Specialista finanziario personale – PFS

Cos’è uno specialista finanziario personale?

Uno specialista finanziario personale è una credenziale speciale per i CPA esperti nell’aiutare le persone con tutti gli aspetti della gestione patrimoniale. L’ American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) concede la credenziale Personal Financial Specialist (PFS) solo a contabili pubblici certificati (CPA) con una significativa formazione ed esperienza nella pianificazione finanziaria personale. Gli individui perseguono le credenziali PFS perché vogliono mostrare la loro esperienza e conoscenza in relazione a tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria.

Capire lo specialista finanziario personale

I candidati di successo Personal Financial Specialist (PFS) guadagnano il diritto di utilizzare la designazione PFS con i loro nomi, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Nelle stesse parole dell’AICPA, “Un PFS è più di un pianificatore finanziario: è un CPA con la potente combinazione di una vasta esperienza fiscale e una conoscenza completa della pianificazione finanziaria”.

I candidati PFS studiano pianificazione successoria, previdenza, investimenti, assicurazioni e altre aree della pianificazione finanziaria personale. Le persone con la designazione PFS possono lavorare per società di contabilità, società di consulenza o gestire le loro aziende. Per diventare un PFS, i candidati devono essere membri attivi dell’AICPA, avere almeno tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria, soddisfare tutti i requisiti per essere un CPA, ricevere raccomandazioni e superare un esame scritto.

Requisiti PFS

I candidati di Specialista finanziario personale devono soddisfare i seguenti requisiti:

• Essere un membro AICPA;
• Possedere una certificazione CPA non revocata rilasciata da uno stato;
• Possedere almeno due anni di insegnamento a tempo pieno o esperienza lavorativa (o 3000 ore equivalenti) nella pianificazione finanziaria personale nei cinque anni precedenti alla domanda per CPA / PFS;
• Un minimo di 75 ore di formazione sulla pianificazione finanziaria personale nei cinque anni precedenti la domanda per il PFS.

Inoltre, ogni tre anni, i professionisti PFS devono completare 60 ore di formazione professionale continua. Ogni anno, devono pagare una tariffa di diverse centinaia di dollari per continuare a utilizzare la designazione.

Esame PFS

L’ esame PFS consiste di 160 domande, metà delle quali sono a scelta multipla indipendenti. Gli altri sono casi di studio accompagnati da domande a scelta multipla. Questi includono scenari brevi seguiti da 2-5 domande a scelta multipla e casi più lunghi con 12-18 domande a scelta multipla correlate. L’AICPA fornisce un breve video tutorial che presenta una sessione di esame fittizio. L’esame è condotto da computer. Ai candidati vengono assegnate cinque ore per completarlo, oltre a una pausa di 30 minuti.

Esenti dall’esame PFS sono i CPA che hanno superato gli esami Certified Financial Planner (CFP) o Chartered Financial Consultant (ChFC). Si ritiene che abbiano soddisfatto i requisiti dell’esame.