Come funziona il software di analisi dei rischi di Riskalyze
Riskalyze è stato fondato sulla premessa che la tolleranza al rischio di un investitorepuò essere quantificata in un unico numero, che viene quindi utilizzato per creare un portafoglio che corrisponda a questa tolleranza.È stata fondata da Aaron Klein, Michael McDaniel e Matt Pistone, che condividevano una visione comune sull’applicazione dell’analisi del rischio. Con sede ad Auburn, California, ha guadagnato popolarità tra i consulenti che hanno trovato il sistema a numero unico e un modo semplice ed efficace per commercializzare prodotti e creare profili dei clienti.in passato hanno faticato a quantificare il rischio come mezzo per commercializzare prodotti o servizi.
(Per ulteriori informazioni, vedere: Riskalyze ottiene $ 20 milioni di fondi per migliorare la tecnologia dei consulenti.)
Come funziona Riskalyze
Il servizio che fornisce consente ai consulenti di porre ai propri clienti un elenco di domande relative al rischio finanziario e quindi di assegnare un numero in base a tali risposte. La tecnologia brevettata Risk Number sfrutta una piattaforma computazionale che ha vinto il Premio Nobel per l’economia nel 2002.2 I consulenti possono utilizzare i numeri generati da questo programma per creare portafogli che contengono esattamente la giusta quantità di rischio. Possono anche usarlo per mostrare ai clienti che potrebbero correre più rischi nei loro portafogli attuali di quanto si rendano conto.
Riskalyze offre un questionario sul rischio. Una volta inviato, il consulente inserirà le scelte di investimento del cliente direttamente nel programma. I consulenti trovano il programma eccezionalmente utile durante la compilazione di dati complessi, poiché un singolo numero è più facile da vendere rispetto alla profilazione teorica del rischio. È per questo motivo che l’azienda ha riscontrato un notevole successo nel campo dei consulenti per gli investimenti.
Riskalyze commercializza i suoi prodotti a consulenti per gli investimenti registrati (RIA), broker-dealer indipendenti, consulenti ibridi, reti RIA, custodi di piani e conti, società di compensazione e gestori patrimoniali nonché banche locali. I prodotti dell’azienda hanno aiutato i consulenti a costruire più di 2 miliardi di dollari di portafogli nel 2012. Al momento non ci sono piani specifici per iniziare a commercializzare prodotti al di fuori degli Stati Uniti o per portare l’azienda privata al pubblico. (Per ulteriori informazioni, leggi Gestione del rischio del cliente: uno sguardo a Riskalyze.)
Strumenti disponibili
L’azienda offre anche un programma di investimento automatizzato chiamato AutoPilot, che può essere utilizzato per gestire conti e piani sia al dettaglio che per i pensionati. Altri prodotti includono Compliance Cloud, un programma di conformità completo che monitora automaticamente il libro degli affari di un consulente e invia un avviso ogni volta che una normativa viene violata. Questo modulo consente ai consulenti di cercare nel loro libro degli affari e trovare rapidamente obiettivi non corrispondenti e posizioni eccessivamente concentrate e altri potenziali problemi prima che diventino problemi. Può anche aiutare i consulenti ad automatizzare il flusso di lavoro e ad assegnare in modo intelligente la priorità ai propri account in base a vari criteri.
Oltre a quantificare il rischio in un unico numero, il programma Riskalyze consente anche ai consulenti di eseguire stress test su un portafoglio utilizzando un’ampia gamma di scenari, come un crollo del mercato o un aumento dei tassi di interesse. sono vulnerabili nei loro portafogli e in che modo possono mitigare questi rischi. Il modulo di mappatura del portafoglio del programma offre ai consulenti un modo per proiettare con una precisione del 95% se il portafoglio di un dato cliente otterrà i rendimenti desiderati dal cliente. Questi strumenti unici hanno portato un interesse di investimento significativo nell’azienda da fonti esterne, che aumenta costantemente dal loro lancio al round di finanziamento più recente alla fine del 2016. (Per ulteriori informazioni, vedere: Riskalyze ottiene un finanziamento di $ 20M per il miglioramento della tecnologia dei consulenti.)
MoneyGuidePro Integrazione
Nel novembre del 2016, PIEtech ha annunciato che sta integrando il suo software di pianificazione finanziaria MoneyGuidePro con Riskalyze. L’integrazione consente agli utenti di entrambi i programmi di avviare un sistema dall’altro. “Associando gli strumenti di profilazione del rischio con orizzonte temporale a breve termine di Riskalyze con l’approccio olistico di profilazione del rischio a lungo termine di MoneyGuidePro, i consulenti saranno in grado di valutare meglio l’esposizione al rischio corrente di un cliente e la capacità di rischio reale”, Kevin Knull, presidente di PIEtech, ha detto in una dichiarazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come la tecnologia sta cambiando i consigli finanziari.)