hanno un regolamento regolare di T + 1. Con alcune transazioni è possibile specificare la volontà di regolare lo stesso giorno della transazione. Questi sono indicati come operazioni in contanti.