Devo presentare le tasse?
Questo può sorprendere molte persone, ma non tutti hanno bisogno di presentare una dichiarazione dei redditi federale. L’Internal Revenue Service (IRS) ha livelli di soglia per i requisiti di dichiarazione dei redditi proprio come le parentesi fiscali. La necessità o meno di presentare la richiesta dipende principalmente dal livello di reddito lordo e dallo stato dell’anno fiscale. Tuttavia, tieni presente che anche se non sei tenuto a presentare la richiesta a causa del tuo reddito lordo, potresti comunque avere diritto a un rimborso.
Punti chiave
- Non tutti sono tenuti a presentare le tasse federali.
- Il tuo stato di dichiarazione dei redditi e il reddito lordo sono i fattori determinanti per stabilire se è necessario o meno.
- Anche se non hai bisogno di presentare la richiesta, potresti volerlo, perché potresti avere diritto a un rimborso fiscale.
Requisiti di archiviazione federali
Lo status e il reddito lordo saranno i fattori principali per determinare se sei tenuto o meno a presentare le tasse federali. L’IRS ha i seguenti requisiti:
Note e aggiornamenti per gli anni futuri possono essere trovati nella pubblicazione 17 e nella pubblicazione 501 dell’IRS.
È importante notare che65 anni è un’età chiave per gli anziani. Inoltre, qualsiasi individuo sposato che dichiari separatamente che guadagna più di $ 5 deve presentare una dichiarazione. Nel complesso, non esiste un’età minima fissata per la dichiarazione delle tasse, quindi le dichiarazioni dei redditi riguardano principalmente il reddito e lo status fiscale.
Possono esserci alcune considerazioni speciali per le persone a carico di età inferiore ai 19 anni o per le persone a carico che sono studenti a tempo pieno di età inferiore ai 24 anni. L’IRS fornisce i seguenti dettagli per le persone a carico, anche dalle pubblicazioni 17 e 501:
Ulteriori dettagli sulle persone a carico possono essere trovati anche nella pubblicazione 929.
L’IRS ha prorogato la data di dichiarazione dei redditi federali del 2020 per le persone fisiche fino al 17 maggio 2021, a causa della pandemia di coronavirus, rispetto alla precedente scadenza del 15 aprile 2021. Inoltre, a causa delle tempeste invernali che hanno colpito Texas, Oklahoma e Louisiana nel febbraio 2021, l’IRS ha posticipato al 15 giugno 2021 il termine per la dichiarazione delle tasse federali per le persone fisiche e le imprese del 2020 per quegli stati.3
Requisiti per l’archiviazione statale
La maggior parte degli stati degli Stati Uniti prende anche le tasse dal reddito, quindi può essere importante conoscere anche i requisiti fiscali dello stato. La maggior parte degli stati richiederà la presentazione di una dichiarazione dei redditi statale se si presenta una dichiarazione federale. I requisiti specifici per ogni stato possono essere trovati tramite TurboTax. Se hai guadagnato un reddito da un lavoro in uno stato diverso dalla tua residenza principale o se hai vissuto in più stati durante l’anno fiscale, potresti dover presentare più dichiarazioni statali.
Rimborsi
Molti dichiaranti fiscali che scendono al di sotto della soglia di reddito potrebbero essere in grado di ricevere un rimborso attraverso la loro dichiarazione dei redditi, il che può rendere utile la dichiarazione. I rimborsi sono disponibili per i dipendenti W-2 e altri che hanno avuto trattenute fiscali dal loro stipendio durante l’anno. Il governo offre anche alcuni crediti d’imposta per le persone a basso reddito che potrebbero restituirti un po ‘di soldi al momento delle tasse.
Se le tasse sono state trattenute dal tuo libro paga durante l’anno e il tuo reddito lordo scende al di sotto delle soglie fiscali, puoi avere diritto a riavere quei soldi. Come per tutti i contribuenti, conoscere i crediti per i quali hai diritto può aiutarti anche durante la stagione delle tasse.
