I migliori fondi Putnam per la pensione
Putnam Investments è uno dei più antichifornitori di fondi comuni di investimento negli Stati Uniti. George Putnam ha fondato l’azienda nel 1937. Putnam Investments ha uffici a Boston, Londra, Francoforte, Tokyo, Sydney e Singapore. Alla fine di ottobre 2020, la società aveva $ 178 miliardi di asset in gestione, di cui $ 86 miliardi erano beni di fondi comuni di investimento e $ 92 miliardi erano attività istituzionali.
Alcuni fondi Putnam sono buoni candidati per il risparmio previdenziale, poiché forniscono agli investitori reddito, stabilità, crescita e diversificazione. Il modo in cui un investitore ottiene il miglior equilibrio di portafoglio dipende dalle sue esigenze individuali. Una regola generale è che gli investitori che si avvicinano alla pensione si concentrino sulla generazione di reddito, mentre gli investitori che risparmiano per la pensione dovrebbero concentrarsi sul raggiungimento della crescita.
Inoltre, gli investitori che risparmiano per la pensione tramite un IRA tradizionale o Roth IRA godono di ulteriori vantaggi fiscali. Di seguito sono riportati i fondi Putnam che un investitore potrebbe prendere in considerazione per i risparmi pensionistici.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Questo fondo si concentra su grandi società le cui azioni sono sottovalutate rispetto al loro potenziale a lungo termine. I gestori del fondo cercano catalizzatori positivi per sbloccare quel potenziale. Il fondo enfatizza anche le società che pagano dividendi che hanno la capacità di aumentare costantemente i dividendi e restituire liquidità agli azionisti. I dividendi sono fondamentali, poichéogni annocontribuiscono per circa il 2% al rendimento totale a lungo terminedell’indice S&P 500.
Il Putnam Equity Income Fund ha prodotto un rendimento annualizzato del 7,59% negli ultimi cinque anni, al netto delle spese di vendita, al 30 settembre 2020. Il suo rendimento è stato dell’1,55% al netto delle spese di vendita al 31 ottobre 2020. Il fondo deteneva 87 società, con Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) e Bank of America (BAC ) che costituiscono le sue prime tre partecipazioni.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Questo fondo omonimo offre agli investitori quello che Putnam chiama un “classico portafoglio bilanciato” di azioni e obbligazioni dal 1937. Si concentra sulle azioni per contribuire a generare rendimenti, mantenendo il denaro parcheggiato in obbligazioni per aiutare a gestire la volatilità. Circa il 60% del patrimonio del fondo è investito in azioni ordinarie. Il debito societario rappresenta il 15%, mentre i titoli di Stato rappresentano circa il 14%.
Il George Putnam Balanced Fund ha prodotto un rendimento annualizzato del 9,26% negli ultimi cinque anni, al netto delle spese di vendita, al 30 settembre 2020. Il suo rendimento è stato dello 0,81% al netto delle spese di vendita al 2 ottobre 2020. Le partecipazioni principali includono Microsoft, Amazon ( tesoro ebuoni del tesoro.
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Precedentemente Retirement Income Fund Lifestyle 1, il RetirementReady Maturity Fund è progettato per gli investitori che si stanno avvicinando o sono già in pensione. Lo scopo del fondo è fornire agli investitori le distribuzioni dei loro risparmi preservando il capitale. Il fondo adotta un approccio conservativo e privilegia le attività con volatilità storicamente inferiore, come il reddito fisso e il rendimento assoluto, rispetto alle azioni. Il fondo detiene quasi il 75% delle sue attività in investimenti a reddito fisso.
Il Fondo RetirementReady Maturity ha generato un rendimento annualizzato dell’1,58% negli ultimi cinque anni, al netto delle spese di vendita, al 30 settembre 2020. Il suo rendimento è stato dell’1,28% al netto delle spese di vendita al 20 novembre 2020.