5 suggerimenti per monitorare i mercati per gli investitori impegnati
Gli investitori attivi devono monitorare costantemente i cambiamenti del proprio portafoglio. Gli investitori passivi, o quelli con un orizzonte a lungo termine, tuttavia, possono permettersi di adottare un approccio più rilassato. Ma tutti gli investitori devono ancora fare i compiti di tanto in tanto.
I seguenti cinque suggerimenti possono aiutarti a gestire correttamente il tuo tempo e i tuoi investimenti.
Focus sui trend dei tassi di interesse e delle materie prime (giornaliero)
Non è necessario tenere traccia dei cambiamenti di mercato su base giornaliera per avere successo come investitore, ma essere consapevoli delle tendenze del mercato può aiutarti a ridurre l’ascolto di “suggerimenti caldi” o rumor durante il giorno. Un buon modo per fermare l’ansia causata dai pettegolezzi sugli investimenti che senti è cercare il giusto tipo di informazioni ora.
Due grandi aree su cui concentrarsi sono i tassi di interesse e il costo delle materie prime / del lavoro.
I tassi di interesse più alti di solito determinano prezzi delle azioni più bassi, perché generalmente le aziende spendono più soldi per i pagamenti dei prestiti, deprimono i loro guadagni, e guadagni inferiori equivalgono a prezzi delle azioni più bassi. Al contrario, tassi più bassi possono significare che sia le aziende che i privati spenderanno meno per il pagamento degli interessi, i profitti aumenteranno e guadagni più elevati si tradurranno in prezzi azionari più elevati. Sapere che la maggior parte delle notizie sui tassi di interesse vengono ora contabilizzate nei prezzi di mercato ed essere in grado di vedere come possono influenzare i prezzi futuri ti aiuterà a eliminare tutti i suggerimenti di gossip che potresti ricevere ora.
Gli investitori dovrebbero monitorare i costi del carburante e altri prezzi delle materie prime per valutare in che modo tali fluttuazioni potrebbero influire sulle loro partecipazioni. Ad esempio, alcune industrie, come l’autotrasporto, vedono i loro profitti diminuire drasticamente quando i prezzi del petrolio greggio aumentano. Altri, come le società di esplorazione del petrolio, se la cavano meglio quando il petrolio viene scambiato al rialzo. L’aumento dei prezzi dell’acciaio e del legname influenzerà negativamente le società di costruzioni e manifatturiere.
L’aumento del costo del lavoro seppellirà tutti, ma in particolare i rivenditori che in genere assumono lavoratori con salario minimo. Se sai cosa c’è nel tuo portafoglio in anticipo, puoi ridurre l’ansia e adattare il tuo portafoglio di conseguenza.
Tenere il passo con le tendenze del mercato (settimanale)
Non è necessario che la TV sia sempre sintonizzata su CNBC, ma dovresti rimanere aggiornato con le ultime notizie dai media finanziari e provare a guardare video incentrati sulla finanza almeno una volta alla settimana. Il web, inclusi i social media, è un altro posto fantastico per leggere le strategie di investimento e avere un’idea di ciò che i professionisti dicono sulla direzione prevista del mercato. Per eliminare tutte le letture in eccesso, assicurati di capire quali settori sono favorevoli o meno, insieme alla salute del mercato in generale.
Ricorda che gli sviluppi geopolitici possono influenzare le tue partecipazioni in portafoglio, così come le notizie di tasse più alte o fluttuazioni valutarie. Ciò significa che dovresti almeno recuperare il ritardo con un riepilogo degli sviluppi alla fine di ogni settimana. L’obiettivo qui è ottenere il quadro generale o la tendenza e quindi apportare modifiche al tuo portafoglio di conseguenza.
Tuttavia, cerca di non lasciarti indurre a prendere una decisione a causa delle “notizie del giorno”. In altre parole, il commento finanziario che vedi in televisione o online a volte è abbellito per attirare un pubblico più ampio. Quindi, prova a decifrare le tendenze a lungo termine e ad eliminare le sciocchezze quotidiane che i media finanziari usano per pubblicizzare le loro trasmissioni. La domanda che dovresti sempre farti quando guardi o ascolti i commenti finanziari è: in che modo questo avrà un impatto su di me o sul mio portafoglio?
Revisione del bilancio (trimestrale)
Questa regola si applica principalmente agli investitori che acquistano singole azioni. Gli investitori dovrebbero esaminare la sezione Discussione e analisi sulla gestione (MD&A) del bilancio di una società, così come la dichiarazione 10-K, 10-Q e delega (che sono depositate presso la SEC) per avere un’idea migliore del modo in cui la direzione prende il opportunità e rischi per l’azienda insieme alla sua recente performance.
Quando esegui questa ricerca, poniti le seguenti domande:
- La direzione è ottimista sul futuro dell’azienda?
