Money Manager

Cos’è un Money Manager?

Un money manager è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di un investitore individuale o istituzionale. In genere, un gestore di fondi impiega persone con varie competenze che vanno dalla ricerca e selezione di opzioni di investimento al monitoraggio degli asset e alla decisione di quando venderli.

In cambio di una commissione, il gestore di fondi ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire gli investimenti con prudenza per i clienti, compreso lo sviluppo di una strategia di investimento appropriata e l’acquisto e la vendita di titoli per raggiungere tali obiettivi. Un gestore di fondi può anche essere conosciuto come ” gestore di portafoglio “, “gestore di risorse” o “gestore di investimenti”.

punti chiave

• Un money manager è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di investitori individuali o istituzionali.
• I gestori di denaro professionisti non ricevono commissioni sulle transazioni; piuttosto, sono pagati sulla base di una percentuale del patrimonio gestito.
• Un money manager ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire gli investimenti in un modo che metta gli interessi dei clienti al primo posto, all’ultimo e sempre.

Come funziona un Money Manager

I gestori di fondi forniscono ai propri clienti un servizio personalizzato, un portafoglio personalizzato e una gestione continua. Con la gestione basata sulle commissioni, a differenza della gestione basata sulle transazioni, il cliente e il suo consulente sono dalla stessa parte, il che significa che i clienti non devono più mettere in discussione le decisioni di un broker di acquistare o vendere i loro titoli. Un money manager professionista non riceve commissioni sulle transazioni e viene pagato in base a una percentuale del patrimonio gestito. Pertanto, è nel migliore interesse sia del gestore finanziario che del cliente vedere il portafoglio crescere.

Motivi per utilizzare un gestore di fondi

Un money manager formato professionalmente ha le competenze per selezionare gli investimenti più appropriati per il portafoglio del suo cliente. I gestori di fondi in genere detengono una designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) che li aiuta a valutare i fondamentali di una società analizzando i loro rendiconti finanziari. Un gestore di fondi può anche avere esperienza in un settore specifico. Ad esempio, il manager potrebbe aver ricoperto in precedenza ruoli nel settore automobilistico che fornisce un vantaggio nella selezione di titoli di auto.

I gestori di fondi hanno accesso a una miriade di informazioni e strumenti come interviste con i dirigenti dell’azienda, rapporti di ricerca, dati di analisi e software avanzato di modellazione finanziaria. La disponibilità di queste risorse consente ai gestori di denaro di prendere decisioni di investimento che hanno una maggiore probabilità di successo. Ad esempio, un gestore di fondi potrebbe scoprire che un’azienda ha un vantaggio competitivo unico dopo aver intervistato il suo CEO.

$ 122.806

Salario medio annuo del gestore di fondi negli Stati Uniti a partire da gennaio 2020, secondo salary.com

Come viene pagato un gestore di fondi?

I gestori di fondi normalmente addebitano commissioni di gestione che vanno dallo 0,5% al ​​2% all’anno, a seconda delle dimensioni del portafoglio. Ad esempio, una società di gestione patrimoniale può addebitare una commissione di gestione dell’1% su un portafoglio di $ 1 milione. In termini di dollari, ciò equivale a una commissione di gestione di $ 10.000. ($ 1.000.000 x 1/100). I gestori patrimoniali e gli hedge fund possono anche addebitare una commissione di performance, che è una remunerazione per la generazione di rendimenti positivi. Le commissioni legate al rendimento variano generalmente tra il 10% e il 20% del profitto del fondo. Ad esempio, se il fondo addebita una commissione di performance del 10% e restituisce un profitto di $ 250.000, il cliente paga ulteriori $ 25.000 di commissioni ($ 250.000 x 10/100).

Esempio di vita reale di un gestore di fondi

Esempi di importanti società di gestione del denaro che accettano i fondi di investitori al dettaglio includono Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) e JP Morgan Asset Management.

Famosi Berkshire Hathaway e Bruce Berkowitz del Fairholme Fund.