Modulo ADV-E
Cos’è il modulo ADV-E?
Il termine Modulo ADV-E si riferisce a un modulo elettronico utilizzato dai consulenti per gli investimenti per registrarsi presso la Securities and Exchange Commission (SEC) e presso le autorità dei loro stati di origine. Il modulo è richiesto dalla SEC e dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Una versione elettronica del modulo ADV, il modulo ADV-E, è stata approvata per l’uso dalla SEC nel 2009. Lo scopo finale del modulo è garantire la corretta gestione dei beni del cliente. Contiene informazioni sul professionista e sullo stato della pratica insieme a un elenco di titoli e partecipazioni dei clienti.
Punti chiave
- Il modulo ADV-E è un deposito obbligatorio da parte dei custodi di attività finanziarie per conto dei clienti e fornisce informazioni sul custode e sulle attività detenute.
- Il modulo ADV-E è il modulo elettronico ADV.
- Il modulo è richiesto dalla SEC ed è amministrato online dal sistema online IARD di FINRA.
Comprensione del modulo ADV-E
I professionisti finanziari sono tenuti a presentare registrazioni regolari alle autorità di regolamentazione e alle autorità sulle loro aziende, personale e partecipazioni. Questi moduli garantiscono che i consulenti e altre persone aderiscano alle normative e agiscano nel migliore interesse dei loro clienti. Uno dei moduli che i consulenti per gli investimenti devono presentare è il modulo ADV-E, una versione elettronica del modulo ADV che è stato istituito nel 2009 dalla SEC ai sensi dell’Investment Advisers Act del 1940.
È possibile accedere al modulo tramite il deposito di registrazione dei consulenti per gli investimenti (IARD). La IARD è un sistema elettronico che i consulenti utilizzano per registrarsi presso le autorità competenti. I professionisti sono tenuti a presentare una copertina insieme a una certificazione contabile. Quest’ultimo è un rapporto redatto da un contabile indipendente che completa un’ispezione a sorpresa dei titoli in possesso del depositante per verificarne l’accuratezza e la conformità. Queste informazioni sono importanti per tutti gli investitori, vecchi e nuovi, e possono essere utilizzate per scopi di ricerca proprio come faresti per qualsiasi decisione finanziaria importante, come l’acquisto di una nuova casa o di un’auto.
Il modulo ADV-E è composto da due parti. La prima parte richiede informazioni sull’attività, la proprietà, i clienti, i dipendenti, le pratiche commerciali, le affiliazioni e qualsiasi evento disciplinare dell’azienda o dei suoi dipendentidel consulente per gli investimenti. Questa sezione è organizzata come un formato di check-the-box, riempi gli spazi vuoti. La SEC esamina le informazioni di questa parte del modulo per elaborare le registrazioni e gestire i suoi programmi di regolamentazione e di esame.
A partire dal 2011, la seconda parte del modulo richiede ai consulenti per gli investimenti di preparare opuscoli narrativi. Questi devono essere scritti in un inglese semplice con informazioni quali i tipi di servizi di consulenza offerti, il tariffario del consulente, le informazioni disciplinari, i conflitti di interesse e il background formativo e lavorativo della direzione e del personale di consulenza chiave del consulente. L’opuscolo è il principale documento informativo che i consulenti per gli investimenti forniscono ai propri clienti.
Gli investitori e le altre parti interessate possono visualizzare le copie completate del modulo ADV-E di un consulente sulsito Web di divulgazione al pubblico del consulente per gli investimenti.
considerazioni speciali
I consulenti per gli investimenti sono tenuti a fornire annualmente ai clienti un riepilogo delle modifiche sostanziali alla brochure e a fornire una brochure completa aggiornata o un’offerta per fornire al cliente la brochure aggiornata. Inoltre, un consulente per gli investimenti deve fornire ai clienti un opuscolo supplementare che fornisce informazioni sui dipendenti specifici che agiscono per conto del consulente per gli investimenti. Si tratta di individui che forniscono effettivamente consulenza in materia di investimenti al cliente.