Conto sequestrato
Che cos’è un account sequestrato?
Un conto sequestrato è un conto di deposito sequestrato tramite un’azione legale o un’ordinanza del tribunale. I fondi non possono essere rimossi da un conto sequestrato senza l’approvazione della parte sequestrante. Gli account sequestrati sono generalmente separati dagli altri account e conservati in un file separato.
Il termine conto sequestrato viene talvolta utilizzato anche per indicare la conservazione dei fondi depositati al sicuro in un conto di custodia segmentato.
Punti chiave
- Un account sequestrato è uno che è stato sequestrato o congelato a causa di un’azione normativa o di un’ordinanza del tribunale.
- Gli account sequestrati potrebbero essere permanentemente o temporaneamente sequestrati e in alcuni casi i tribunali possono autorizzare ad accedervi.
- Il sequestro degli account può aiutare a prevenire i crimini, ma può anche privare le persone dei loro beni senza un giusto processo.
- Gli account sequestrati non sono accessibili al proprietario a causa di azioni legali intraprese contro di loro, mentre gli account di deposito a garanzia non possono essere accessibili senza il consenso di più parti di un accordo.
Comprensione dei conti sequestrati
Praticamente qualsiasi tipo di conto può essere sequestrato, inclusi conti bancari e di intermediazione. I conti pensionistici individuali (IRA) e i piani qualificati sono più difficili da sequestrare, poiché sono protetti dalla legge federale dalla maggior parte dei creditori. Di solito, solo l’ Internal Revenue Service (IRS) ha l’autorità di sequestrare questi conti.
Se un sequestratore viene approvato, un avviso di sequestro fornisce un avviso scritto da parte dell’IRS per informare un singolo contribuente o un’azienda che il governo ha sequestrato la sua proprietà. In un conto sequestrato, il titolare del conto non avrà accesso al saldo del conto senza l’approvazione del tribunale.
Gli account sequestrati potrebbero non essere sempre sequestrati in modo permanente. Tuttavia, generalmente richiedono azioni specifiche da parte del titolare del conto prima che le restrizioni possano essere revocate. Ad esempio, un sequestro potrebbe terminare quando il pagamento viene effettuato per intero per cancellare un debito in sospeso. In alcuni casi, il creditore può essere in grado di saldare il debito per un importo inferiore.
In caso di attività sospetta, una banca generalmente solleva un ordine di sequestro dopo che un’indagine è stata completata. Supponiamo che venga rilevata un’attività illegale o che il titolare del conto sia complice di qualsiasi frode tramite l’account. Quindi, l’account può essere chiuso definitivamente e tutti i fondi rimanenti possono essere sequestrati.
Se una banca o un altro istituto finanziario sequestra un conto, spesso è più facile ottenerne la revoca rispetto a quando sono coinvolti i tribunali. In alcuni casi, tutto ciò che richiedono sono informazioni aggiuntive su una transazione e sulle parti coinvolte.
Conti sequestrati e conti vincolati
Gli account sequestrati non sono accessibili al proprietario a causa di azioni legali intraprese contro di loro, mentre gli account di deposito a garanzia non possono essere accessibili senza il consenso di più parti di un accordo. Il termine finanziario “in deposito a garanzia” si riferisce a una trattenuta temporanea su una somma di denaro. Questo denaro è stato trasferito a una terza parte, solitamente per conto di un acquirente e di un venditore.
I fondi in una transazione immobiliare, ad esempio, possono essere tenuti in garanzia, anche alla data della vendita. Questi fondi non verranno rilasciati finché tutte le parti, l’acquirente, il venditore e la società di mutui, non concorderanno che tutte le condizioni del contratto di deposito a garanzia siano state soddisfatte. L’intenzione di mantenere i fondi in deposito a garanzia è di assicurare a tutte le parti che le responsabilità reciproche delineate nell’accordo di deposito a garanzia saranno soddisfatte.
Vantaggi e svantaggi dei conti sequestrati
Il sequestro degli account può aiutare a prevenire i crimini, ma può anche privare le persone dei loro beni senza un giusto processo. In alcuni casi, ad esempio quando gli account stessi vengono utilizzati come parte di un crimine, il sequestro dell’account è il modo più semplice per prevenire il verificarsi di ulteriori crimini.
D’altra parte, sottrarre l’uso di beni alle persone prima che siano processate mina il principio di innocenza fino a prova contraria. Nei casi peggiori, il sequestro dell’account può impedire agli imputati di utilizzare i propri fondi per assumere avvocati per dimostrare la propria innocenza e riottenere l’accesso all’account.
Fortunatamente, i tribunali possono concedere l’accesso ai fondi dei conti sequestrati per le spese necessarie, come il pagamento dell’affitto e delle fatture legali. Il sequestro di fondi in questo modo impedisce ancora agli imputati colpevoli di convertire i soldi in una criptovaluta difficile da rintracciare prima di fuggire dal paese.
Esempio di un conto sequestrato
Supponiamo che un individuo o una società sia accusata di utilizzare un conto bancario per riciclare denaro per un cartello della droga illegale. Un tribunale potrebbe ordinare il sequestro del conto fino a quando non si sia svolta un’udienza.
Il sequestro di un account potenzialmente utilizzato per attività illegali come questa servirebbe a diversi scopi. In primo luogo, impedirebbe la prosecuzione della presunta attività criminale, come il riciclaggio di denaro. In secondo luogo, gli imputati non possono rimuovere alcun guadagno illecito da un conto sequestrato. Infine, il sequestro dell’account offre a un imputato innocente un incentivo a farsi avanti per sbloccare l’account.