Serie EE Bond
Che cos’è un’obbligazione EE in serie?
La serie EE Bond (spesso denominata “Patriot Bond”) è un’obbligazione di risparmio del governo statunitense non negoziabile e fruttifero. Queste obbligazioni sono garantite almeno per raddoppiare il valore rispetto alla durata iniziale tipica di 20 anni. Alcune obbligazioni della serie EE hanno una durata complessiva che paga interessi che si estende oltre la data di scadenza originale, fino a 30 anni dall’emissione. I tassi di cedola per le obbligazioni della serie EE sono determinati al momento dell’emissione e si basano sulla percentuale dei tassi del Tesoro a lungo termine.
Punti chiave
- Le obbligazioni della serie EE sono titoli di stato statunitensi fruttiferi garantiti per almeno il doppio di valore rispetto alla loro durata iniziale tipica di 20 anni.
- Alcune obbligazioni della serie EE pagano interessi oltre la data di scadenza originale, fino a 30 anni dall’emissione.
- Esiste un requisito di investimento minimo di $ 25 per le obbligazioni EE.
- Ogni investitore può acquistare fino a $ 10.000 in queste obbligazioni ogni anno solare.
Come funziona una serie EE Bond
Insieme all’obbligazione di serie I, l’ obbligazione di serie EE è uno dei due tipi di buoni di risparmio emessi dal Tesoro degli Stati Uniti. Le obbligazioni della serie EE non possono essere acquistate o vendute sul mercato aperto e sono quindi classificate come titoli non negoziabili.
Alle obbligazioni della serie EE emesse dopo il maggio 2005 vengono assegnati tassi di cedola fissa semestrali il 1 ° maggio e il 1 ° novembre. I tassi si applicano a tutte le emissioni per i sei mesi successivi. Le obbligazioni emesse dopo ogni data aumentano di valore mensilmente, ma i pagamenti degli interessi vengono distribuiti semestralmente.
Le obbligazioni della serie EE sono considerate investimenti ultra-sicuri ea basso rischio, i cui interessi sono generalmente esenti da tasse statali e locali. Tuttavia, sono soggetti a imposte federali, ma solo nell’anno in cui l’obbligazione matura o viene rimborsata. Le obbligazioni EE possono essere acquistate da cittadini statunitensi, residenti ufficiali negli Stati Uniti, minori e tutti i dipendenti del governo degli Stati Uniti, indipendentemente dal loro stato di cittadinanza.
considerazioni speciali
Le obbligazioni cartacee EE sono state riemesse come “Patriot Bond” dopo gli attacchi terroristici dell’11 settembre 2001. Sono identici in tutto e per tutto alle obbligazioni cartacee della serie EE tranne per il fatto che tutte le obbligazioni cartacee acquistate tramite un istituto finanziario dopo il 10 dicembre 2001, hanno le parole “Patriot Bond” stampate nella metà superiore del certificato obbligazionario, situato tra il Social Numero di sicurezza (SSN) e data di emissione. Le istituzioni finanziarie non emettono più obbligazioni della serie EE in forma cartacea, ma le obbligazioni patriote cartacee possono ancora essere incassate o convertite in obbligazioni elettroniche.
Le obbligazioni della serie EE non devono essere riemesse per correggere piccoli errori tipografici in nomi, indirizzi o numeri di previdenza sociale.
Requisiti per una serie EE Bond
Esiste un requisito di investimento minimo di $ 25 per le obbligazioni EE e ogni investitore può acquistare fino a $ 10.000 in queste obbligazioni ogni anno solare. Inoltre, gli obbligazionisti devono trattenere questi investimenti per almeno dodici mesi prima di poter rimborsare le obbligazioni. Coloro che rimborsano le obbligazioni entro cinque anni saranno agganciati a tre mesi di pagamento degli interessi maturati. Poiché le obbligazioni EE guadagnano interessi fino a 30 anni, più a lungo sono detenute, più valgono.
Le obbligazioni cartacee sono state emesse con uno sconto del 50% rispetto alla pari, mentre le obbligazioni acquistate elettronicamente tramite TreasuryDirect sono acquistate al valore nominale. Quest’ultimo è ancora garantito per valere il doppio del valore originale alla prima data di scadenza dopo 20 anni, pagando gli interessi allo stesso modo delle obbligazioni EE cartacee.