Come calcolare guadagni e perdite su un titolo
Investire in azioni può essere un’attività rischiosa. È possibile effettuare ricerche sul mercato e su società specifiche, quindi prendere una decisione consapevole su come si esibirà un titolo. Ma non è una scienza esatta. Ci sono molti fattori difficili da prevedere, come le emozioni umane, il comportamento generale del mercato e gli eventi globali. In quanto tale, un titolo può essere un vincitore o un perdente e, a seconda del risultato, un investitore dovrà determinare i guadagni o le perdite nel proprio portafoglio.
Per trovare il guadagno o la perdita netta della tua partecipazione in azioni, dovrai determinare la differenza tra ciò che hai pagato e in definitiva ciò per cui lo hai venduto su base percentuale. Per fare ciò, sottrarre il prezzo di acquisto dal prezzo corrente e dividere la differenza per il prezzo di acquisto delle azioni.
Profitto o perdita di valore del dollaro
Supponiamo che un investitore acquisti 100 azioni di Cory’s Tequila Company (CTC) a $ 10 / azione per un investimento totale di $ 1.000. Supponiamo ora che due mesi dopo l’investitore venda le 100 azioni CTC per $ 17 / azione. Ricevono $ 1.700 e il loro profitto per lo scambio è $ 700.
Un profitto di $ 700, tuttavia, significa molto poco per un investitore, a meno che non sappia quanto è grande un investimento necessario per guadagnare quei $ 700. Ad esempio, supponiamo che l’investitore abbia anche acquistato 1.000 azioni di Rob’s Sake Distillers (RSD) a $ 10 l’una (per un investimento totale di $ 10.000) e successivamente abbia venduto le 1.000 azioni a $ 10,70 ciascuna per azione per un totale di $ 10.700. Con questo scambio, avrebbero guadagnato $ 700, ma ci sono voluti 10 volte l’investimento rispetto a CTC per guadagnarlo.
Calcolo dei rendimenti degli investimenti
Per evitare questo tipo di ambiguità dei profitti, i rendimenti degli investimenti sono espressi in percentuale. L’investimento CTC è stato effettuato a $ 10 / azione e venduto a $ 17 / azione. Il guadagno per azione è di $ 7 ($ 17 – $ 10). Pertanto, la percentuale di ritorno sull’investimento di $ 10 per azione è del 70% ($ 7 di guadagno / $ 10 di costo).
Questo rendimento del 70% sarebbe lo stesso se avessero investito in 100 azioni o 100.000 azioni, a condizione che tutte le azioni fossero state acquistate a $ 10 e poi vendute a $ 17. Moltiplicando la percentuale di ritorno sull’investimento (70%) per l’importo totale in dollari investito, gli investitori sapranno quanto in dollari hanno realizzato su questo investimento (il 70% di ritorno su $ 1.000 è $ 1.700; fornendo un guadagno in dollari di $ 700).
Utilizzando questo metodo, il tuo investimento RSD avrebbe prodotto solo un rendimento del 7% (guadagno di $ 0,70 / costo di $ 10). Quindi, anche se il tuo guadagno RSD di $ 700 (7% x $ 10.000) è uguale al tuo guadagno CTC, chiaramente il rendimento di CTC è molto più alto al 70% rispetto al 7% per RSD.
La linea di fondo
Calcolare il tuo profitto o la tua perdita sulle tue azioni è una procedura abbastanza semplice; sta calcolando la variazione percentuale tra un valore iniziale e un valore finale. Quando si calcola il profitto o la perdita, è imperativo considerare il rendimento percentuale rispetto al valore in dollari.