Chartered Financial Consultant (ChFC)
Che cos’è un Chartered Financial Consultant (ChFC)?
Un Chartered Financial Consultant è una designazione professionale che rappresenta il completamento di un corso completo composto da formazione finanziaria, esami ed esperienza pratica. Le designazioni di Chartered Financial Consultant vengono concesse dall’American College al completamento di sette corsi obbligatori e due corsi opzionali. Si ritiene che coloro che ottengono la designazione siano informati in materia finanziaria e abbiano la capacità di fornire una valida consulenza.
Punti chiave
- Un Chartered Financial Consultant completa un corso che copre l’educazione finanziaria e l’esperienza pratica.
- Il grado ChFC comprende argomenti come la pianificazione successoria e la pianificazione dei benefici per i dipendenti.
- Dopo aver conseguito la designazione, è necessario guadagnare crediti di formazione continua.
Come funziona un Chartered Financial Consultant (ChFC)
Per essere considerato per il programma, il richiedente deve già avere un minimo di tre anni di lavoro a tempo pieno nel settore finanziario. Inoltre, si consiglia ai candidati di avere una laurea in materia di finanza o affari prima di fare domanda, in quanto renderà il programma molto più semplice.
Il corso di laurea ChFC richiede agli studenti di completare nove corsi di livello universitario o 27 ore di crediti universitari sul campo. Gli studenti devono acquisire padronanza di oltre 100 argomenti di pianificazione finanziaria avanzata integrata, tra cui:
- Pianificazione
- Pianificazione assicurativa
- Pianificazione della pensione
- Processo di pianificazione finanziaria e ambiente
- Pianificazione delle imposte sul reddito
- Pianificazione dei benefici per i dipendenti
- Pianificazione della protezione degli asset
- Imposta sulla successione, imposta sui trasferimenti e pianificazione fiscale sulle donazioni
- Applicazioni di consulenza e pianificazione finanziaria globale
C’è anche un curriculum su come cambiano le regole all’interno di quei segmenti in relazione alla pianificazione delle piccole imprese, alla pianificazione finanziaria per le famiglie in procinto di divorzio o per le famiglie che hanno bisogni speciali a carico. Gli esami per ogni corso sono supervisionati e a libro chiuso, secondo gli standard dei corsi di economia e finanza offerti in qualsiasi università accreditata.
Dopo aver ottenuto la designazione
Una volta ottenuta la designazione ChFC, è anche necessario ottenere crediti di formazione continua per mantenere le credenziali. I titolari della designazione ChFC devono completare 30 ore di formazione continua ogni due anni al fine di mantenere la designazione, nonché aderire al Codice etico e procedure dell’American College.
Un consulente che ha ricevuto queste credenziali può collaborare con le persone per assisterle con i risparmi per la pensione, in particolare per il pensionamento anticipato e la pianificazione del budget, o con le aziende per valutare le loro strategie di investimento. Ci può essere l’aspettativa che il consulente rimanga costantemente aggiornato su tutte le leggi finanziarie a livello internazionale, nazionale e locale che potrebbero applicarsi ai clienti con cui lavora e alle attività finanziarie in cui è coinvolto.
Perché la designazione di un consulente finanziario certificato è importante
Il curriculum per ottenere questa designazione professionale dall’American College è costituito da corsi progettati per includere una serie di compiti e responsabilità di pianificazione finanziaria. Ciò include l’applicazione pratica delle abilità apprese in scenari di vita reale. Secondo il college, i consulenti finanziari che ricevono la designazione possono guadagnare un reddito più elevato rispetto ai colleghi del settore che non lo fanno.
Tuttavia, si discute se questa designazione sia o meno alla pari o sostituisca la designazione di pianificatore finanziario certificato, che viene assegnata e amministrata dal consiglio di amministrazione della CFP, in termini di rilevanza all’interno del settore finanziario. Il consiglio di amministrazione della CFP ha affermato che la sua designazione include l’adesione a un codice etico e ciò che descrive come un processo di esame più approfondito per i suoi candidati rispetto al programma e alla designazione disponibili attraverso l’American College.