Real Estate Investment Group (REIG)

Cos’è un Real Estate Investment Group (REIG)?

Un gruppo di investimento immobiliare (REIG) si riferisce a un’entità che concentra la maggior parte della propria attività sull’investimento nel settore immobiliare. Alla ricerca di profitti, i gruppi di investimento immobiliare possono scegliere di acquistare, ristrutturare, vendere o finanziare proprietà. I gruppi di investimento immobiliare comunemente acquistano una proprietà e vendono unità agli investitori mentre si assumono la responsabilità dell’amministrazione e della manutenzione della proprietà. In genere, i gruppi di investimento immobiliare non eleggono o non si qualificano per lo stato di fondo di investimento immobiliare (REIT).

Punti chiave

• Un REIG può essere qualsiasi entità con più partner che concentra la maggior parte delle sue attività nel settore immobiliare.
• I REIG non sono soggetti a limitazioni o requisiti di entità immobiliari specifiche.
• I REIG possono essere strutturati come qualsiasi tipo di entità aziendale che scelgono, sebbene molti siano organizzati come società di persone che trasferiscono il reddito riportato sui documenti fiscali K-1.

Comprensione dei gruppi di investimento immobiliare

I gruppi di investimento immobiliare sono composti da più partner o azionisti. Avere più fonti per gli investimenti di capitale fornisce un pool di capitali più ampio e una maggiore capacità di investire in modo più ampio.

I gruppi di investimento immobiliare concentrano la maggior parte delle loro attività nel settore immobiliare, ma non sono necessariamente soggetti a uno stato specifico di entità immobiliare. In quanto tali, hanno la flessibilità di strutturare la propria attività in diversi modi e hanno la flessibilità di effettuare investimenti immobiliari come desiderato. Inoltre, i gruppi di investimento immobiliare possono offrire finanziamenti immobiliari, capovolgere proprietà, affittare proprietà a clienti o società di gestione immobiliare per una parte del reddito da locazione o vendere unità di una proprietà mantenendo il controllo generale. In generale, non ci sono limitazioni specifiche alle attività in cui un gruppo di investimento immobiliare può essere coinvolto. Molti REIG si commercializzeranno come tali per facilitare l’identificazione degli investitori.

REIG Investing

L’investimento immobiliare può essere un investimento interessante a causa del suo potenziale di rendimento multidimensionale. I gruppi di investimento immobiliare cercano di trarre vantaggio da una moltitudine di opportunità di investimento immobiliare creando un portafoglio di investimenti immobiliari.

In generale, ci sono diversi modi in cui i gruppi di investimento immobiliare producono rendimenti. Un REIG può scegliere di investire in condomini, case in affitto, edifici commerciali o unità commerciali. Può guadagnare reddito da prestiti ipotecari, proprietà in affitto o commissioni di gestione della proprietà. I REIG spesso si rivolgono a investitori con un patrimonio netto elevato che cercano di investire direttamente nel settore immobiliare ma non si assumono la piena responsabilità di gestione della proprietà. I REIG attirano anche investitori che gestiscono autonomamente singole proprietà in affitto o che si interessano a case mobili.

Nel complesso, uno dei maggiori vantaggi per i REIG è il capitale in comune che ottengono da una struttura multi-partnership o da una struttura di capitale basata su unità di capitale aziendale. I partner REIG che investono in genere devono mettere più liquidità come investimento iniziale rispetto ad altre opportunità di investimento immobiliare; tuttavia, in genere vedono rendimenti maggiori.

Strutturazione REIG

I gruppi di investimento immobiliare e i gruppi di investimento immobiliare sono termini usati in modo intercambiabile; tuttavia, hanno significati diversi. Un gruppo di investimento immobiliare è un’azienda che redige bilanci e segue le leggi fiscali applicabili. I REIG, d’altra parte, possono scegliere di assumere qualsiasi struttura di entità, con le due più comuni partnership e società.

Collaborazione

Una partnership è un’attività di proprietà di due o più persone, che condividono profitti, perdite e debiti. I partner prendono partecipazioni nell’attività proporzionate al loro investimento. Secondo il codice fiscale degli Stati Uniti, le società di persone non sono tassate. Piuttosto, le società di persone trasferiscono tutto il loro reddito ai partner e riportano questo reddito su un K-1. I partner che ricevono un K-1 devono presentare individualmente il loro reddito di partnership sul modulo 1040 se sono una persona fisica o sul modulo 1120 se sono una società.

A seconda della struttura della partnership, i partner possono o meno essere coinvolti nella gestione del business. Gli accordi di partnership descrivono in dettaglio tutte le disposizioni dell’attività, inclusi investimenti minimi, commissioni, distribuzioni, voto dei partner e altro ancora. Alcune partnership godono di un forum strutturato per i membri più collaborativo per le decisioni di investimento, mentre altre lasciano la gestione principale dell’azienda a pochi dirigenti. In genere, il team di gestione della partnership individua e individua gli accordi prima di investire il capitale del partner in base al contratto di partnership.

Società

La costituzione di una società, pubblica o privata, è un’opzione per qualsiasi attività commerciale. La Securities and Exchange Commission (SEC) e gli scambi di mercato disciplinano le società pubbliche, mentre il regolamento SEC D disciplina le società private. Le società pubbliche devono fornire rendiconti finanziari regolari, trimestrali e trasparenti. Inoltre, quasi tutte le entità diverse dalle imprese individuali possono scegliere di essere tassate come società per azioni se soddisfano i requisiti.

Incorporare un’impresa consente a una società di vendere quote di partecipazione dell’azienda. Le azioni di partecipazione costituiscono una parte del patrimonio netto totale della società. Il valore delle azioni di capitale pubblico varia in base al valore di scambio pubblico; in alternativa, le azioni private sono valutate privatamente.

Un team di gestione esecutiva gestisce le società. Tuttavia, le azioni possono essere strutturate con diversi diritti di voto, il che offre agli investitori azionari una voce in capitolo nella gestione complessiva dell’azienda.

Raccolta di fondi

Le piattaforme di crowdfunding immobiliare online possono essere conosciute come un tipo di gruppo di investimento immobiliare. Queste piattaforme sono strutturate come partnership e trasferiscono tutto il reddito ai partner di investimento con report su un K-1.

L’emergere di piattaforme di crowdfunding immobiliare rende più facile per gli investitori accreditati e non accreditati investire nel settore immobiliare. Fundrise è un esempio di una popolare piattaforma di crowdfunding immobiliare che offre agli investitori l’opportunità di investire nel finanziamento del capitale di debito o di acquisire partecipazioni in proprietà immobiliari.