Serie 7
L’esame della serie 7 autorizza il titolare a vendere tutti i tipi di prodotti in titoli ad eccezione di materie prime e futures. Conosciuto formalmente come Esame di qualificazione del rappresentante generale dei titoli, l’esame della serie 7 e la relativa licenza sono amministrati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Gli agenti di cambio negli Stati Uniti devono superare l’esame della serie 7 per ottenere una licenza per il commercio. L’esame della serie 7 si concentra su rischi di investimento, tassazione, azioni e strumenti di debito;titoli confezionati, opzioni, piani pensionistici e interazioni con i clienti per potenziali professionisti del settore dei titoli. Questo esame di livello introduttivo valuta la conoscenza di un candidato delle informazioni di base del settore dei titoli, compresi i concetti fondamentali per lavorare nel settore.
Lo scopo della licenza Serie 7 è stabilire un livello di competenza per un rappresentante registrato o un agente di borsa per lavorare nel settore dei valori mobiliari. La licenza della serie 7 è un requisito essenziale per un broker entry-level. L’esame di licenza copre una vasta gamma di termini e argomenti finanziari, nonché regolamenti sui titoli.
Punti chiave
- La serie 7 è un esame e una licenza che autorizza il titolare a vendere tutti i tipi di prodotti in titoli ad eccezione di materie prime e futures.
- L’esame della serie 7 copre argomenti su rischio di investimento, tassazione, azioni e strumenti di debito, titoli in pacchetto, opzioni e piani pensionistici.1
- Lo scopo della licenza Serie 7 è stabilire un livello di competenza per i rappresentanti registrati nel settore dei valori mobiliari.
I candidati che superano l’esame della serie 7 possono negoziare molti titoli, come azioni, fondi comuni di investimento, opzioni, titoli municipali e contratti variabili. La licenza della serie 7 non copre la vendita di prodotti immobiliari o assicurativi sulla vita. Oltre a ottenere la licenza della serie 7, molti stati richiedono che i rappresentanti registrati superino l’esamedella serie 63, chiamato anche esame di diritto statale per agenti di titoli uniformi.3
Requisiti della serie 7
Dal 1 ° ottobre 2018, i candidati della serie 7 devono sostenere l’esame Securities Industry Essentials (SIE) primadi sostenere laserie 7. Secondo FINRA, il SIE è un esame di livello introduttivo che “valuta la conoscenza di base di un candidato informazioni sul settore dei valori mobiliari, compresi concetti fondamentali per lavorare nel settore, come i tipi di prodotti e i loro rischi, la struttura dei mercati del settore dei valori mobiliari, le agenzie di regolamentazione e le loro funzioni e le pratiche vietate. Se hai bisogno di maggiori informazioni sul SIE, la struttura del contenuto dell’esame SIE di FINRA fornisce maggiori dettagli.
I candidati che desiderano sostenere l’esame della serie 7 devono essere sponsorizzati da un’azienda membro della FINRA e FINRA ha altri requisiti di idoneità per la serie 7. L’azienda deve presentare un modulo U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer) per il candidato da registrare per l’esame di licenza. FINRA governa le attività delle società di intermediazione mobiliare e degli intermediari registrati, assicurando che chiunque venda prodotti mobiliari sia qualificato e testato.
I candidati che desiderano sostenere l’esame della Serie 7 devono essere sponsorizzati da un’azienda membro della FINRA e FINRA ha altri requisiti di idoneità per la Serie 7.
Struttura dell’esame Serie 7
La Serie 7 è strutturata come segue:
- Cerca affari per il broker-dealer da parte di clienti e potenziali clienti: 9 domande
- Apre conti dopo aver ottenuto e valutato il profilo finanziario e gli obiettivi di investimento dei clienti: 11 domande
- Fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti, formula raccomandazioni adeguate, trasferisce beni e mantiene registri appropriati: 91 domande
- Ottiene e verifica le istruzioni e gli accordi di acquisto e vendita dei clienti;Elabora, completa e conferma le transazioni: 14 domande
L’esame della serie 7 comprende 125 domande a risposta multipla, dura 225 minuti e costa $ 245. Il punteggio necessario è del 72%.
Prima del 1 ° ottobre 2018, l’esame della serie 7 conteneva 250 domande che coprivano cinque principali funzioni lavorative. La durata dell’esame era di sei ore, non aveva prerequisiti e costava $ 305. Per superare il test è stato richiesto un punteggio del 72%.
FINRA non fornisce ai candidati alcun certificato fisico come prova del completamento dell’esame. I datori di lavoro attuali o potenziali che desiderano visualizzare la prova di completamento devono accedere a queste informazioni tramite il Central Registration Depository (CRD) della FINRA.
Il completamento dell’esame della serie 7 è un prerequisito per molte altre licenze di titoli, come la serie 24, che consente al candidato di supervisionare e gestire le attività di intermediazione.