- Ha espresso osservazioni approfondite sul potenziale di guadagno futuro?
- Sta valutando una grande acquisizione o vendita di asset che potrebbe avere un impatto sui guadagni?
- Il credito dell’azienda è in buone o cattive condizioni? Potrebbe avere un impatto sulla crescita futura dell’azienda?
Queste sono tutte questioni che possono essere affrontate nel bilancio e che sono utili per il processo decisionale dell’investitore. Sii un detective e cerca di scavare oltre tutte le chiacchiere delle pubbliche relazioni per vedere cosa sta realmente dicendo la direzione.
A volte la parola scritta è il mezzo migliore per gli investitori per ottenere informazioni preziose sul funzionamento interno di un’azienda, perché gli incontri faccia a faccia e alcune teleconferenze sono altamente programmati, soprattutto dato l’aumento delle cause legali avviate dagli azionisti.
Contatto o intervista a fondi o aziende (una o due volte all’anno)
Cercare di mettersi al passo con i professionisti responsabili dei fondi o delle aziende può essere un lavoro a tempo pieno, quindi spesso è meglio scegliere quando provare questo tipo di corrispondenza. Scegli un periodo dell’anno in cui sono più lenti o più in grado di parlare con te e, una volta che li hai in linea, chiedi loro informazioni su dove è diretto il mercato o un particolare settore o azione. A volte ti forniranno informazioni preziose su cui non hai ancora riflettuto o non hai il tempo di fare ricerche.
Quando parli con questi professionisti, prova a porre domande aperte come:
- Dove pensi che stia andando l’azienda?
- Quali sono i maggiori rischi per il futuro?
- Cosa pensi che gli analisti di Wall Street stiano trascurando o sottovalutando riguardo alla società?
Potresti essere sorpreso dalla franchezza delle risposte che riceverai, senza alcun costo in tempo reale per te.
Ascolta le chiamate in conferenza (annuale)
Non lasciarti intimidire. Chiama il rappresentante per le relazioni con gli investitori presso la società di cui possiedi azioni per vedere se puoi ascoltare la teleconferenza di fine anno della società. Puoi anche controllare la sezione delle relazioni con gli investitori dell’azienda sulla loro pagina web, che spesso fornirà informazioni sulla data della prossima chiamata insieme a un link per ascoltare la chiamata online. A causa della trasparenza normativa e dell’attenzione che le aziende hanno in questi giorni sulla divulgazione di informazioni sia agli investitori individuali che a quelli istituzionali contemporaneamente, molte aziende consentiranno la partecipazione di singoli investitori se l’investitore richiede di partecipare in anticipo in modo che la società possa organizzare una riga separata.
Ciò che stai ascoltando in questa chiamata è ciò che la direzione dice sul futuro dell’azienda, ma anche il modo in cui lo dice. Credono a quello che dicono? Sono entusiasti o si limitano a fare i movimenti? Queste informazioni potrebbero darti il desiderio di acquistare più azioni o di liquidare completamente la tua posizione.
La prima parte della chiamata esaminerà i dati finanziari della società per il periodo di tempo insieme a qualsiasi altro sviluppo pertinente. Segue quindi una sessione di domande e risposte, generalmente con gli analisti, che spesso è la parte più importante della chiamata poiché è possibile vedere come reagisce la direzione a queste domande difficili.
(Nota: come accennato in precedenza, molte chiamate sono programmate e la direzione a volte è a bocca aperta sul futuro perché non vuole essere incolpato per eventuali fallimenti. Con questo in mente, l’investitore non dovrebbe solo cercare ciò che è detto ma anche quello che non viene detto. Se una società di solito fa proiezioni finanziarie ogni trimestre, ma si è improvvisamente interrotta, potrebbe essere un brutto segno per l’azienda, ma anche un buon segno per te.)
La linea di fondo
Determinare quando le tue informazioni sono più preziose può aiutarti a ridurre le ore impiegate a smistare rapporti e dati finanziari. I mesi estivi sono in genere mesi deboli nel mercato e le azioni acquistate possono diminuire. Anche settembre e ottobre sono mesi storicamente difficili e la vendita di perdite fiscali di fine anno può deprimere ulteriormente le azioni. Se sei soddisfatto che le azioni che possiedi o che desideri acquistare siano solide, puoi continuare con i tuoi acquisti, ma assicurati di considerare i fattori stagionali quando cerchi di programmare un acquisto o una vendita.
Essere un investitore non significa che devi leggere il Wall Street Journal ogni giorno o controllare costantemente l’app di trading azionario del tuo cellulare. Ma se speri di andare bene o meglio della media del mercato, a lungo termine, gestire il tuo tempo mentre gestisci il tuo portafoglio può avere più senso (o centesimi).