I 5 principali fondi obbligazionari principali per investitori a lungo termine
Indipendentemente dal tuo obiettivo di investimento, le obbligazioni spesso svolgono un ruolo significativo. Alcuni fondi, come Vanguard Total Bond Market ETF, sono progettati per dare accesso a un’ampia varietà di veicoli che generano reddito riducendo al minimo i costi. Molti fondi obbligazionari sono adatti come partecipazioni principali per gli investitori. Qui, diamo uno sguardo a cinque dei migliori fondi obbligazionari per investitori a lungo termine.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Il Fidelity Total Bond Fund mira a fornire agli investitori livelli elevati di reddito corrente. Il fondo utilizza l’indice Bloomberg Barclays US Universal Bond per guidare le proprie decisioni di allocazione e comeindice di riferimento. Il fondo investe circa il 75% del proprio patrimonio in un’ampia gamma di titoli di debito. Quindi investe circa il 15% delle sue attività in titoli di debito con rating di credito inferiori. Questi titoli di debito di qualità inferiore presentano rischi maggiori rispetto alle obbligazioni investment-grade, ma offrono anche rendimenti più elevati. Il fondo si impegna anche nel trading di derivati, che consente una maggiore leva ma contiene anche tipi specifici di rischio. I derivati includono swap di trading, opzioni e contratti futures.
Il Fidelity Total Bond Fund aveva un patrimonio gestito (AUM) di $ 16,2 miliardi con unrendimento dellaSecurities and Exchange Commission ( SEC )a 30 giornidel 2,02% a ottobre 2020. I titoli di debito del fondo avevano una durata media di 5,23 anni. Storicamente, il fondo ha mostrato una bassa volatilità. Aveva oltre il 76% delle sue attività in obbligazioni investment-grade, con oltre il 26% allocato in titoli di stato statunitensi. Aveva un ragionevole rapporto di spesa dello 0,45% e non era richiesto un investimento minimo.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
L’ETF Vanguard Total Bond Market offre un’ampia esposizione alle obbligazioni investment-grade statunitensi. A partire da ottobre 2020, il fondo ha investito circa il 59% delle sue attività in titoli di stato statunitensi su tutte le scadenze. Il restante 41% era detenuto in altre obbligazioni investment-grade. Aveva un rapporto di spesa molto basso dello 0,035%, che è inferiore di oltre il 90% al rapporto di spesa medio dei fondi con partecipazioni simili. I fondi Vanguard sono noti per avere alcuni dei rapporti di spesa più bassi del settore.
Il Vanguard Total Bond Market Fund aveva un patrimonio netto totale di $ 288,5 miliardi ($ 60,7 miliardi nell’ETF) con un rendimento SEC dell’1,21%. Aveva 9.881 partecipazioni con una scadenza media effettiva di 8,5 anni e una durata media di 6,5 anni. Trattandosi di un ETF, non è richiesto un investimento iniziale minimo.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Il Dodge & Cox Income Fund mira a fornire un tasso di reddito corrente elevato e stabile garantendo al contempo la conservazione del capitale a lungo termine. Circa l’80% delle attività è in titoli investment-grade, fino al 20% in obbligazioni di debito inferiori a investment grade. DODIX è un core holding piuttosto sicuro, anche se non porta lo stesso riconoscimento del marchio di Vanguard o BlackRock.
Il Dodge & Cox Income Fund ha registrato un rendimento SEC dell’1,99% con un rapporto di spesa dello 0,42%. Aveva un patrimonio netto di $ 64,2 miliardi nel suo portafoglio a partire da ottobre 2020. Il fondo richiede un investimento iniziale di $ 2.500.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Il Metropolitan West Total Return Bond Fund è concepito per essere un fondo obbligazionario core. Il suo obiettivo è quello di sovraperformare l’indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond, mantenendo un profilo di rischio simile a quell’indice. L’indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond replica le obbligazioni investment-grade.
Il Metropolitan West Total Return Bond Fund investe in un’ampia gamma di titoli a reddito fisso, compresi i derivati che possono essere utilizzati per coprire l’esposizione al rischio. Il fondo aveva un patrimonio gestito di oltre $ 89 miliardi con un rendimento TTM dell’1,74% a ottobre 2020. Aveva un rapporto di spesa dello 0,67% per le azioni degli investitori. Le partecipazioni in portafoglio avevano una durata media di 5,75 anni e una scadenza media di 7,69 anni. Il fondo ha richiesto un investimento iniziale piuttosto elevato di $ 5.000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Il Loomis Sayles Core Plus Bond Fund mira a fornire rendimenti totali più elevati investendo in obbligazioni societarie di qualità e titoli di stato statunitensi. Il fondo presenta un livello di rischio più elevato rispetto a molti altri fondi obbligazionari perché detiene titoli a reddito fisso ad alto rendimento e provenienti dai mercati emergenti. Aveva un patrimonio netto di $ 9,25 miliardi, con un rendimento SEC dell’1,04% a ottobre 2020.
Il Loomis Sayles Core Plus Bond Fund ha avuto un rapporto di spesa piuttosto elevato dello 0,73%. Deve funzionare meglio per giustificare le sue maggiori spese rispetto ad altri fondi. Le partecipazioni nel fondo hanno una durata effettiva di 6,59 anni, con una scadenza mediadi 9,01 anni. Il fondo richiedeva un investimento minimo di $ 2.500.