Serie 63
Cos’è la serie 63?
La serie 63 è un esame di titoli e una licenza che autorizza il titolare a sollecitare ordini per qualsiasi tipo di titolo in un particolare stato. Per ottenere una licenza della Serie 63, il richiedente deve superare un esame e possedere la conoscenza delle pratiche etiche e degli obblighi fiduciari.
Punti chiave
- I candidati alla licenza della serie 63 devono superare un esame e possedere la conoscenza delle pratiche etiche e degli obblighi fiduciari.
- La maggior parte degli stati degli Stati Uniti richiede che tutti i potenziali rappresentanti registrati superino l’esame, che copre i principi delle normative e delle norme sui titoli statali che vietano pratiche disoneste o non etiche.
- Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio, Distretto di Columbia e Porto Rico non richiedono la Serie 63.
Capire la serie 63
A partire dal dicembre 2018, la North American Securities Administrators Association (NASAA), che crea l’esame della serie 63, aveva aggiornato le sue domande alla luce delle recenti modifiche al codice fiscale. Le domande basate sul codice fiscale 2018 sono state gradualmente eliminate nel gennaio 2019. Sono state aggiornate anche le domande per gli esami della serie 65 e della serie 66.
La serie 63 (formalmente nota come Uniform Securities Agent State Law Examination) è un esame registrato richiesto a tutti i potenziali rappresentanti registrati nella maggior parte degli stati degli Stati Uniti. Tuttavia, Colorado, Distretto di Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, Ohio e Porto Rico non richiedono la Serie 63.
L’esame è stato sviluppato per qualificare i candidati che desiderano lavorare nel settore dei titoli all’interno di uno stato e vendere prodotti di investimento, come fondi comuni di investimento, rendite variabili e fondi comuni di investimento. L’esame copre i principi delle normative sui titoli di Stato. Ogni stato ha le proprie normative sui titoli, chiamate leggi del cielo blu, che sono state sviluppate per regolamentare la vendita di titoli.
Gli agenti devono acquisire la licenza Serie 63, oltre a una licenza Serie 7 o Serie 6, per vendere titoli.
Requisiti per la serie 63
Formato dell’esame
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) amministra l’esame della serie 63. Ci sono 60 domande a scelta multipla per l’esame. Il punteggio necessario è 72% o 43 delle 60 domande. Il candidato deve completare l’esame entro il tempo assegnato di 75 minuti. A partire da marzo 2020, costa $ 135 per sostenere l’esame.
La North American Securities Administrators Association (NASAA) ha sviluppato l’esame insieme ai rappresentanti del settore dei titoli. I candidati all’esame devono avere familiarità con l’ Uniform Securities Act del 1956 e la Dichiarazione di politica e regole modello della NASAA. La serie 63 è un esame di livello base; non ci sono prerequisiti per l’esame dopo aver completato il modulo U-10.
Argomenti dell’esame
L’esame della serie 63 copre i principi dei regolamenti e delle norme sui titoli di stato che vietano pratiche disoneste o non etiche. Circa il 45% delle domande riguarda le normative, il 10% le disposizioni amministrative, il 20% la comunicazione con i clienti e il 25% le pratiche etiche e gli obblighi aziendali.
Gli argomenti dell’esame comprendono la registrazione di varie persone e titoli e la responsabilità fiduciaria con i fondi e i titoli dei clienti. Per ulteriori informazioni, vedere le specifiche dei test di NASSA.
Il completamento con successo del serie 7 e della serie 6, ma non il 63. Per vendere titoli, i broker-dealer devono ottenere la licenza della serie 63 e la serie 7 o Serie 6.