Come individuare una truffa Forex
Il mercato spot forex ha scambiato oltre $ 6,6 trilioni al giorno ad aprile 2019, comprese le opzioni su valute e i contratti futures. Con questa enorme quantità di denaro che fluttua in un mercato a pronti non regolamentato che negozia istantaneamente, allo sportello, senza responsabilità, le truffe sul forex offrono agli operatori senza scrupoli la tentazione di guadagnare fortune in tempi limitati. Mentre molte truffe un tempo popolari sono cessate, grazie a serie azioni di contrasto da parte della Commodity Futures Trading Commission ( CFTC ) e la formazione del 1982 della National Futures Association (NFA) di autoregolamentazione, alcune vecchie truffe persistono e nuove continuano a spuntare.
Back in the Day: The Point-Spread Scam
Una vecchia truffa forex con spread a punti era basata sulla manipolazione da parte del computer degli spread bid-ask. Il differenziale di punti tra l’offerta e la domanda riflette fondamentalmente la commissione di una transazione avanti e indietro elaborata tramite un broker. Questi spread in genere differiscono tra le coppie di valute. La truffa si verifica quando questi spread di punti differiscono notevolmente tra i broker.
Punti chiave
- Molte truffe nel mercato forex non sono più così pervasive a causa di normative più severe, ma esistono ancora alcuni problemi.
- Una pratica losca è quando i broker forex offrono ampi spread denaro / lettera su determinate coppie di valute, rendendo più difficile guadagnare profitti sulle operazioni.
- Fai attenzione a qualsiasi broker offshore e non regolamentato.
- Gli individui e le aziende che commercializzano sistemi, come venditori di segnali o trading di robot, a volte vendono prodotti che non vengono testati e non producono risultati redditizi.
- Se il broker forex mescola fondi o limita i prelievi dei clienti, potrebbe essere un indicatore che sta succedendo qualcosa di strano.
Ad esempio, alcuni broker non offrono il normale spread da due a tre punti nella coppia EUR / USD ma spread di sette pip o più. (Un pip è la più piccola variazione di prezzo effettuata da un determinato tasso di cambio in base alle convenzioni di mercato. Poiché la maggior parte delle coppie di valute principali ha un prezzo di quattro cifre decimali, la variazione più piccola è quella dell’ultimo punto decimale.) Fattore in quattro o più pip aggiuntivi su ogni scambio, e qualsiasi potenziale guadagno derivante da un buon scambio può essere consumato dalle commissioni, a seconda di come il broker forex struttura le proprie commissioni per il trading.
Questa truffa si è calmata negli ultimi 10 anni, ma fai attenzione a eventuali broker al dettaglio offshore che non sono regolamentati da CFTC, NFA o dalla loro nazione di origine. Queste tendenze esistono ancora ed è abbastanza facile per le aziende fare i bagagli e scomparire con i soldi quando si confrontano con le azioni. Molti hanno visto una cella di prigione per queste manipolazioni del computer. Ma la maggior parte dei trasgressori sono state storicamente società con sede negli Stati Uniti, non quelle offshore.
La truffa del venditore di segnali
Una popolare truffa moderna è il venditore di segnali. I venditori di segnali sono società al dettaglio, gestori patrimoniali in pool, società di conti gestiti o singoli trader che offrono un sistema, a fronte di una tariffa giornaliera, settimanale o mensile, che afferma di identificare tempi favorevoli per acquistare o vendere una coppia di valute sulla base di raccomandazioni professionali che renderà ricco chiunque. Promuovono la loro lunga esperienza e capacità di trading, oltre a testimonianze di persone che garantiscono quanto sia grande un trader e un amico e la vasta ricchezza che questa persona ha guadagnato per loro. Tutto ciò che l’ignaro trader deve fare è consegnare X quantità di dollari per il privilegio delle raccomandazioni commerciali.
Molti dei truffatori di venditori di segnali raccolgono semplicemente denaro da un certo numero di commercianti e scompaiono. Alcuni consiglieranno un buon scambio di tanto in tanto, per consentire al denaro del segnale di perpetuarsi. Questa nuova truffa sta lentamente diventando un problema più ampio. Sebbene ci siano venditori di segnali che sono onesti e svolgono le funzioni commerciali come previsto, vale la pena essere scettici.
Scamming “Robot” nel mercato di oggi
Una truffa persistente, vecchia e nuova, si presenta in alcuni tipi di sistemi di trading sviluppati nel forex. Questi truffatori pubblicizzano la capacità del loro sistema di generare scambi automatici che, anche mentre dormi, guadagnano enormi ricchezze. Oggi, la nuova terminologia è “robot” perché il processo è completamente automatizzato con i computer. In ogni caso, molti di questi sistemi non sono mai stati sottoposti a revisione formale o testati da una fonte indipendente.
L’esame di un robot forex deve includere il test dei parametri di un sistema di trading e dei codici di ottimizzazione. Se i parametri e i codici di ottimizzazione non sono validi, il sistema genererà segnali di acquisto e vendita casuali. Ciò farà sì che i trader ignari non facciano altro che giocare d’azzardo. Sebbene sul mercato esistano sistemi testati, i potenziali commercianti di forex dovrebbero fare qualche ricerca prima di investire denaro in uno di questi approcci.
Altri fattori da considerare
Tradizionalmente, molti sistemi di trading sono stati piuttosto costosi, fino a $ 5.000 o più. Questo può essere visto come una truffa in sé. Nessun commerciante dovrebbe pagare più di poche centinaia di dollari per un sistema adeguato oggi. Prestare particolare attenzione ai venditori di sistemi che offrono programmi a prezzi esorbitanti giustificati da una garanzia di risultati fenomenali. Invece, cerca venditori legittimi i cui sistemi sono stati adeguatamente testati per guadagnare potenzialmente un reddito.
Un altro problema persistente è la mescolanza di fondi. Senza un record di conti separati, le persone non possono tenere traccia dell’esatto rendimento dei loro investimenti. Ciò rende più facile per le aziende al dettaglio utilizzare il denaro di un investitore per pagare stipendi esorbitanti;compra case, automobili e aerei o semplicemente sparisci con i fondi. La sezione 4D delCommodity Futures Modernization Act del 2000 ha affrontato la questione della segregazione dei fondi;quello che accade in altre nazioni è una questione a parte.
Un fattore importante da considerare sempre nella scelta di un broker o di un sistema di trading è quello di essere scettici su promesse o materiale promozionale che garantisca un alto livello di performance.
Esistono altre truffe e segnali di avvertimento quando i broker non consentono il prelievo di denaro dai conti degli investitori o quando esistono problemi all’interno della piattaforma di trading. Ad esempio, puoi entrare o uscire da un’operazione durante un’azione di mercato volatile dopo un annuncio economico? Se non puoi prelevare denaro, i segnali di avvertimento dovrebbero lampeggiare. Se la piattaforma di trading non funziona secondo le tue aspettative di liquidità, i segnali di avvertimento dovrebbero lampeggiare di nuovo.
La linea di fondo
Esegui la due diligence sul broker forex che stai considerando andando al Centro informazioni sullo stato di affiliazione in background (BASIC), creato dalla NFA. Molti cambiamenti hanno scacciato i truffatori e le vecchie truffe e hanno legittimato il sistema per molte buone aziende. Tuttavia, diffidare sempre di nuove truffe forex; la tentazione e il fascino di enormi profitti porteranno sempre truffatori nuovi e più sofisticati su questo mercato.