Il credito sul reddito guadagnato (EIC) è il credito d’imposta più popolare per i lavoratori a basso reddito. Devi avere un’età compresa tra i 25 e i 65 anni per qualificarti. L’EIC varierà a seconda del tuo reddito, status fiscale e persone a carico, con più persone a carico che ti forniranno un credito più elevato.
Per i filer single senza figli, il credito massimo è di $ 538 per il 2020, che salirà a $ 543 nel 2021. Per i filer con tre o più figli, il credito massimo è di $ 6.660 per il 2020, salendo a $ 6.728 nel 2021.6
Si noti che per il 2021, l’American Rescue Plan Act del 2021 amplia l’idoneità per le famiglie senza figli. L’atto elimina il limite superiore (ex 65 anni) e abbassa il limite inferiore da 25 a 19 anni. Inoltre, l’American Rescue Plan aumenta anche il credito massimo per le famiglie senza figli da $ 543 per il 2021 a $ 1.502.
Alcuni altri crediti da considerare per gli individui a basso reddito includono:
- Credito d’imposta per figli
- Saver’s Credit (investimento previdenziale)
- Credito d’imposta per l’assistenza ai bambini e alle persone a carico
- Il credito premium (ai sensi dell’Affordable Care Act)
- American Opportunity Credit (istruzione superiore)
- Credito per l’apprendimento permanente (istruzione superiore)910
Se ti viene richiesto di presentare le tasse federali ma non lo fai, potresti essere agganciato per alcune costose sanzioni.
Penalità per i non-filer
Se il tuo reddito è superiore alle soglie specificate, devi presentare e pagare le tasse necessarie al governo. Se hai un obbligo fiscale sostanziale e non lo fai, l’IRS può contattarti. In generale, l’IRS fornirà una chiara notifica dei tuoi obblighi e tutte le tasse non pagate accumuleranno sanzioni. Ecco come vengono calcolati:
- Una penale del 5% della tassa non pagata
- Ridotto della penale di “mancato pagamento” per ogni mese in cui si applicano entrambe le sanzioni
- Viene addebitato ogni mese un ritorno in ritardo, fino a cinque mesi
- Se la restituzione è in ritardo di oltre 60 giorni, la penale minima per la presentazione in ritardo è del 100% delle tasse non pagate o di $ 330 (a seconda di quale è inferiore).
altre considerazioni
In alcuni casi, potrebbero esserci ulteriori considerazioni per le dichiarazioni fiscali annuali. Di seguito sono riportati alcuni degli scenari che potrebbero richiedere una dichiarazione dei redditi, anche se sei al di sotto della soglia.
- Sei un lavoratore autonomo con più di $ 400 di guadagni da lavoro autonomo durante l’anno.
- Devi un’accisa (cioè una penale) sui beni del piano pensionistico, ad esempio, per non aver preso una distribuzione minima richiesta.
- Devi pagare le tasse di Social Security e Medicare sulle mance che non hai segnalato al tuo datore di lavoro.
Conoscere i propri obblighi fiscali
Comprendere i limiti di soglia annuali dell’IRS è un fattore primario nel determinare se è necessario presentare una dichiarazione dei redditi ogni anno. La maggior parte delle persone avrà scenari fiscali simili di anno in anno, il che può essere utile per conoscere e comprendere i tuoi obblighi fiscali.
Tuttavia, alcune persone possono sperimentare drastici cambiamenti di anno in anno a causa di un calo del reddito derivante da un lavoro perso, un matrimonio, nuovi figli o persino un aumento del reddito quando si supera la dipendenza o l’istruzione superiore. L’IRS fornisce informazioni dettagliate ogni anno per ogni scenario, quindi la chiave è rimanere aggiornati sui requisiti relativi alla propria situazione personale. Dovresti anche conservare una registrazione dei tuoi rendimenti per un massimo di sei anni.