Portfolio Manager: percorso di carriera e qualifiche

I gestori di portafoglio lavorano per società di gestione patrimoniale, fondi pensione, fondazioni, compagnie di assicurazione, banche, hedge fund e altre organizzazioni nel settore dei titoli. Supervisionano la gestione quotidiana dei portafogli di investimento per conto di clienti privati ​​o istituzionali. Un gestore di portafoglio è in genere responsabile di tutti gli aspetti di un portafoglio di investimento: tutto, dalla creazione e gestione di una strategia di investimento complessiva che soddisfi le esigenze del cliente all’implementazione di tale strategia selezionando un mix appropriato di titoli e prodotti di investimento e gestendo quel mix su base continua.

Un gestore di portafoglio di solito supervisiona un team di analisti finanziari senior che producono report analitici e raccomandazioni per informare le decisioni di investimento e la formazione della strategia. Un gestore di portafoglio comunica anche con gli analisti delle banche di investimento e di altre società sell-side per identificare i prodotti che possono essere adatti a un determinato portafoglio. Ad alcuni gestori di portafoglio, spesso inclusi coloro che lavorano in società di gestione patrimoniale, potrebbe anche essere richiesto di incontrare e comunicare con i singoli clienti per discutere la strategia di investimento, spiegare le decisioni di investimento e fornire aggiornamenti sulle prestazioni del portafoglio.

punti chiave

• I gestori di portafoglio lavorano con un team di analisti e ricercatori per elaborare strategie e decisioni di investimento per portafogli di investitori istituzionali o individuali.
• I gestori di portafoglio in genere iniziano la loro carriera come analisti finanziari.
• Sebbene non sia richiesto, la maggior parte dei gestori di portafoglio possiede un master in finanza, amministrazione aziendale, economia o un altro campo orientato ai numeri.
• Lavorare nella gestione del portafoglio richiede la licenza di FINRA, la registrazione presso la SEC e spesso certificazioni professionali come quella di Chartered Financial Analyst.

Percorso di carriera di Portfolio Manager

È normale che un gestore di portafoglio inizi la sua carriera come analista finanziario lavorando su azioni, obbligazioni o altri titoli per un’azienda del settore dei valori mobiliari. Le posizioni di analista junior sono in genere aperte ai laureati di primo livello. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti junior tornano a scuola per ottenere un master in amministrazione aziendale (MBA) o altri master pertinenti prima di passare a ruoli di analista senior. Un master appropriato può qualificare immediatamente un nuovo candidato per una posizione di analista senior.

Un analista finanziario senior che lavora sugli investimenti in genere produce report e raccomandazioni su determinati titoli sotto la direzione di un gestore di portafoglio. Gli analisti senior sono spesso specializzati in particolari categorie di titoli, trascorrono la maggior parte del loro tempo conducendo nuove ricerche e analisi, aggiornando la ricerca in base ai nuovi sviluppi, comunicando con i contatti del settore e presentando raccomandazioni al management e ai clienti. Gli analisti senior supervisionano e dirigono anche il lavoro di uno o più analisti junior.

Con buone prestazioni lavorative e comprovata esperienza, un analista finanziario senior può diventare un gestore di portafoglio. Se il portafoglio ha un buon rendimento, il gestore può passare a portafogli più grandi con più denaro in gestione. Una posizione di senior portfolio management è di solito la fine del percorso di carriera, anche se alcune persone si spostano in posizioni di leadership nelle loro aziende o si mettono in proprio per avviare nuove aziende.

Titoli formativi di Portfolio Manager

Una laurea in un campo pertinente è una qualifica di base per lavorare come gestore di portafoglio. Tuttavia, molti datori di lavoro richiedono un master e la maggior parte dei gestori di portafoglio li possiede, anche se non sono assolutamente richiesti. Secondo i dati del sondaggio del 2014 raccolti dal Bureau of Labor Statistics (BLS) degli Stati Uniti, il 65% dei gestori di portafoglio negli Stati Uniti possedeva almeno un master. Tra i manager finanziari, il salario annuale medio per quelli con un master era di $ 110.000, $ 32.000 in più rispetto allo stipendio paragonabile per quelli con una laurea.

Una varietà di materie universitarie è generalmente considerata una buona preparazione per le posizioni di livello iniziale in questo professionista, comprese le discipline aziendali quantitative come contabilità, finanza ed economia. Altre discipline rilevanti includono statistica, matematica, ingegneria e fisica, tutte concentrate principalmente sullo sviluppo di abilità quantitative e analitiche.

A livello di master, un MBA in finanza o un altro campo rilevante come amministrazione aziendale o economia è la norma tra i gestori di portafoglio. Anche un master in scienze nell’area della finanza è un’opzione degna.

$ 94.990

Lo stipendio annuale del gestore di portafoglio medio nel 2019, secondo salary.com

Altre qualifiche di Portfolio Manager

La maggior parte dei datori di lavoro richiede ai gestori di portafoglio di possedere certificazioni di analista finanziario. La certificazione più importante nel campo e la più richiesta dai datori di lavoro è la designazione Chartered Financial Analyst (CFA) rilasciata dal CFA Institute. Questa designazione è aperta a qualsiasi analista finanziario che abbia una laurea e quattro anni di esperienza lavorativa accettabile. Viene assegnato ai candidati idonei che superano una serie di tre esami. Molti datori di lavoro nominano anche la designazione di Certified Financial Planner (CFP), assegnata dal Consiglio CFP, come qualifica opzionale.

A seconda del tipo di attività con cui lavorano, i gestori di portafoglio devono anche possedere le licenze appropriate della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l’organismo di supervisione delle società di intermediazione mobiliare e dei broker che operano negli Stati Uniti; sostenere gli esami di qualificazione generalmente richiede la sponsorizzazione del proprio datore di lavoro. Se il lavoro prevede una gestione patrimoniale superiore a $ 25 milioni, i manager dovranno registrarsi presso la Securities and Exchange Commission (SEC).